《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會法律工作規(guī)定》已經2005年8月26日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第36次主席會議通過。現予公布，自2006年2月1日起施行。

主　席：劉明康　　　
二○○五年十一月二十六日


中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會法律工作規(guī)定

　　第一章　總則

　　第一條　為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）的法律工作，提高法律工作質量和依法監(jiān)管水平，根據《中華人民共和國立法法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《規(guī)章制定程序條例》的規(guī)定，制定本規(guī)定。

　　第二條　銀監(jiān)會開展法律工作，適用本規(guī)定。

　　銀監(jiān)會法律部門依照本規(guī)定組織實施銀監(jiān)會法律工作。

　　第三條　本規(guī)定所稱法律工作，是指銀監(jiān)會為履行銀行業(yè)監(jiān)管職責，執(zhí)行法律和行政法規(guī)，制定、執(zhí)行規(guī)章和規(guī)范性文件的活動以及相關保障工作。

　　銀監(jiān)會受托起草法律、行政法規(guī)代擬稿適用本規(guī)定的相關規(guī)定。

　　第四條　銀監(jiān)會法律工作應當遵循依法、高效、公開的原則。

　　銀監(jiān)會法律工作應當統一規(guī)范、分工協作、分級負責。

　　第五條　銀監(jiān)會制定規(guī)章和規(guī)范性文件應當加強規(guī)劃性、系統性、針對性和操作性。

　　第二章　規(guī)劃與立項

　　第六條　銀監(jiān)會法律部門應當在研究有效銀行業(yè)監(jiān)管法律體系框架的基礎上，根據我國銀行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管的需要，總結和借鑒國內外銀行業(yè)監(jiān)管的良好做法，擬訂銀行業(yè)中長期立法規(guī)劃。

　　擬訂銀行業(yè)立法規(guī)劃，應當以法律、行政法規(guī)為依據，以國家經濟、金融政策為指導。

　　第七條　銀行業(yè)立法規(guī)劃包括銀行業(yè)規(guī)章的制定和修改，以及制定、修訂或廢止法律、行政法規(guī)的建議。

　　第八條　擬訂銀行業(yè)立法規(guī)劃，應當征求銀監(jiān)會各內設部門、派出機構、金融機構和國家相關部門的意見。

　　銀監(jiān)會各內設部門根據履行職責的需要，認為需要制定或修改銀行業(yè)規(guī)章的，應當申請列入銀行業(yè)立法規(guī)劃，向銀監(jiān)會法律部門提出規(guī)章立項申請。規(guī)章立項申請應當包括制定或修改規(guī)章的必要性、所要解決的主要問題、擬確定的主要制度等內容。

　　規(guī)章立項申請不符合本條第二款規(guī)定的，應當要求提交立項申請的部門補充材料；不及時補充的，不予受理。

　　銀監(jiān)會派出機構可以根據履行職責的需要向銀監(jiān)會法律部門提出制定、修改或廢止規(guī)章的建議。

　　第九條　規(guī)章立項申請由銀監(jiān)會法律部門負責統一審核。

　　銀監(jiān)會法律部門主要從以下方面對規(guī)章立項申請進行審核：

　　（一）制定或修改規(guī)章是否具有必要性和可行性；

　　（二）擬規(guī)范的主要問題是否清晰；

　　（三）制定或修改規(guī)章能否實現監(jiān)管目標；

　　（四）解決問題的基本方式是否明確；

　　（五）是否有可行的監(jiān)管措施。

　　第十條　銀監(jiān)會法律部門根據規(guī)章立項申請和銀行業(yè)立法建議，統籌考慮、綜合平衡，確定規(guī)章制定、修改項目和立法建議項目。

　　銀監(jiān)會法律部門經審核，認為規(guī)章立項申請符合本規(guī)定的，予以立項。

　　擬列入銀行業(yè)立法規(guī)劃的規(guī)章與現行規(guī)章內容不一致，需要修訂現行規(guī)章的，應當同時予以立項。

　　擬制定規(guī)章的內容與現行規(guī)章重復的，不予立項；可以通過修訂現行規(guī)章予以規(guī)定的，應當修訂現行規(guī)章。

　　第十一條　銀監(jiān)會法律部門在確定規(guī)章制定、修改項目和立法建議項目的基礎上，擬定銀行業(yè)立法規(guī)劃草案。

　　銀行業(yè)立法規(guī)劃草案應當包括銀行業(yè)立法的指導思想、基本原則、具體項目、職責分工和實施程序，以及銀行業(yè)立法的中期、長期目標。

　　銀行業(yè)立法規(guī)劃草案報銀監(jiān)會主席會議審議批準后予以公布。

　　第十二條　銀行業(yè)立法規(guī)劃由銀監(jiān)會法律部門負責組織實施。銀監(jiān)會各內設部門應當依據立法規(guī)劃開展規(guī)章制定、修改工作。

　　第十三條　銀行業(yè)立法規(guī)劃應當通過年度規(guī)章制定計劃分步實施。銀監(jiān)會法律部門應當于每年第四季度根據立法規(guī)劃制定下一年度的規(guī)章制定計劃。

