中國保監(jiān)會關于印發(fā)《保險公司收購合并管理辦法》的通知

　　保監(jiān)發(fā)〔2014〕26號

　　各保監(jiān)局，各保險公司、保險資產管理公司：

　　為了規(guī)范保險公司收購合并行為，保護保險消費者、保險公司及其股東的合法權益，維護保險市場秩序和社會公共利益，促進保險市場資源的優(yōu)化配置，根據《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國公司法》及相關法律、行政法規(guī)，我會制定了《保險公司收購合并管理辦法》，現印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

　　中國保監(jiān)會

　　2014年3月21日

　　保險公司收購合并管理辦法

　　第一章 總 則

　　第一條 為了規(guī)范保險公司收購合并行為，保護保險消費者、保險公司及其股東的合法權益，維護保險市場秩序和社會公共利益，促進保險市場資源的優(yōu)化配置，根據《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)、《中華人民共和國公司法》及相關法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱保險公司，是指經中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)批準設立，并依法注冊的保險集團(控股)公司、保險公司、再保險公司。

　　第三條 保險公司收購合并必須遵守法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的規(guī)定，不得損害保險消費者的合法權益，不得危害國家金融安全和社會公共利益。

　　第四條 保險公司收購合并涉及行業(yè)準入、經營者集中申報、國有股權轉讓等事項，需要取得國家相關部門批準的，應當在取得批準后進行。

　　第五條 保險公司收購合并的有關各方必須向中國保監(jiān)會提供真實、準確、完整的信息，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

　　第六條 保險公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員在收購合并活動中應當誠實守信、勤勉盡責，維護保險公司資產的安全，保護保險公司和全體股東的合法權益。

　　第七條 會計師事務所、專業(yè)評估機構、律師事務所等專業(yè)中介服務機構在保險公司收購合并中應當勤勉盡責，遵守行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德。

　　第二章 收 購

　　第八條 本辦法所稱收購是指收購人一次或累計取得保險公司三分之一以上(不含三分之一)股權，且成為該保險公司第一大股東的行為;或者收購人一次或累計取得保險公司股權雖不足三分之一，但成為該保險公司第一大股東，且對保險公司實現控制的行為。

　　收購人包括投資人及其關聯(lián)方、一致行動人。

　　第九條 保險公司收購應由被收購保險公司向中國保監(jiān)會提出申請，并提交以下材料：

　　(一)收購申請書;

　　(二)收購整體方案，包括可行性研究、交易結構、實施步驟、資金來源、支付方式、后續(xù)安排;

　　(三)交易價格及定價依據說明，如涉及國有股權轉讓還應當按照相關規(guī)定提交資產評估報告、主管機構同意其轉讓或投資的證明材料、公開掛牌轉讓的證明材料;

　　(四)投資人及其關聯(lián)方、一致行動人參與本次收購的情況;

　　(五)經營者集中申報說明或有關批準文件;

　　(六)專業(yè)中介服務機構出具的意見;

　　(七)采取受讓股權方式的，應當提交股權轉讓協(xié)議，受讓方為新增股東的，還應當提交《保險公司股權管理辦法》第二十八條或《中華人民共和國外資保險公司管理條例》(以下簡稱《外資保險公司管理條例》)第九條規(guī)定的有關材料;

　　(八)采取認購增發(fā)股權方式的，應當提交《保險公司股權管理辦法》第二十九條或《外資保險公司管理條例》第九條規(guī)定的有關材料;

　　(九)中國保監(jiān)會根據審慎監(jiān)管原則要求提供的其他材料。

　　第十條 被收購保險公司針對收購所做出的決策及采取的措施，應當有利于維護保險公司及其股東的利益，不得利用保險公司資源向收購人提供任何形式的財務資助。

　　第十一條 自簽訂股權轉讓協(xié)議、出資協(xié)議書或股份認購協(xié)議起至相關股權或股份完成過戶的期間為收購過渡期。在收購過渡期內，除為挽救面臨嚴重財務困難的保險公司外，收購人不得提議改選保險公司董事會，被收購保險公司不得進行有重大影響的投資、購買和出售資產行為，或者與收購人及其關聯(lián)方進行交易。

　　第十二條 除風險處置或同一控制人控制的不同主體之間的轉讓等特殊情形外，收購人應書面承諾自收購完成之日起三年內，不轉讓所持有的被收購保險公司股權或股份。

　　第三章 合 并

　　第十三條 本辦法所稱合并是指兩家或兩家以上保險公司合并為一家保險公司。保險公司合并可以采取吸收合并或者新設合并，但不得違反《保險法》第九十五條關于分業(yè)經營的有關規(guī)定。

　　第十四條 保險公司合并應由擬合并的保險公司共同向中國保監(jiān)會提出申請，并提交以下材料：

　　(一)合并申請書;

　　(二)合并各方的股東會、股東大會或董事會決議;

　　(三)合并協(xié)議;

　　(四)合并整體方案，包括保險消費者權益保護安排、債權債務安排、資產分配和資產處分計劃、業(yè)務范圍調整說明、分支機構整合方案、現任和擬任高級管理人員簡歷、員工安置計劃;

