天津市人民政府辦公廳 關(guān)于印發(fā)天津市專用卡資金管理辦法（試行）的通知 津政辦發(fā) 〔2009〕99 號(hào) 各區(qū)、縣人民政府，各委、局，各直屬單位： 　　經(jīng)市人民政府領(lǐng)導(dǎo)同志同意，現(xiàn)將《天津市專用卡資金管理 辦法（試行）》印發(fā)給你們，請(qǐng)照此執(zhí)行。 　　　　　　　　　　　　　　　天津市人民政府辦公廳 　　　　　　　　　　　　　　　 二〇〇九年七月十日 　　　　　　　　 天津市專用卡資金管理辦法 　　　　　　　　　　　　（試行） 　　　　　　　　　　　第一章　總則 　　第一條　為規(guī)范天津市專用卡資金的使用與管理，維護(hù)相關(guān) 當(dāng)事人的合法權(quán)益，有效防范專用卡資金風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)有關(guān)法律法 規(guī)，制定本辦法。 　　第二條　本辦法所稱專用卡，是指經(jīng)我市相關(guān)企業(yè)的主管部 門審批，由企業(yè)等非銀行卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行，可以在特定行業(yè)領(lǐng)域 使用、具有支付功能的非銀行卡。 　　第三條　本辦法所稱專用卡資金，是指專用卡發(fā)卡企業(yè)在專 用卡資金開戶銀行開立的專用存款賬戶內(nèi)存放的資金。 　　第四條　本辦法所稱專用卡資金開戶銀行，是指為我市專用 卡發(fā)卡企業(yè)辦理專用卡資金結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。 　　第五條　本辦法所稱專用存款賬戶,是指用于辦理各項(xiàng)專用 卡資金收付業(yè)務(wù)的人民幣銀行結(jié)算賬戶。該賬戶主要用于辦理持 卡人繳納的押金、充值資金的歸集以及與相關(guān)各參與方的資金結(jié) 算等。 　　專用卡發(fā)卡企業(yè)開立的專用存款賬戶必須做到專款專用。 　　第六條　本辦法所稱專用卡資金清算公司，是指具備一定條 件，并與專用卡發(fā)卡企業(yè)簽訂協(xié)議，從事專用卡交易轉(zhuǎn)接、數(shù)據(jù) 清分、資金清算等業(yè)務(wù)的公司。 　　專用卡資金清算公司由人民銀行天津分行按照資金清算管理 的有關(guān)要求確定。 　　第七條　專用卡發(fā)卡企業(yè)應(yīng)當(dāng)將專用卡資金委托專用卡資金 清算公司進(jìn)行資金清分及清算。 　　第八條　專用卡資金管理應(yīng)當(dāng)遵循安全、高效、誠信的原則， 確保專用卡資金清算準(zhǔn)確、及時(shí)，有效維護(hù)社會(huì)公眾的合法利益。 　　第九條　天津市專用卡發(fā)卡企業(yè)、專用卡資金清算公司、相 關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守本辦法。 　　 　　　　　　　　第二章　　專用卡資金管理 　　第十條　專用卡發(fā)卡企業(yè)發(fā)行專用卡，只能選擇一家銀行業(yè) 金融機(jī)構(gòu)作為專用卡資金開戶銀行。 　　第十一條　專用卡發(fā)卡企業(yè)應(yīng)將持卡人繳納的押金及充值資 金于當(dāng)日至遲次日上午全部轉(zhuǎn)入在專用卡資金開戶銀行開立的專 用存款賬戶內(nèi)。 　　第十二條　專用卡發(fā)卡企業(yè)對(duì)專用存款賬戶中的資金無權(quán)擅 自挪用，不得使用任何支付結(jié)算工具進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)。 　　第十三條　專用卡發(fā)卡企業(yè)委托專用卡資金清算公司開展清 算業(yè)務(wù)前，應(yīng)與專用卡資金清算公司、專用卡資金開戶銀行簽訂 三方專用卡資金管理協(xié)議。協(xié)議應(yīng)至少載明下列內(nèi)容： 　　（一）資金結(jié)算范圍； 　　（二）資金清算、授權(quán)扣劃結(jié)算的生效時(shí)間； 　　（三）協(xié)議三方的權(quán)利與義務(wù)； 　　（四）交易清分?jǐn)?shù)據(jù)的傳輸方式； 　　（五）資金清算的各參與方； 　　（六）資金清算與結(jié)算方式； 　　（七）對(duì)賬方式； 　　（八）防范錯(cuò)誤操作的措施； 　　（九）過失與差錯(cuò)責(zé)任承擔(dān)； 　　（十）清算費(fèi)用及計(jì)提方法； 　　（十一）禁止行為； 　　（十二）違約責(zé)任。 　　第十四條　專用卡發(fā)卡企業(yè)、專用卡資金清算公司以及專用 卡資金開戶銀行三方協(xié)議簽署后，應(yīng)在15日內(nèi)向人民銀行天津分 行備案。 　　第十五條　專用卡資金開戶銀行應(yīng)按照人民幣銀行結(jié)算賬戶 管理的規(guī)定，將專用卡發(fā)卡企業(yè)的相關(guān)開戶資料報(bào)送人民銀行天 津分行，經(jīng)其核準(zhǔn)后辦理開戶手續(xù)。 　　第十六條　專用卡發(fā)卡企業(yè)與各相關(guān)參與方的資金交易數(shù)據(jù) 應(yīng)委托專用卡資金清算公司進(jìn)行交易轉(zhuǎn)接并清分。 　　第十七條　專用卡資金清算公司應(yīng)于清分系統(tǒng)日終后對(duì)當(dāng)日 發(fā)生的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行清分并生成資金清算凈額，于次日將清算資 金的支付指令提交專用卡資金開戶銀行。 　　