　　年度規(guī)章制定計劃應當明確規(guī)章的名稱、擬解決的主要問題、擬規(guī)定的主要制度、起草部門和工作進度等內容。

　　年度規(guī)章制定計劃報銀監(jiān)會主要負責人批準后執(zhí)行。

　　第十四條　年度規(guī)章制定計劃可以進行調整。

　　銀監(jiān)會法律部門可以根據監(jiān)管工作的實際需要，提出年度規(guī)章制定計劃的調整方案。

　　未列入年度規(guī)章制定計劃，但急需制定、修改規(guī)章的，銀監(jiān)會各內設部門可以向銀監(jiān)會法律部門提出增加規(guī)章立項的申請，銀監(jiān)會法律部門經審核后提出年度規(guī)章制定計劃調整方案。

　　年度規(guī)章制定計劃調整方案報銀監(jiān)會主要負責人批準后執(zhí)行。

　　第十五條　制定、修改或廢止有關法律、行政法規(guī)的建議，由銀監(jiān)會法律部門負責統一辦理。

　　第十六條　銀監(jiān)會各內設部門可以根據履行職責的需要擬訂制定、修改或廢止規(guī)范性文件的方案，經銀監(jiān)會法律部門審查后報銀監(jiān)會主要負責人批準執(zhí)行。

　　銀監(jiān)會派出機構可以根據履行職責的需要，依據法律、行政法規(guī)、規(guī)章和上級機構規(guī)范性文件的規(guī)定制定規(guī)范性文件。涉及銀行業(yè)重大監(jiān)管制度或監(jiān)管措施的，應當向銀監(jiān)會法律部門提出制定、修改或廢止規(guī)章、規(guī)范性文件的建議。

　　第三章　論證起草

　　第十七條　銀監(jiān)會各內設部門負責起草屬于其職責范圍內的規(guī)章。規(guī)章涉及兩個以上內設部門的，由所涉部門商定或由銀監(jiān)會負責人指定牽頭起草部門。

　　綜合性的規(guī)章，由銀監(jiān)會法律部門起草，或組織有關部門成立工作小組共同起草。

　　銀監(jiān)會派出機構可以受托承擔規(guī)章的具體起草工作。

　　第十八條　起草規(guī)章應當進行起草前論證。起草前論證可以按照以下步驟進行：

　　（一）確定規(guī)章擬規(guī)范的主要事項；

　　（二）通過召開座談會和研討會等方式，聽取對有關重要問題的意見；

　　（三）通過國內外調研，收集國內外有關立法資料，了解國內外金融機構和國外銀行業(yè)監(jiān)管機構的實踐；

　　（四）確定對有關重要問題的規(guī)范性意見；

　　（五）論證有關規(guī)范性意見的合法性、協調性和操作性；

　　（六）形成論證報告。

　　論證報告應當包括論證事項、論證過程、對于論證事項的各方面意見、論證結論與理由，并附有關論證資料。

　　第十九條　規(guī)章的名稱一般稱“規(guī)定”、“辦法”或“實施細則”。

　　使用其他名稱的，應當有利于理解規(guī)章內容及其效力，并有利于規(guī)章的執(zhí)行、清理和匯編。

　　第二十條　規(guī)章應當結構完整，包括規(guī)章制定依據和目的、適用范圍、一般原則、實體內容、程序規(guī)定和施行日期等部分。必要時，應當對有關概念和術語做出解釋。

　　規(guī)章應當邏輯嚴密，各部分內容相互協調，條文順序安排合理。

　　第二十一條　規(guī)章應當內容完備，對于所規(guī)范的事項做出全面、明確的規(guī)定。

　　規(guī)章的具體規(guī)范應當包括適用規(guī)范的條件或情形、行為準則以及違反行為準則的后果。

　　規(guī)章規(guī)定監(jiān)管職權的，應當同時規(guī)定監(jiān)管職權的行使主體、條件、程序和不當行使監(jiān)管職權的責任。

　　第二十二條　規(guī)章內容應當符合法律和行政法規(guī)的規(guī)定，不得超出上位法的授權或者與上位法相沖突。

　　規(guī)章內容應當與銀監(jiān)會現行規(guī)章或國務院其他部門的相關規(guī)章協調和銜接。起草替代性規(guī)章的，應當在規(guī)章中明確廢止被替代的規(guī)章。

　　第二十三條　規(guī)章可以在法律和行政法規(guī)規(guī)定的法律責任的形式和范圍內設定具體法律責任；法律和行政法規(guī)沒有規(guī)定的，可以按照法定權限自行設定。

　　規(guī)章設定法律責任的，應當明確承擔法律責任的行為所違反的特定法律規(guī)范，以及法律責任的形式與內容。

　　規(guī)章不得設定民事責任和刑事責任。

　　第二十四條　規(guī)章設定監(jiān)管強制措施和法律責任的，應當與違法、違規(guī)行為的性質和后果相當，并明確金融機構和其他當事人的權利救濟方式。

　　規(guī)章設定的監(jiān)管措施應當為實現監(jiān)管目的所必需，并有利于降低監(jiān)管成本和金融機構的合規(guī)成本。

　　第二十五條　規(guī)章引用同一規(guī)章其他條文或者法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章的規(guī)定的，應當明確被引用的條文。

