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中國進出口銀行關于印發《中國進出口銀行單位人民幣通知存款暫行辦法》的通知

來源: 律霸小編整理 · 2021-03-03 · 67人看過

各部室、各代表處、總行營業部籌建組、上海分行籌建組：

　　現將《中國進出口銀行單位人民幣通知存款暫行辦法》印發給你們，請遵照執行。

　　中國進出口銀行單位人民幣通知存款暫行辦法

　　第一條　單位通知存款是客戶在存款時不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取存款日和金額方能支取的存款，根據人民銀行《通知存款管理辦法》特制定本辦法。

　　第二條　通知存款賬戶的開立、使用、撤銷等遵守人民銀行《銀行賬戶管理辦法》、《人民幣單位存款管理辦法》等有關管理規定。

　　第三條　通知存款為記名式存款，最低起存金額為人民幣50萬元，需一次性存入，可以一次或分次支取。

　　第四條　開戶時單位須提交開戶申請書，營業執照正本及副本影印件等，并預留印鑒卡，印鑒應包括存款單位財務專用章，法定代表人章（或主要負責人印章）、財會人員、變碼印鑒或電子印鑒（適用于具備條件的行）。

　　第五條　客戶應與銀行約定取款方式，填寫《通知存款支取方式約定書》。

　　第六條　銀行為存款戶開出記名式“單位定期存款開戶證實書”（以下簡稱證實書）并打印“一天通知存款”或“七天通知存款”字樣，證實書僅對存款單位開戶證實，不得作為質押的權利憑證。

　　第七條　證實書如遺失，銀行不予辦理掛失，不再補發新的證實書，支取存款時，客戶應向銀行出具證實書遺失公函，銀行按約定的支取方式辦理取款手續。

　　第八條　單位通知存款可一次或分次支取，每次支取金額限10萬元以上，賬戶留存金額不得低于50萬元，低于50萬元，做一次性清戶處理或可根據存款人意愿轉作其他存款。

　　第九條　賬戶內資金只能以轉賬方式將存款轉入一般存款賬戶或專用存款賬戶使用，不得直接用于結算。

　　第十條　支取存款時，須填寫支取通知單，并提前1天或7天通知銀行，通知工作日不到銀行取款，此次支取通知自動失效。

　　第十一條　支取通知單送交的方式有：

　　（一）客戶本人到銀行；

　　（二）傳真通知；

　　（三）信函、通知書可通知郵寄，銀行以收到信函日為起始通知日；

　　以上三種方式，支取存款時，須填寫正式支取通知書，并提前送交銀行。

　　第十二條　通知存款利率按人民銀行規定的通知存款利率執行。

　　第十三條　存期內如遇利率調整，按支取日掛牌利率執行，不分段計息。

　　第十四條　計息以本金為基數，按實際存期和支取日當天的一天或七天通知存款利率計息，利隨本清。

　　第十五條　約定支取日如遇節假日，可順延至節假日后第一個工作日支取，并視為正常支取。

　　第十六條　支取款項的實際存期為存入日至支取日的前一日。

　　第十七條　通知存款部分支取，留存部分高于最低起存金額（≥50萬元）的，需重新填寫通知存款證實書；留存部分低于最低起存金額的予以清戶，并按當日掛牌公告的活期存款利率計息。

　　第十八條　未辦理通知手續而支取的，其支取部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計息，留存部分仍按原通知存款處理。

　　第十九條　對未按通知約定辦理存款支取的處理。

　　（一）提前支取或逾期支取的，支取部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計息，留存部分仍按原通知存款處理。

　　（二）實際支取金額不足或超過約定支取金額的，不足或超過部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計息。

　　（三）在約定支取日之前，又取消約定，或在約定支取日不支取的，此次支取通知自動失效，同時記作違約一次。屬于1天通知存款，每違約一次扣1天通知存款利息；屬于7天通知存款，每違約一次扣7天通知存款利息。計息時適用本金為違約金額，適用利率均為約定支取日當天掛牌相應通知存款利率，應扣利息在下次支取通知存款本息時扣除，直至該客戶支取通知存款實際應扣利息為零。

　　附則

　　第二十條　本辦法由中國進出口銀行制定。解釋、修改權屬總行。

　　第二十一條　本辦法自頒布之日起執行。

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