各省、自治區、直轄市分行，各直屬分行：

　　為不斷完善我行各項業務的管理工作，加強企業存款證明的管理，規范各行企業存款證明的操作，總行特制定《中國銀行企業存款證明業務管理辦法（試行）》，現將有關事項通知如下：

　　一、各行要嚴格按照總行制定的業務管理辦法，規范企業存款證明的業務操作。

　　二、各行要按照總行規定的格式印制《企業存款證明申請表》（見附二）。

　　三、《企業存款證明》（見附三）由總行統一印制并按各行的計劃下發。

　　四、各省、自治區、直轄市分行，各直屬分行負責其轄內各行企業存款證明業務的管理工作。

　　五、各行在執行過程中，如果遇到問題，請及時將意見反饋總行公司業務部。各行見此文后，可將所需的《企業存款證明》的數量上報總行總務部憑證科：FAX：66594166；Tel：66594171.

　　特此通知。

　　附：一、中國銀行企業存款證明業務管理辦法（試行）

　　二、企業存款證明申請表（略）

　　三、企業存款證明（略）

　　2002年7月29日

　　中國銀行企業存款證明業務管理辦法（試行）

　　第一條　為了加強企業存款證明業務的管理，對客戶提供優質服務，規范企業存款證明的格式及其業務的操作，特此制定本辦法。

　　第二條　企業存款證明是銀行為企業存款客戶出具的其在銀行各類賬戶賬面余額的書面證明，此證明并不具備質押、擔保作用。任何人不得將《企業存款證明》用做擔保、質押之用。

　　第三條　辦理企業存款證明業務的機構：中國銀行各分理處及其以上機構均可為其存款客戶辦理本業務。

　　第四條　辦理企業存款證明業務的對象：凡是在中國銀行已經開立了各類企業存款賬戶的企業存戶，因業務需要，均可到其開戶銀行提出書面申請并開具企業存款證明。

　　第五條　辦理企業存款證明業務的操作規程：

　　一、企業存款戶必須在其開戶行申辦存款證明。客戶要求開立企業存款證明時，必須填寫《企業存款證明申請表》（見附二），此申請書須加蓋客戶預留銀行的印鑒方可辦理。

　　二、經銀行審核企業存款證明申請書的內容及其印鑒無誤后，根據客戶的具體要求，銀行業務人員憑會計系統顯示的賬戶余額和存款證實書，繕制《企業存款證明》一式兩聯內容一致，并加注銀行業務編號，同時在業務登記本詳細登記備查。在第二聯上加蓋經辦人員名章后，應將全部資料交復核人員審核，經復核人員復核無誤后，在第一聯加蓋銀行公章／簽字后退經辦人員交給客戶。

　　三、第二聯加蓋復核人員名章確認后，按證明書順序號與《開立企業存款證明申請書》一并留底備份，歸檔保管備查。

　　四、《企業存款證明》所列示的余額應取自該證明書簽發日的前一個工作日客戶的賬面余額，或客戶指定的過去某一日的賬面余額。

　　五、銀行必須按客戶實際賬面的幣種開具存款證明，不得折算成另一種貨幣開具存款證明。

　　六、目前現行每份企業存款證明收取手續費人民幣200元?？傂袑鶕嗣胥y行即將公布的各項收費標準來統一調整此項收費標準。

　　七、企業存款證明手續費計入“953－（20）其他費用收入”損益賬戶。

　　八、客戶的企業存款證明遺失后，不掛失、不退還手續費。

　　第六條　銀行不得為企業虛開存款證明，一經發現按有關規定處罰，情節嚴重者追究其法律責任。

　　第七條　凡是已做抵押的存款，均應在《企業存款證明》相應欄目中加以注明。

　　第八條　《企業存款證明》屬于重要空白憑證，應嚴格按照《中國銀行重要空白憑證管理辦法》（中銀財〔2000〕48號）進行管理。避免案件的發生。

　　第九條　對已開出的《企業存款證明》，要建立詳細記錄登記簿，便于日后檢查監督。

　　第十條　本辦法由中國銀行總行負責解釋，自文到之日起，本辦法生效執行。