　　(五)經營者集中申報說明或有關批準文件;

　　(六)專業(yè)中介服務機構出具的意見;

　　(七)中國保監(jiān)會根據審慎監(jiān)管原則要求提供的其他材料。

　　第十五條 合并各方應當自取得中國保監(jiān)會批準之日起十日內通知債權人和投保人、被保險人或者受益人，三十日內在報紙上公告。

　　第十六條 合并各方的債權債務和保單責任應當由存續(xù)保險公司或者新設保險公司承繼。

　　第十七條 保險公司合并后的業(yè)務范圍由中國保監(jiān)會按照有關規(guī)定重新核準。

　　經中國保監(jiān)會核準后的業(yè)務范圍小于合并各方業(yè)務范圍的，合并各方應當自取得中國保監(jiān)會批準后的六個月內將相關業(yè)務轉讓給符合資質的保險公司。

　　第十八條 合并各方原有分支機構由存續(xù)保險公司或者新設保險公司承繼。保險公司合并后，在中國保監(jiān)會派出機構同一轄區(qū)內的分支機構數量，應當符合《保險公司分支機構市場準入管理辦法》的有關規(guī)定。

　　第四章 監(jiān)督管理

　　第十九條 中國保監(jiān)會依法對保險公司收購合并進行監(jiān)管。

　　第二十條 中國保監(jiān)會在審核保險公司收購合并申請時，主要考慮以下因素：

　　(一)對存續(xù)保險公司或新設保險公司經營持續(xù)性的影響，包括償付能力狀況、財務狀況、管理能力;

　　(二)對保險行業(yè)的影響，包括保險市場公平競爭、保險行業(yè)競爭能力、保險公司風險處置;

　　(三)對保險消費者合法權益、國家金融安全和社會公共利益的影響。

　　第二十一條 經中國保監(jiān)會批準，收購人在收購完成后可以控制兩個經營同類業(yè)務的保險公司。

　　第二十二條 在保險公司收購合并完成后十二個月內，保險公司應當于每季度前三十日內，將上一季度有重大影響的投資、購買或者出售資產、關聯(lián)交易、業(yè)務轉讓、保險消費者告知、社會公告、高級管理人員變更、員工安置等情況書面報告中國保監(jiān)會。

　　第二十三條 保險公司收購合并的有關各方未按照規(guī)定履行報告、公告、告知義務或者在報告、公告等文件中有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，中國保監(jiān)會有權責令改正，并采取監(jiān)管談話、出具監(jiān)管函、責令暫停或者停止收購合并活動等監(jiān)管措施。

　　第二十四條 保險公司收購合并的有關各方未如實向中國保監(jiān)會申報實際控制人情況及關聯(lián)關系，或存在為他人代持股權行為，且對收購合并行為構成重大影響的，中國保監(jiān)會可以采取限制其股東權利、責令轉讓等措施。

　　第二十五條 對保險公司收購合并的有關各方存在違法行為或失信行為的，中國保監(jiān)會可以設立誠信檔案，并限制其在三年內投資保險公司。

　　對專業(yè)中介服務機構未能如實反映保險公司收購合并程序合法性和資產狀況的，中國保監(jiān)會可以設立誠信檔案，并限制其在三年內參與保險公司收購合并。

　　第二十六條 在保險公司收購合并過程中，中國保監(jiān)會可以與商務部、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會以及工商行政管理和稅務管理部門進行溝通協(xié)調，對申報信息的完整性、真實性和準確性進行核查。

　　第五章 附 則

　　第二十七條 自簽訂收購合并協(xié)議起之前十二個月內，曾經具有關聯(lián)關系情形的視同關聯(lián)方。

　　第二十八條 兩家或以上投資人投資入股同一家保險公司，時間間隔不超過三個月的，如無相反證據，則視為一致行動人。

　　第二十九條 經中國保監(jiān)會批準，保險公司收購合并活動中的投資人可不適用《中國保監(jiān)會關于<保險公司股權管理辦法>第四條有關問題的通知》第二條關于投資保險公司年限的規(guī)定。

　　第三十條 經中國保監(jiān)會批準，保險公司收購合并活動中的投資人可采取并購貸款等融資方式，但規(guī)模不能超過貨幣對價總額的50%。

　　第三十一條 當保險公司存在重大風險，可能嚴重危及社會公共利益和金融穩(wěn)定時，由中國保監(jiān)會經商有關部門，并報國務院批準后，中國保險保障基金有限責任公司可以參與保險公司收購合并。

　　第三十二條 外國投資人在中國境內進行保險公司收購合并活動，在收購合并完成后外資股東出資或者持股比例占保險公司注冊資本超過25%的,應當符合《外資保險公司管理條例》第八條的相關資質規(guī)定。

　　第三十三條 保險資產管理公司、保險互助組織的收購合并活動參照本辦法執(zhí)行。

　　第三十四條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。

　　第三十五條 本辦法自2014年6月1日起施行。