　　第二十六條　規(guī)章內容以條文形式表述。條文可以分設款、項、目。內容復雜且條文較多的規(guī)章可以分章、節(jié)，必要時可以有目錄、注釋、附錄、索引等附加部分。章、節(jié)、條的序號用中文數字依次表述，款不編序號，項的序號用中文數字加括號依次表述，目的序號用阿拉伯數字依次表述。

　　第二十七條　規(guī)章的文字表述應當準確、規(guī)范、簡明易懂，語言風格前后一致。　

　　第二十八條　規(guī)章的授權性規(guī)范、禁止性規(guī)范和義務性規(guī)范應當以不同文字予以明確表述，“可以”表示授權性規(guī)范， “不得”表示禁止性規(guī)范，“應當”或“必須”表示義務性規(guī)范。

　　第二十九條　起草規(guī)章可以邀請有關專家、專業(yè)機構參加，也可以委托有關專家、專業(yè)機構起草。

　　委托起草的，起草部門應當擬定委托起草方案，征求銀監(jiān)會法律部門意見后報銀監(jiān)會負責人批準。未經批準，不得委托銀監(jiān)會外的任何單位和個人起草規(guī)章。

　　第三十條　起草部門起草規(guī)章應當充分征求其他有關部門和機構的意見。其他有關部門和機構有不同意見的，應當充分協商；經協商不能達成一致意見的，應當在規(guī)章草案送審稿起草說明中予以說明。

　　規(guī)章內容涉及國務院其他部門職責的，起草部門應當征求國務院其他部門的意見，與國務院其他部門職責關系緊密的，應當制定聯合規(guī)章。

　　第三十一條　對于規(guī)章及其所涉及的重大問題，起草部門可以通過銀監(jiān)會網站或者新聞媒體公開征求意見，也可以舉行聽證會。

　　第三十二條　起草部門完成規(guī)章起草工作后，形成規(guī)章送審稿及其起草說明。規(guī)章送審稿起草說明應當包括以下內容：

　　（一）簡要起草過程；

　　（二）制定規(guī)章的必要性；

　　（三）制定目的；

　　（四）規(guī)章的結構和內容；

　　（五）解決問題的主要規(guī)定及其合理性、有效性分析；

　　（六）有關方面的意見及其協調、處理情況；

　　（七）需要說明的其他問題。

　　第三十三條　銀監(jiān)會受托起草法律、行政法規(guī)代擬稿的，由銀監(jiān)會法律部門負責組織起草。

　　第三十四條　銀監(jiān)會各內設部門和派出機構起草的規(guī)范性文件不得與法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定相抵觸。

　　第四章　審查公布

　　第三十五條　規(guī)章由銀監(jiān)會法律部門負責統一審查。

　　第三十六條　起草部門應當將規(guī)章送審稿送銀監(jiān)會法律部門審查，并提交以下材料：

　　（一）起草說明；

　　（二）論證報告；

　　（三）國內外相關立法資料；

　　（四）調研報告、相關案例等其他參考資料。

　　所附材料不全的，銀監(jiān)會法律部門應當退回并要求補充。

　　第三十七條　送銀監(jiān)會法律部門審查的規(guī)章送審稿應當由起草部門主要負責人簽署；幾個部門共同起草的，由有關部門的主要負責人共同簽署。

　　第三十八條　銀監(jiān)會法律部門對規(guī)章送審稿，可以從整體構思、規(guī)章內容、條文表述、起草程序、體系協調、規(guī)章適用等幾個方面進行審查。