第十八條　專用卡發(fā)卡企業(yè)在專用卡資金開戶銀行的專用賬 戶應(yīng)實(shí)行授權(quán)扣劃的資金結(jié)算方式。即專用卡發(fā)卡企業(yè)按照三方 協(xié)議授權(quán)專用卡資金開戶銀行根據(jù)專用卡資金清算公司提交的清 算資金支付指令于當(dāng)日營業(yè)終了前,直接扣劃專用賬戶內(nèi)的資金， 并完成與相關(guān)參與者之間的資金結(jié)算。 　　第十九條　專用卡資金清分?jǐn)?shù)據(jù)以專用卡資金清算公司數(shù)據(jù) 為準(zhǔn)進(jìn)行清算。對(duì)于清算完成后對(duì)賬不符的各方應(yīng)查明原因再行 調(diào)整。 　　第二十條　專用卡資金開戶銀行只能根據(jù)三方協(xié)議接受專用 卡資金清算公司的清算指令進(jìn)行資金結(jié)算，不得接受專用卡發(fā)卡 企業(yè)及其他組織的支付請(qǐng)求，不得擅自劃轉(zhuǎn)專用存款賬戶資金。 　　第二十一條　專用卡資金管理應(yīng)實(shí)行定期與不定期的多邊賬 務(wù)核對(duì)。即專用卡發(fā)卡企業(yè)與專用卡資金開戶銀行、專用卡發(fā)卡 企業(yè)與專用卡資金清算公司、專用卡發(fā)卡企業(yè)與相關(guān)清算參與者、 專用卡資金清算公司與專用卡資金開戶銀行之間的賬務(wù)核對(duì)，要 確保賬務(wù)的平衡。 　　第二十二條　專用卡資金清算公司提供資金清算服務(wù)，可向 專用卡發(fā)卡企業(yè)收取清算手續(xù)費(fèi)。收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)實(shí)行政府定價(jià)或政 府指導(dǎo)價(jià)。 　　　　　　　　　 第三章　管理與監(jiān)督 　　第二十三條　專用卡發(fā)卡企業(yè)存在下列情形之一的，由其主 管部門責(zé)令其限期改正： 　　（一）拒絕委托專用卡資金清算公司進(jìn)行資金清分及清算的； 　　（二）不按照規(guī)定時(shí)限向?qū)Ｓ么婵钯~戶劃轉(zhuǎn)專用卡資金的； 　　（三）擅自挪用專用卡資金的。 　　第二十四條　專用卡資金開戶銀行應(yīng)對(duì)專用卡發(fā)卡企業(yè)開戶 信息的真實(shí)性負(fù)責(zé)；對(duì)專用卡賬戶開立與使用情況進(jìn)行日常監(jiān)督； 對(duì)超出專用卡結(jié)算范圍的資金，有權(quán)拒絕結(jié)算；對(duì)專用賬戶和資 金結(jié)算中出現(xiàn)的異常情況，應(yīng)及時(shí)向人民銀行天津分行報(bào)告。 　　專用卡資金開戶銀行應(yīng)主動(dòng)、及時(shí)與專用卡發(fā)卡企業(yè)和專用 卡資金清算公司進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)，并妥善保管相關(guān)對(duì)賬信息。 　　第二十五條　人民銀行天津分行應(yīng)會(huì)同銀行業(yè)監(jiān)督管理委員 會(huì)天津監(jiān)管局根據(jù)法律和有關(guān)規(guī)定定期或不定期對(duì)相關(guān)商業(yè)銀行 專用存款賬戶的開立、使用及資金結(jié)算等情況共同進(jìn)行監(jiān)督管理。 　　對(duì)違反本辦法規(guī)定的商業(yè)銀行將按照有關(guān)規(guī)定處理。 　　第二十六條　專用卡資金清算公司應(yīng)每月向人民銀行天津分 行報(bào)告所有專用卡發(fā)卡企業(yè)專用卡資金清分清算情況。 　　第二十七條　專用卡資金清算公司從事專用卡資金清算有下 列情形之一的，由人民銀行天津分行責(zé)令其限期改正： 　　（一）無正當(dāng)理由延誤資金清分清算支付的； 　　（二）將不同專用卡發(fā)卡企業(yè)的專用卡資金混合清分、清算； 　 （三）擅自向三方協(xié)議以外企業(yè)或組織劃款的； 　　（四）擅自挪用專用卡資金的； 　　（五）法律規(guī)定的其他情形。 　　第二十八條　天津市財(cái)政局和專用卡發(fā)卡企業(yè)的主管部門應(yīng) 加強(qiáng)對(duì)專用卡資金的日常監(jiān)督管理。天津市審計(jì)局應(yīng)定期或不定 期對(duì)專用卡資金使用合規(guī)性等情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果 抄送人民銀行天津分行和天津市人民政府金融服務(wù)辦公室。 　　第二十九條　專用卡發(fā)卡企業(yè)、專用卡資金清算公司、銀行 業(yè)金融機(jī)構(gòu)等相關(guān)主體應(yīng)嚴(yán)格遵守本辦法，對(duì)違反本辦法截留、 擠占、挪用專用卡資金造成資金損失，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑 事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法追究行政責(zé)任；造成損失的，應(yīng) 當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償。 　　 　　　　　　　　　　　第四章附則 　　第三十條　本辦法自2009年9月1日起實(shí)施。