近年來一些不法分子與銀行內(nèi)部工作人員相勾結(jié),盜開數(shù)額巨大的銀行存單進(jìn)行非法融資,或偽造存單進(jìn)行詐騙活動,嚴(yán)重?fù)p害了銀行信譽(yù),直接危及銀行資產(chǎn)的安全和金融秩序的穩(wěn)定。為切實(shí)加強(qiáng)對大額存款的管理,現(xiàn)通知如下:
一、商業(yè)銀行經(jīng)批準(zhǔn)開辦的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單業(yè)務(wù),必須嚴(yán)格遵守中國人民銀行頒發(fā)的《大額可轉(zhuǎn)讓定期存單管理辦法》(銀發(fā)〔1996〕405號文印發(fā))。
二、在辦理一般存款業(yè)務(wù)時,單筆超過10萬元(含10萬元)的定期儲蓄存款,單筆超過100萬元(含100萬元)的單位定期存款必須使用相應(yīng)的特種存單。特種存單必須經(jīng)商業(yè)銀行授權(quán)人員簽發(fā)并加蓋銀行印章后方為有效。
三、特種存單由各商業(yè)銀行總行統(tǒng)一設(shè)計和印制。特種存單的啟用時間由各商業(yè)銀行自行確定,但最遲不得超過1997年3月1日,并提前向社會公告。各行必須就存單的領(lǐng)用,連同印章、印鑒的保管、使用及授權(quán)等,制定專門的管理辦法,報中國人民銀行備案。
四、各商業(yè)銀行對辦事處、營業(yè)部、儲蓄所等營業(yè)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人、保管重要空白憑證、印章的人員及柜臺業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員,要建立嚴(yán)密的監(jiān)督制約機(jī)制,嚴(yán)禁通過化整為零的方式避開特種存單,嚴(yán)禁有關(guān)人員越權(quán)簽發(fā)特種存單。對違規(guī)違紀(jì)人員要從嚴(yán)從快從重處理。
五、各商業(yè)銀行要加強(qiáng)對單位定期存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的管理,對被質(zhì)押的單位定期存單,必須取得該存單銀行的書面確認(rèn)。
六、中國人民銀行各分支行要切實(shí)加強(qiáng)對轄內(nèi)商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督和管理。對商業(yè)銀行儲蓄機(jī)構(gòu)和對公業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的存單保管、印章使用等內(nèi)部管理和控制制度執(zhí)行情況,要組織力量進(jìn)行定期和不定期檢查,對違規(guī)者要及時通報,并依法予以處罰。
該內(nèi)容對我有幫助 贊一個
驗(yàn)證手機(jī)號
我已閱讀并同意《用戶服務(wù)協(xié)議》和《律霸隱私政策》
我們會嚴(yán)格保護(hù)您的隱私,請放心輸入
為保證隱私安全,請輸入手機(jī)號碼驗(yàn)證身份。驗(yàn)證后咨詢會派發(fā)給律師。
中華人民共和國母嬰保健法(2017修正)
2017-11-04中華人民共和國憲法修正案(2018)
2018-03-11中華人民共和國執(zhí)業(yè)醫(yī)師法
1998-06-26全國人大會常委會關(guān)于批準(zhǔn)《中華人民共和國和立陶宛共和國引渡條約》的決定
2002-12-28全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于批準(zhǔn)《中華人民共和國政府和尼日利亞聯(lián)邦共和國政府領(lǐng)事協(xié)定》的決定
2003-02-28全國人大常委會關(guān)于修改《中華人民共和國拍賣法》的決定(2004)
2004-08-28第十屆全國人民代表大會第四次會議關(guān)于國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展第十一個五年規(guī)劃綱要的決議
2006-03-14中華人民共和國民族區(qū)域自治法
1984-05-31中華人民共和國水污染防治法
1984-05-11中華人民共和國歸僑僑眷權(quán)益保護(hù)法
1990-09-07外國商會管理暫行規(guī)定(2013修訂)
2013-12-07農(nóng)業(yè)保險條例(2016修訂)
2016-02-06地質(zhì)資料管理?xiàng)l例(2017修訂)
2017-03-01吉林省地方志工作條例(2019修正)
2019-05-30機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險條例
2006-03-21物業(yè)管理?xiàng)l例(2016年修正)
2016-02-06浙江省行政規(guī)范性文件異議審查處理辦法
2014-12-10國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)中國食物與營養(yǎng)發(fā)展綱要(2014—2020年)的通知
2014-01-28征收教育費(fèi)附加的暫行規(guī)定(2011修訂)
2011-01-08中華人民共和國土地增值稅暫行條例(2011修訂)
2011-01-08國務(wù)院關(guān)于取消76項(xiàng)評比達(dá)標(biāo)表彰評估項(xiàng)目的決定
1970-01-01中央對地方專項(xiàng)撥款管理辦法
2000-08-07國務(wù)院辦公廳關(guān)于做好2013年全國普通高等學(xué)校畢業(yè)生就業(yè)工作的通知
2013-05-16國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域科學(xué)發(fā)展的指導(dǎo)意見
2012-10-27國務(wù)院辦公廳關(guān)于同意上海市縣際間海域行政區(qū)域界線的通知
2012-01-20國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)三網(wǎng)融合第二階段試點(diǎn)地區(qū)(城市)名單的通知
2011-12-30國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行、監(jiān)察部等部門關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理意見的通知
2011-05-23國務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好房地產(chǎn)市場調(diào)控工作有關(guān)問題的通知
2011-01-26國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)打擊侵犯知識產(chǎn)權(quán)和制售假冒偽劣商品專項(xiàng)行動方案的通知
2010-10-27國務(wù)院決定修改專利法實(shí)施細(xì)則
2010-01-09