　　第三十九條　整體構思的審查包括：

　　（一）規(guī)章制定目的是否明確；

　　（二）制定規(guī)章是否符合監(jiān)管效率原則；

　　（三）規(guī)章規(guī)定是否具有針對性；

　　（四）是否符合銀行業(yè)運行規(guī)律和發(fā)展方向；

　　（五）是否公平對待金融機構、其他單位和個人；

　　（六）規(guī)定的具體制度是否與規(guī)章制定目的相一致。

　　第四十條　規(guī)章內容的審查包括：

　　（一）名稱是否適當；

　　（二）結構是否完整；

　　（三）體例編排是否清晰、合理；

　　（四）具體規(guī)范的邏輯結構是否完整；

　　（五）實質內容是否全面。

　　第四十一條　條文表述的審查包括：

　　（一）用詞是否準確，句式是否標準；

　　（二）使用概念是否規(guī)范，文字表達是否專業(yè)；

　　（三）語言是否平實、簡明易懂，前后風格是否一致；

　　（四）文義是否清晰。

　　第四十二條　起草程序的審查包括：

　　（一）規(guī)章起草是否已列入立法規(guī)劃和年度規(guī)章制定計劃；

　　（二）是否進行了充分論證；

　　（三）相關參考資料是否詳實；

　　（四）是否充分征求了相關機構或公眾的意見；

　　（五）對意見分歧是否進行了充分協調。

　　第四十三條　體系協調的審查包括：

　　（一）規(guī)章的內容是否符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定；

　　（二）規(guī)章是否與有效銀行業(yè)監(jiān)管法律體系相協調；

　　（三）規(guī)章是否與現有法律、行政法規(guī)相協調；

　　（四）規(guī)章是否與其他銀行業(yè)規(guī)章協調、銜接。

　　第四十四條　規(guī)章適用的審查包括：

　　（一）規(guī)章的可執(zhí)行性論證是否充分；

　　（二）是否有必要的規(guī)定保障規(guī)章的執(zhí)行；

　　（三）規(guī)章的內容是否便于操作；

　　（四）規(guī)章規(guī)定的監(jiān)管程序是否高效、透明；

　　（五）實施監(jiān)管措施的成本是否過高；

　　（六）規(guī)章規(guī)定的監(jiān)管職權和監(jiān)管措施是否具備實施條件。

　　第四十五條　有下列情形之一的，銀監(jiān)會法律部門應當將規(guī)章送審稿退回起草部門并說明理由：

　　（一）規(guī)章未列入立法規(guī)劃和年度規(guī)章制定計劃的；

　　（二）規(guī)章主要內容與現行法律、行政法規(guī)相抵觸的；

　　（三）制定規(guī)章的基本條件尚未成熟的；

　　（四）有關機構對規(guī)章主要內容存在較大爭議，起草部門未充分協商的；

　　（五）簡單重復現行法律、行政法規(guī)和規(guī)章內容的；

　　（六）規(guī)章的結構和內容存在重大缺陷的。

　　第四十六條　銀監(jiān)會法律部門可以將規(guī)章送審稿或者規(guī)章送審稿涉及的主要問題發(fā)送有關單位和個人征求意見，也可以對規(guī)章送審稿中涉及的主要問題進行實地調查研究；對涉及的重大問題，可以通過座談會、論證會等形式，聽取意見，研究論證。

　　第四十七條　銀監(jiān)會法律部門在與起草部門充分溝通的基礎上，提出對規(guī)章送審稿的審查意見。

　　第四十八條　起草部門應當根據銀監(jiān)會法律部門的審查意見，修改規(guī)章送審稿及其起草說明。

　　起草部門對審查意見有不同意見的，應當與銀監(jiān)會法律部門進行協商。經協商不能達成一致意見的，應當將有關問題、各方意見在起草說明中予以說明。

　　第四十九條　起草部門對規(guī)章送審稿及其起草說明進行修改后，送銀監(jiān)會法律部門復核。銀監(jiān)會法律部門復核無異議的，形成規(guī)章草案及其起草說明。

　　規(guī)章草案及其起草說明由起草部門主要負責人和銀監(jiān)會法律部門主要負責人共同簽署，提請銀監(jiān)會主席會議審議。

　　銀監(jiān)會法律部門起草或者組織起草的規(guī)章草案，由銀監(jiān)會法律部門主要負責人簽署，提請銀監(jiān)會主席會議審議。

　　第五十條　規(guī)章草案應當經銀監(jiān)會主席會議審議決定。

　　銀監(jiān)會主席會議審議規(guī)章草案時，由起草部門作起草說明，由銀監(jiān)會法律部門作審查說明。

　　第五十一條　起草部門應當根據銀監(jiān)會主席會議的審議意見對規(guī)章草案進行修改，形成規(guī)章草案修改稿，并經銀監(jiān)會法律部門會簽后報請銀監(jiān)會主席簽署，以銀監(jiān)會令的形式公布。

　　需要與國務院其他部門制定聯合規(guī)章的，應當在銀監(jiān)會主席簽署后，送國務院相關部門主要負責人簽署，以銀監(jiān)會令的形式公布。

　　第五十二條　公布規(guī)章的銀監(jiān)會令應當載明規(guī)章的制定機關、文號、通過日期、規(guī)章名稱、施行日期、主席署名以及公布日期。

　　規(guī)章應當在銀監(jiān)會公報和銀監(jiān)會網站上公布，或以其他方式公布。

　　第五十三條　規(guī)章中應當明確規(guī)定規(guī)章施行日期。規(guī)章應當自公布之日起60日后施行；但是，公布后不立即施行將有礙規(guī)章施行的或可能嚴重影響銀行業(yè)穩(wěn)健的，可以自公布之日起施行。

　　第五十四條　規(guī)章自公布之日起30日內，由銀監(jiān)會法律部門負責按照《法規(guī)規(guī)章備案條例》的規(guī)定報國務院備案。

　　第五十五條　規(guī)章需要翻譯外文參考文本的，由起草部門在起草說明中予以說明，銀監(jiān)會法律部門在審查時也可提出相關建議，由銀監(jiān)會負責人決定。

　　外文參考文本由銀監(jiān)會法律部門會同國際部組織翻譯和審定，翻譯工作可以聘請有關專業(yè)組織或人員予以協助。

　　第五十六條　修改規(guī)章的，適用本規(guī)定第三章和本章關于規(guī)章起草和審查的規(guī)定形成規(guī)章修訂草案，經銀監(jiān)會主席會議審議通過后，以銀監(jiān)會令的形式公布。起草法律、行政法規(guī)代擬稿的，由銀監(jiān)會法律部門在起草或組織起草的過程中適用本章有關規(guī)章審查的規(guī)定。法律、行政法規(guī)代擬稿經銀監(jiān)會主席會議審議通過后上報國務院。

