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中國工商銀行外匯業務征信調查與咨詢服務暫行辦法

來源: 律霸小編整理 · 2020-12-21 · 7804人看過

　　為搞好征信調查、咨詢服務工作，促進利用外資，加快四化建設，特制定本辦法。

　一、征信調查、咨詢服務的對象
　　（一）凡國內企業單位因開展業務需對其業務對象的資信情況進況調查了解，或需了解有關業務的經營管理，有關市場的動態，有關國家的財政、金融制度，經濟政策和法規，有關對外經濟合作，國內經濟聯合等方面的情況，均可委托我行已開辦外匯業務的機構辦理。
　　（二）國外客戶委托我行代其辦理的有關征信調查與咨詢服務。

　二、征信調查、咨詢服務的種類
　　（一）資信調查。
　　（二）商情咨詢。
　　（三）投資咨詢。
　　（四）金融咨詢。
　　（五）經濟可行性咨詢。
　　（六）介紹客戶。

　三、征信調查、咨詢服務的內容
　　各行對征信調查、咨詢服務的內容應進行認真調查，收集整理，綜合分析。向客戶提供的咨詢要情況真實、內容全面、建議合理、并具有經濟價值。
　　（二）有關公司、企業的經濟性質、經營范圍、經營作風、生產規模、技術水平、產品質量、信譽狀況、財務收支、損益狀況、支付能力等情況，其負責人的經營能力，有關公司的成立日期、大股東名冊，法定（注冊）資本和實收資本。
　　（二）國內外市場情況、商品價格以及貿易政策、做法。
　　（三）與投資項目相關的市場狀況和預測、投資機會分析、初步可行性研究、可行性評估等，為投資者提供可供選擇的投資方案和模式；草擬、修訂有關投資的合同、協議、公司章程等文件；為外商介紹我國關于中外合資企業、外商獨資企業或其他合作經營項目的財務、稅收、金融等方面的政策、法律和規定等。
　　（四）分析和預測國外某種貨幣、利率及金價的變化趨勢；國家有關的外匯政策、法令和規定；提供可選擇的外資利用方式及貨幣種類、信用方式、結算方式和利率水平等。
　　（五）某個建設項目或某項經營活動的全面、系統的調查、計算、比較、評估。如測定建設周期和投產時間；估算投資金額和回收期限；分析產品成本和利潤；論證經濟效益等，從而在財務、經濟上探討其合理性和可行性。進行分析，既要考慮單個項目、單個企業的微觀經濟效益，又要考慮項目在整個行業、地區乃至國民經濟全局中的宏觀經濟效益。
　　（六）我行作為業務介紹人，為國內、外客戶開展經濟合作或商品交易“穿針引線”，“搭橋鋪路”，通過聯絡介紹，溝通雙方意圖，協助業務商談，促進達成協議。既可以受理國外客戶的委托，在國內尋找合適的合資經營、補償貿易、來料加工、來件裝配等經濟合作對象，也可能受理我國各進出口公司、工廠企業等單位的委托，在國外或國內其他地區、行業，物色資信較好、經營能力較強的客戶，擴大經濟聯合或貿易往來。

　四、征信調查、咨詢服務的申請
　　委托單位委托我行辦理征信調查、咨詢服務時，要填具委托書，說明調查要求，交待調查對象的種類、要求及具體內容等。

　五、征信調查、咨診服務的轉托與終結
　　（一）接受委托單位的委托書后，如需轉托辦理的，應及時通過函、電將需辦理的征信調查、咨詢服務的要求通知代辦方，俟接到代辦方復函、電表示承辦時，此項業務方始成立。
　　（二）根據代辦方征信調查了解的情況，經過整理、分析后，應及時轉告委托單位。通常只轉告可以公開的數字和情況，應當注意保密，以免引起不應有的問題發生。

　六、征信調查、咨詢服務的收費
　　辦理征信調查、咨詢服務，應視調查了解的性質、復雜程度、工作量大小，按規定收取費用。如委托代辦方調查、咨詢需支付外匯費用，應事先向委托人說明，經其同意后辦理，并收取外匯費用。凡代理行來函、來電要求咨詢客戶資信的，原則上不收費。

　七、其他
　　（一）本辦法由中國工商銀行總行制定，解釋和修改亦同。
　　（二）各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可依據本辦法制定實施細則，報總行備案。

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