根據(jù)今年七月全國(guó)金融工作會(huì)議精神，現(xiàn)就當(dāng)前進(jìn)一步加強(qiáng)外幣利率管理問題作如下規(guī)定：

　　一、中國(guó)人民銀行是外幣利率管理的主管機(jī)關(guān)，統(tǒng)一行使外幣利率管理權(quán)，任何單位或個(gè)人均不得干預(yù)中國(guó)人民銀行的外幣利率管理工作。

　　二、中國(guó)人民銀行授權(quán)中國(guó)銀行公布的各種外幣存、貸款利率為法定利率，各金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格執(zhí)行，不得擅自變動(dòng)。

　　三、中國(guó)銀行對(duì)外幣存、貸款利率進(jìn)行調(diào)整，應(yīng)及時(shí)將調(diào)整后的利率表通過(guò)其各轄屬分行轉(zhuǎn)報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分行，由人民銀行分行統(tǒng)一組織執(zhí)行。人民銀行各分行要嚴(yán)格履行其職責(zé)。

　　四、各金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格執(zhí)行法定的外幣貸款利率。各種外匯貸款利率，必須按外匯利率表的調(diào)整水平、日期和有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行。各金融機(jī)構(gòu)也必須嚴(yán)格執(zhí)行法定的外幣存款利率，不準(zhǔn)擅自提高或上浮，不得擅自提前或推遲執(zhí)行日期。

　　五、鑒于目前外幣利率水平普遍偏低，國(guó)內(nèi)外匯資金供求矛盾比較突出，為有效地集中和運(yùn)用外匯資金，允許各金融機(jī)構(gòu)在法定利率的基礎(chǔ)上對(duì)各種外幣存款利率可按最高上浮5％、貸款利率可按最高上浮10％的幅度浮動(dòng)，各地的浮動(dòng)幅度由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分行統(tǒng)一掌握。

　　六、各金融機(jī)構(gòu)所吸收的較大數(shù)額（個(gè)人存款折合2萬(wàn)美元以上，單位存款折合50萬(wàn)美元以上）的定期存款的利率是否上浮，由人民銀行各省、市、自治區(qū)和計(jì)劃單列城市分行確定，但上浮幅度最高不得超過(guò)0.5個(gè)百分點(diǎn)；各地是否開辦對(duì)個(gè)人發(fā)行的外幣大額定期存單業(yè)務(wù)，由人民銀行總行決定，其利率最高浮動(dòng)幅度不得超過(guò)同期同檔次外幣存款利率的10％。

　　七、各金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)發(fā)行或代理發(fā)行境內(nèi)外幣債券及債券利率的確定，審批權(quán)集中在人民銀行總行。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何金融機(jī)構(gòu)及地方不得擅自發(fā)行境內(nèi)外幣債券和制定發(fā)行利率。

　　八、對(duì)廣東、福建、海南各省和上海市，在外幣利率管理上仍繼續(xù)實(shí)行略為放寬的政策，其各種外幣存、貸款利率可在法定利率基礎(chǔ)上按最高可分別上浮10％、20％的浮動(dòng)幅度執(zhí)行；其中，廣東、海南兩省的港幣利率可在不超過(guò)法定利率20％的幅度內(nèi)自行調(diào)整確定。以上由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分行協(xié)調(diào)組織執(zhí)行。

　　九、考慮到對(duì)外籌資利率的特殊情況，各地區(qū)、各機(jī)構(gòu)向境外借款和發(fā)行境外外幣債券的利率，由國(guó)家外匯管理局按管理程序進(jìn)行審批和管理。

　　十、對(duì)違反上述外幣利率管理規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)及有關(guān)人員，中國(guó)人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列城市分行有責(zé)任依照銀傳〔1993〕38號(hào)文中第九條的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行查處，并予以經(jīng)濟(jì)和行政處罰。