　　第五十七條　銀監(jiān)會各內設部門起草規(guī)范性文件，應當送銀監(jiān)會法律部門進行合法性審查。經法律部門審查同意后，由起草部門報銀監(jiān)會負責人簽署，以會發(fā)文形式公布。

　　規(guī)范性文件在銀監(jiān)會公報和銀監(jiān)會網站上予以公布。

　　第五十八條　銀監(jiān)會派出機構制定規(guī)范性文件，由派出機構法律部門負責統一審查。

　　第五十九條　銀監(jiān)會派出機構制定的規(guī)范性文件應當自公布之日起30日內，由派出機構法律部門負責報上級機構備案。

　　報送備案的規(guī)范性文件符合本規(guī)定的，銀監(jiān)會及其省級派出機構的法律部門予以備案登記；違反法律、行政法規(guī)或規(guī)章規(guī)定的，或者其規(guī)定不適當的，上級機構不予備案登記，并可以撤銷該規(guī)范性文件或者要求修改。

　　金融機構、其他單位和個人認為銀監(jiān)會派出機構制定的規(guī)范性文件同法律、行政法規(guī)或規(guī)章相抵觸的，可以向銀監(jiān)會或其省級派出機構書面提出審查建議，由銀監(jiān)會或其省級派出機構的法律部門研究處理。

　　第六十條　銀監(jiān)會派出機構可以對地方性法規(guī)草案、地方政府規(guī)章草案和規(guī)范性文件草案提出意見，對涉及銀行業(yè)重大問題的，應當報告銀監(jiān)會決定。

　　銀監(jiān)會派出機構可以應地方人大和地方政府的要求對法律草案和行政法規(guī)草案提出意見。

　　第五章　解釋與咨詢

　　第六十一條　銀監(jiān)會負責對銀行業(yè)規(guī)章進行解釋。

　　有下列情形之一的，可以對規(guī)章進行解釋：

　　（一）需要進一步明確規(guī)章規(guī)定的具體含義的；

　　（二）規(guī)章制定后出現新的情況，需要明確適用規(guī)章依據的。

　　第六十二條　銀監(jiān)會派出機構、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的金融機構可以向銀監(jiān)會提出規(guī)章解釋要求。

　　銀監(jiān)會派出機構監(jiān)管的金融機構可以通過所在地銀監(jiān)會派出機構逐級上報，向銀監(jiān)會提出規(guī)章解釋要求。

　　要求對規(guī)章進行解釋的，應當提供申請人的基本情況、所遇到的具體問題及其背景、需要解釋的具體條款等材料。

　　第六十三條　規(guī)章解釋應當遵循以下原則：

　　（一）解釋權唯一原則；

　　（二）尊重規(guī)章制定目的原則；

　　（三）及時、公開原則。

　　銀監(jiān)會各內設部門、派出機構、其他單位和個人對規(guī)章所作的解釋不具有規(guī)章解釋的效力。

　　第六十四條　銀監(jiān)會法律部門負責組織規(guī)章的起草部門或牽頭起草部門擬訂規(guī)章解釋草案。

　　擬訂規(guī)章解釋草案應當征求銀監(jiān)會有關內設部門的意見。

　　第六十五條　規(guī)章解釋草案經規(guī)章起草部門或牽頭起草部門的負責人和銀監(jiān)會法律部門的負責人簽署后，由銀監(jiān)會法律部門提交銀監(jiān)會主席會議審議通過，以會發(fā)文形式公布。

　　銀監(jiān)會法律部門起草或組織起草的規(guī)章的解釋草案，由銀監(jiān)會法律部門負責人簽署后，提交銀監(jiān)會主席會議審議通過，以會發(fā)文形式公布。

　　第六十六條　銀監(jiān)會對規(guī)章的解釋同規(guī)章具有同等效力。

　　第六十七條　在銀行業(yè)監(jiān)管工作中需要進一步明確有關法律、行政法規(guī)的具體含義的，銀監(jiān)會可以提請國務院對行政法規(guī)進行解釋，或向國務院提出要求全國人大常委會對法律進行解釋的建議。

　　第六十八條　銀監(jiān)會派出機構、金融機構可以按照本規(guī)定第六十二條的規(guī)定向銀監(jiān)會提出對銀監(jiān)會制定的規(guī)范性文件進行解釋的要求。

　　要求對銀監(jiān)會制定的規(guī)范性文件進行解釋的，由起草部門或牽頭起草部門起草規(guī)范性文件解釋草案，送銀監(jiān)會法律部門會簽后，報銀監(jiān)會負責人批準公布。　　

　　第六十九條　銀監(jiān)會可以就適用銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的問題，提供法律咨詢意見。

