中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國光大銀行、煙臺(tái)住房儲(chǔ)蓄銀行、北京市商業(yè)銀行、南京市商業(yè)銀行、武漢市商業(yè)銀行：

　　現(xiàn)將《中國人民銀行與雙邊報(bào)價(jià)商融券業(yè)務(wù)操作規(guī)則》印發(fā)給你行，請遵照執(zhí)行。

中國人民銀行與雙邊報(bào)價(jià)商融券業(yè)務(wù)操作規(guī)則

　　第一條　為提高銀行間債券市場的流動(dòng)性，支持雙邊報(bào)價(jià)商的雙邊報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)，根據(jù)《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》、《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范和支持銀行間債券市場雙邊報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》，特制定本規(guī)則。

　　第二條　本規(guī)則所稱融券業(yè)務(wù)是指銀行間債券市場雙邊報(bào)價(jià)商（以下簡稱雙邊報(bào)價(jià)商）為了雙邊報(bào)價(jià)目的向中國人民銀行借券的行為。在本規(guī)則中，債券融入方為雙邊報(bào)價(jià)商，債券融出方為中國人民銀行。

　　第三條　本規(guī)則中有關(guān)用語的含義如下：

　　（一）“融通債券”，是指雙邊報(bào)價(jià)商向中國人民銀行融入的債券。

　　（二）“質(zhì)押債券”，是指雙邊報(bào)價(jià)商向中國人民銀行融通債券時(shí)質(zhì)押的債券。

　　（三）“融券期間”，是指首次交割日至到期交割日的實(shí)際天數(shù)，以天為單位，含首次交割日，不含到期交割日。

　　（四）“融券利率”，是指債券融入方支付給債券融出方在融券期間融通債券的融券利息與融通債券面值的比例，以年利率表示，基礎(chǔ)天數(shù)為365天，年利率換算日利率時(shí)保留萬分比小數(shù)點(diǎn)后四位。

　　（五）“交割日”，包括“首次交割日”和“到期交割日”。“首次交割日”是指債券融入方辦理債券質(zhì)押登記和債券融出方據(jù)此將融通債券劃至債券融入方指定賬戶的日期。“到期交割日”是指債券融入方將融通債券劃至債券融出方指定賬戶并據(jù)此解除債券質(zhì)押關(guān)系的日期。

　　（六）“質(zhì)押率”，是指融通債券價(jià)值與質(zhì)押債券價(jià)值的比例，質(zhì)押率＝質(zhì)押債券價(jià)值/融通債券價(jià)值。債券價(jià)值按債券本金和首次交割日的應(yīng)計(jì)利息計(jì)算。

　　第四條　融券交易的工具為國債、中央銀行債券、政策性金融債以及中國人民銀行指定的其他債券。

　　第五條　雙邊報(bào)價(jià)商應(yīng)與中國人民銀行簽訂融券主協(xié)議。融券雙方進(jìn)行融券交易時(shí)應(yīng)逐筆簽訂融券成交合同。融券主協(xié)議和融券成交合同共同構(gòu)成完整的合同。

　　第六條　融券主協(xié)議應(yīng)載明以下內(nèi)容：融券雙方的名稱、法定代表人姓名、融券合同的內(nèi)容和形式、擔(dān)保、債券利息的支付、融券合同的履行、雙方的權(quán)利與義務(wù)、違約責(zé)任、解決爭議辦法等。

　　第七條　融券雙方可以通過中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)進(jìn)行融券交易，交易系統(tǒng)打印出的融券成交單是融券成交合同。融券雙方也可以簽訂書面協(xié)議作為融券成交合同。

　　第八條　融券期限由融券雙方商定，并在融券成交合同中寫明。融券期限最長不得超過一個(gè)月。

　　第九條　融券利率為年利率0.5%.

　　第十條　融通債券和質(zhì)押債券的結(jié)算單位為1000萬元，最低金額為1000萬元。

　　第十一條　經(jīng)債券融出方同意，融券合同可以展期，債券融入方也可提前歸還融通債券。展期期間的利率為年利率1%.如展期期間內(nèi)遇到融通債券付息，則債券融入方給予債券融出方等同于利息的補(bǔ)償費(fèi)用。

　　第十二條　債券融出方事先確定并公布融通債券和質(zhì)押債券的范圍，債券融入方在上述范圍內(nèi)選擇融通債券品種和質(zhì)押債券品種。

　　第十三條　質(zhì)押率應(yīng)大于或等于1.2.質(zhì)押債券面值的計(jì)算方法為：融通債券價(jià)值乘以1.2后計(jì)算出質(zhì)押債券的價(jià)值，向上取整至千萬元計(jì)算質(zhì)押債券面值。如計(jì)算的質(zhì)押債券面值小于融通債券的面值，則按融通債券面值等量計(jì)算質(zhì)押債券面值。

　　第十四條　債券融入方應(yīng)是質(zhì)押債券的完全的、有效的和合法的所有人，未對質(zhì)押債券進(jìn)行過任何處分，特別是未設(shè)立過其他質(zhì)押。

　　第十五條　中央國債登記結(jié)算有限公司在接到融券雙方簽訂的融券成交合同后，應(yīng)將債券融入方質(zhì)押債券凍結(jié)在質(zhì)押專用賬戶內(nèi)。

　　第十六條　在融券期間，融通債券利息和質(zhì)押債券利息由債券融入方所有。

　　第十七條　本規(guī)則由中國人民銀行解釋和修改。

　　第十八條　本規(guī)則自公布之日起實(shí)施。