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寧波
中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)大額定期存款管理的通知
近年來一些不法分子與銀行內(nèi)部工作人員相勾結(jié)，盜開數(shù)額巨大的銀行存單進(jìn)行非法融資，或偽造存單進(jìn)行詐騙活動，嚴(yán)重?fù)p害了銀行信譽(yù)，直接危及銀行資產(chǎn)的安全和金融秩序的穩(wěn)定。為切實(shí)加強(qiáng)對大額存款的管理，現(xiàn)通知如下：
一、商業(yè)銀行經(jīng)批準(zhǔn)開辦的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單業(yè)務(wù)，必須嚴(yán)格遵守中國人民銀行頒發(fā)的《大額可轉(zhuǎn)讓定期存單管理辦法》（銀發(fā)〔1996〕405號文印發(fā)）。
二、在辦理一般存款業(yè)務(wù)時，單筆超過10萬元（含10萬元）的定期儲蓄存款，單筆超過100萬元（含100萬元）的單位定期存款必須使用相應(yīng)的特種存單。特種存單必須經(jīng)商業(yè)銀行授權(quán)人員簽發(fā)并加蓋銀行印章后方為有效。
三、特種存單由各商業(yè)銀行總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)和印制。特種存單的啟用時間由各商業(yè)銀行自行確定，但最遲不得超過1997年3月1日，并提前向社會公告。各行必須就存單的領(lǐng)用，連同印章、印鑒的保管、使用及授權(quán)等，制定專門的管理辦法，報中國人民銀行備案。
四、各商業(yè)銀行對辦事處、營業(yè)部、儲蓄所等營業(yè)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人、保管重要空白憑證、印章的人員及柜臺業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員，要建立嚴(yán)密的監(jiān)督制約機(jī)制，嚴(yán)禁通過化整為零的方式避開特種存單，嚴(yán)禁有關(guān)人員越權(quán)簽發(fā)特種存單。對違規(guī)違紀(jì)人員要從嚴(yán)從快從重處理。
五、各商業(yè)銀行要加強(qiáng)對單位定期存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的管理，對被質(zhì)押的單位定期存單，必須取得該存單銀行的書面確認(rèn)。
六、中國人民銀行各分支行要切實(shí)加強(qiáng)對轄內(nèi)商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督和管理。對商業(yè)銀行儲蓄機(jī)構(gòu)和對公業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的存單保管、印章使用等內(nèi)部管理和控制制度執(zhí)行情況，要組織力量進(jìn)行定期和不定期檢查，對違規(guī)者要及時通報，并依法予以處罰。
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