　　第七十條　銀監(jiān)會及其派出機構的法律部門負責統一擬訂法律咨詢的答復意見，并將詢問的問題和答復意見建檔登記。

　　答復法律咨詢應當采取書面形式。

　　第七十一條　銀監(jiān)會負責答復最高人民法院、最高人民檢察院和其他中央國家機關，以及銀監(jiān)會直接監(jiān)管的金融機構提出的法律咨詢。

　　銀監(jiān)會派出機構負責答復當地立法機關、司法機關、政府部門、金融機構提出的法律咨詢。

　　提出法律咨詢的，應當提供本單位的基本情況、需要答復的具體法律問題及其產生背景等資料。

　　未按照本條規(guī)定提出法律咨詢的，不予受理。

　　第七十二條　答復法律咨詢，應當按照上位法優(yōu)于下位法、特別法優(yōu)于一般法、新法優(yōu)于舊法的原則，統籌考慮法律、行政法規(guī)、相關司法解釋、銀行業(yè)規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，就咨詢的問題提供有針對性的意見。

　　第七十三條　銀監(jiān)會派出機構對法律咨詢的答復意見，應當抄報上級機構法律部門。

　　銀監(jiān)會派出機構答復意見不一致的，由上級機構裁決。對錯誤的答復意見，應當要求糾正。

　　第七十四條　銀監(jiān)會及其派出機構的法律部門負責對金融機構的法律工作給予指導，并可以開展信息交流、法律調研、糾紛協調等工作。

　　第七十五條　銀監(jiān)會及其派出機構的法律部門負責就銀行業(yè)監(jiān)管的法律適用問題與司法機關進行協調。

　　銀監(jiān)會及其派出機構各內設部門需要與司法機關協調的，應當向本機構法律部門提供擬協調的事項和相關資料，由本機構法律部門統一協調。各內設部門應當支持、配合法律部門的協調工作。

　　第七十六條　銀監(jiān)會及其派出機構的法律部門負責為本機構的下列事項提供法律意見：

　　（一）銀行業(yè)監(jiān)管的重大決策；

　　（二）市場準入、審慎監(jiān)管和市場退出等具體監(jiān)管工作；

　　（三）其他事項。

　　為本條第一款所列事項提供法律意見，應當對有關問題的合法性與可行性進行論證，必要時，應當提出法律解決方案。

　　第七十七條　銀監(jiān)會及其派出機構各內設部門征求法律意見，應當向本機構法律部門提出書面申請，并提供具體事項、存在的問題和初步處理建議等材料。

　　銀監(jiān)會及其派出機構各內設部門在執(zhí)行法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件方面存在不同意見的，可以提交本機構法律部門進行協調。

　　第七十八條　銀監(jiān)會法律部門對銀監(jiān)會派出機構法律部門的工作進行指導，并負責解答法律問題，協調工作關系，裁決意見分歧。

　　銀監(jiān)會對一個派出機構提出的法律問題進行答復的，應當同時抄送其他派出機構。

　　第六章　檢查評價

　　第七十九條　銀監(jiān)會應當對銀行業(yè)法律和行政法規(guī)的執(zhí)行情況和實施效果，以及對規(guī)章和規(guī)范性文件的制定質量、執(zhí)行情況和實施效果進行檢查評價。

　　第八十條　檢查評價由銀監(jiān)會法律部門組織銀監(jiān)會有關內設部門、派出機構共同實施。

　　銀監(jiān)會派出機構法律部門負責組織轄內檢查評價的具體工作。

　　第八十一條　檢查評價銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件，應當遵循以下評價標準：

　　（一）符合上位法規(guī)定，具有合法性；

　　（二）相互銜接一致，具有協調性；

　　（三）結構和內容完整、明確，具有完備性；

　　（四）可得到有效實施，具有操作性；

　　（五）可促進銀行業(yè)穩(wěn)定和規(guī)范發(fā)展，具有實效性；

　　（六）易于理解，普遍認知，具有普及性；

　　（七）監(jiān)管機構嚴格執(zhí)行，金融機構貫徹實施，守法率高；

　　（八）符合金融機構、公眾和其他各方利益，認同度高。

　　第八十二條　銀監(jiān)會及其派出機構的法律部門履行以下檢查評價職責：

　　（一）制定檢查評價方案；

　　（二）組織實施檢查評價工作；

　　（三）研究分析社會評價信息；

　　（四）根據評價結果，提出改進措施；

　　（五）組織檢查評價制度的業(yè)務培訓。

　　銀監(jiān)會及其派出機構的法律部門負責指導、監(jiān)督下級機構法律部門的檢查評價工作。

　　第八十三條　進行檢查評價，可以使用以下方式獲取的信息和資料：

　　（一）檢查評價調研；

　　（二）執(zhí)法檢查；

　　（三）分析現場檢查報告；

　　（四）研究司法機關建議；

　　（五）查處違法犯罪案件；

　　（六）立法解釋和規(guī)章解釋；

　　（七）法律咨詢和提供法律意見；

　　（八）法律宣傳和培訓。

　　第八十四條　檢查評價包括以下實施方式：

　　（一）定期或不定期的全面檢查評價；

　　（二）專項檢查評價；

　　（三）對監(jiān)管機構執(zhí)法情況的檢查評價；

　　（四）對金融機構守法情況的檢查評價。

　　第八十五條　銀監(jiān)會派出機構應當于每年10月底前，對轄內實施銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和重要規(guī)范性文件的情況進行檢查，提出年度檢查評價報告。

　　銀監(jiān)會應當于每年12月底前，總結全國的情況，對銀監(jiān)會上年度實施法律、行政法規(guī)、規(guī)章和重要規(guī)范性文件的情況進行檢查，提出年度檢查評價報告。

　　對于重要的銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件，銀監(jiān)會法律部門可以組織進行專項檢查，提出專項檢查評價報告。

　　第八十六條　銀監(jiān)會發(fā)布的規(guī)章和重要規(guī)范性文件實施18個月后，銀監(jiān)會法律部門應當在6個月內組織進行檢查，提出檢查評價報告。

　　起草部門或牽頭起草部門應當在實施檢查前制定檢查評價方案。

　　第八十七條　檢查評價報告應當包括以下內容：

　　（一）依據本規(guī)定第八十一條規(guī)定的檢查評價標準進行的具體分析；

　　（二）銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件實施中存在的問題及其原因分析；

　　（三）制定、修改或廢止相關法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的建議；

　　（四）改進監(jiān)管執(zhí)法工作和責任追究的建議；

　　（五）需要報告的其他事項。

　　對于本條第一款第（三）項規(guī)定的建議，由銀監(jiān)會法律部門依據本規(guī)定的相關規(guī)定處理。

　　第八十八條　銀監(jiān)會各內設部門和派出機構在日常監(jiān)管工作中應當及時向銀監(jiān)會法律部門反饋檢查評價相關信息。

　　銀監(jiān)會有關內設部門和派出機構應當在現場檢查報告中對金融機構實施銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的情況做出評價。

　　第七章　清理匯編

　　第八十九條　銀監(jiān)會法律部門應當以立法規(guī)劃為指導，定期組織銀監(jiān)會各內設部門和派出機構，對銀監(jiān)會發(fā)布的規(guī)章進行清理。

　　根據清理結果，需要對規(guī)章進行修訂的，由銀監(jiān)會法律部門列入年度規(guī)章制定計劃。

　　第九十條　有下列情形之一的，應當對規(guī)章進行修訂：

　　（一）制定新的上位法，或上位法修訂、廢止，需作相應修訂的；

　　（二）國家政策發(fā)生變化，需作相應修訂的；

　　（三）市場情況發(fā)生變化，現有規(guī)章已不能完全適應現實需要的；

　　（四）與其他規(guī)章的規(guī)定不協調，需要修訂的；

　　（五）主管機關或執(zhí)行機關變更的。

　　修訂規(guī)章的標準和程序適用本規(guī)定關于規(guī)章制定的規(guī)定。

　　第九十一條　有下列情形之一的，應當廢止現行規(guī)章：

　　（一）上位法修訂或廢止而失去立法依據的；

　　（二）所規(guī)范的事項已由上位法予以規(guī)范的；

　　（三）所規(guī)范的事項由新的規(guī)章予以規(guī)范的；

　　（四）所規(guī)范的事項已實施完畢或者已不存在，規(guī)章無繼續(xù)存在必要的。

　　第九十二條　銀監(jiān)會法律部門可以按年度提出需要廢止的規(guī)章目錄，報銀監(jiān)會主席會議審議公布。

　　規(guī)章的起草部門或牽頭起草部門認為應當廢止規(guī)章的，可以向銀監(jiān)會法律部門提出廢止規(guī)章的建議。

　　第九十三條　銀監(jiān)會制定的規(guī)范性文件的清理工作，適用本章對規(guī)章清理的規(guī)定。

　　銀監(jiān)會派出機構制定的規(guī)范性文件的清理工作，由派出機構法律部門組織實施。

　　第九十四條　銀監(jiān)會法律部門應當定期組織對銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件予以分類、整理和匯編。

　　銀監(jiān)會法律部門統一負責銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的匯編出版工作。

　　第九十五條　銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件匯編的內容包括：

　　（一）涉及銀行業(yè)的國際條約、國際協定和諒解備忘錄等文件；

　　（二）涉及銀行業(yè)的法律，全國人大及其常委會通過的決議、決定和命令；

　　（三）涉及銀行業(yè)的行政法規(guī)，國務院發(fā)布的決定和命令；

　　（四）銀監(jiān)會發(fā)布的規(guī)章和規(guī)范性文件；

　　（五）司法機關發(fā)布的涉及銀行業(yè)的司法解釋；

　　（六）國務院其他有關部門發(fā)布的涉及銀行業(yè)的規(guī)章。

　　第八章　法律工作專家委員會

　　第九十六條　銀監(jiān)會設立法律工作專家委員會作為法律咨詢議事機構。

　　第九十七條　銀監(jiān)會法律部門應當擬訂法律工作專家委員會組建方案，報銀監(jiān)會主席會議審定后組織實施。

　　第九十八條　法律工作專家委員會設專家委員15人。

　　專家委員實行聘任制，聘期2年。

　　法律工作專家委員會由下列人員組成：

　　（一）銀監(jiān)會及其派出機構法律和監(jiān)管工作人員；

　　（二）其他金融監(jiān)管機構和金融機構的工作人員；

　　（三）學術研究人員；

　　（四）相關部門和組織的工作人員。

　　本條第三款第（一）項、第（二）項和第（四）項所列人員應當有5年以上金融、法律從業(yè)經歷，熟悉國內外金融、法律理論和實踐，并在所從業(yè)領域享有良好聲譽。第（三）項所列人員應當具有法學、經濟學高級職稱或博士學位，并取得突出學術成就。

　　第九十九條　專家委員承擔以下工作：

　　（一）對有效銀行監(jiān)管法律體系框架、規(guī)章制定規(guī)劃等提出建議；

　　（二）對銀行業(yè)規(guī)章和重要規(guī)范性文件起草提出論證意見；

　　（三）對銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的清理提出具體建議；

　　（四）對規(guī)章解釋和法律咨詢的重大問題提出意見；

　　（五）對銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件提出評估意見和建議；

　　（六）銀監(jiān)會委托的其他工作。

　　第一百條　銀監(jiān)會法律部門設立秘書處作為法律工作專家委員會的日常辦事機構。秘書處負責法律工作專家委員會工作事項的安排與協調。

　　第一百零一條　法律工作專家委員會每半年召開一次全體會議。

　　銀監(jiān)會法律部門可以召集全體或部分專家委員召開專項論證會議。

　　專家委員應當按時出席會議，并對會議議題提交書面意見。

　　第一百零二條　專家委員應當保守工作中所知悉的國家秘密、商業(yè)秘密以及銀監(jiān)會要求保守的其他秘密。

　　未經銀監(jiān)會法律部門許可，專家委員不得對外披露會議內容。

　　第一百零三條　銀監(jiān)會應當對專家委員開展活動給予經費保障。

　　第一百零四條　有下列情形之一的，銀監(jiān)會可以解聘專家委員：

　　（一）專家委員提出辭職申請的；

　　（二）因故不能繼續(xù)擔任專家委員的；

　　（三）專家委員不能勝任工作的；

　　（四）泄露國家秘密、商業(yè)秘密或銀監(jiān)會要求保守的其他秘密的。

　　第九章　其他規(guī)定

　　第一百零五條　銀監(jiān)會省級派出機構應當設置法律部門，并配備相應的法律工作人員。

　　銀監(jiān)會省級以下派出機構可以根據實際需要設置法律部門或指定開展法律工作的部門，并配備專職法律工作人員。

　　第一百零六條　銀監(jiān)會及其派出機構應當保障法律工作所需的經費。

　　第一百零七條　銀監(jiān)會應當系統地開展法律宣傳工作，提高公眾的金融法律意識，普及金融法律知識。

　　第一百零八條　新頒布的銀行業(yè)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的宣傳，由銀監(jiān)會法律部門會同其他有關內設部門提供宣傳方案和宣傳材料，報銀監(jiān)會負責人批準后，共同實施。

　　銀監(jiān)會派出機構可以采取多種形式對銀行業(yè)法律、行政法規(guī)和規(guī)章進行宣傳。

　　第一百零九條　銀監(jiān)會應當根據監(jiān)管需要，有計劃地安排法律培訓。

　　第一百一十條　對于新頒布的銀行業(yè)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，銀監(jiān)會及其派出機構應當組織監(jiān)管工作人員和銀行業(yè)從業(yè)人員進行培訓。

　　對于重要的法律、行政法規(guī)和規(guī)章，銀監(jiān)會法律部門應當組織普遍培訓。

　　銀監(jiān)會派出機構可以根據實際情況，自主組織培訓。

　　第一百一十一條　銀監(jiān)會法律部門可以組織銀監(jiān)會各內設部門和派出機構建立法律工作信息共享和交流制度。

　　第一百一十二條　銀監(jiān)會法律部門應當對銀監(jiān)會各內設部門和派出機構在法律工作中的良好做法和成果予以總結和表彰。

　　銀監(jiān)會法律部門可以從銀監(jiān)會各內設部門和派出機構中評選年度法律工作成績突出的單位和個人，報銀監(jiān)會負責人批準后予以獎勵。

　　第一百一十三條　銀監(jiān)會各內設部門和派出機構不遵守本規(guī)定有關規(guī)定的，銀監(jiān)會法律部門應當報告銀監(jiān)會負責人，并給予通報批評。

　　第一百一十四條　本規(guī)定所稱金融機構是指銀監(jiān)會所監(jiān)管的各類金融機構。

　　本規(guī)定所稱規(guī)范性文件是指法律、行政法規(guī)和規(guī)章以外的規(guī)范金融機構及其人員和業(yè)務活動的其他規(guī)范性文件。

　　第一百一十五條　銀監(jiān)會省級派出機構可以根據本規(guī)定，制定法律工作實施規(guī)則。

　　第一百一十六條　大連銀監(jiān)局、寧波銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局、青島銀監(jiān)局和深圳銀監(jiān)局適用本規(guī)定關于省級派出機構的規(guī)定。

　　第一百一十七條　本規(guī)定自2006年2月1日起施行。