關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度暫行規(guī)定和銀行業(yè)專業(yè)人員初級(jí)職業(yè)資格考試實(shí)施辦法的通知

　　人社部發(fā)〔2013〕101號(hào)

　　各省、自治區(qū)、直轄市人力資源社會(huì)保障廳(局)、銀監(jiān)局，國(guó)務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)人事部門，各金融機(jī)構(gòu)，中央管理的企業(yè)：

　　為加強(qiáng)銀行業(yè)專業(yè)人員隊(duì)伍建設(shè)，提高銀行業(yè)專業(yè)人員的職業(yè)素質(zhì)，規(guī)范銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)行為，人力資源社會(huì)保障部、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)決定，對(duì)銀行業(yè)專業(yè)人員實(shí)行職業(yè)資格制度。現(xiàn)將《銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度暫行規(guī)定》和《銀行業(yè)專業(yè)人員初級(jí)職業(yè)資格考試實(shí)施辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　人力資源社會(huì)保障部

　　中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　2013年12月23日

　　銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度暫行規(guī)定

　　第一章 總則

　　第一條 為加強(qiáng)我國(guó)銀行業(yè)專業(yè)人員隊(duì)伍建設(shè)，提高銀行業(yè)專業(yè)人員素質(zhì)，根據(jù)國(guó)家職業(yè)資格證書制度的有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)定。

　　第二條 銀行業(yè)專業(yè)人員是指在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事前、中、后臺(tái)業(yè)務(wù)及管理工作的專業(yè)技術(shù)人員。

　　第三條 國(guó)家設(shè)立銀行業(yè)專業(yè)人員水平評(píng)價(jià)類職業(yè)資格制度，納入全國(guó)專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格證書制度統(tǒng)一規(guī)劃。

　　第四條 銀行業(yè)專業(yè)人員的職業(yè)水平評(píng)價(jià)分為初級(jí)、中級(jí)和高級(jí)3個(gè)資格級(jí)別。銀行業(yè)專業(yè)人員初級(jí)職業(yè)資格采用考試的評(píng)價(jià)方式;中級(jí)和高級(jí)職業(yè)資格的評(píng)價(jià)辦法另行規(guī)定。

　　銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格英文譯為：

　　Qualification Certificate of Banking Professional

　　第五條 通過(guò)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試，取得相應(yīng)級(jí)別和類別職業(yè)資格證書的人員，表明其已具備從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相應(yīng)級(jí)別專業(yè)技術(shù)崗位工作的職業(yè)水平和能力。

　　第六條 人力資源社會(huì)保障部、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)共同負(fù)責(zé)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度的政策制定，并按職責(zé)分工對(duì)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度的實(shí)施進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)具體承擔(dān)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試工作。

　　第二章 考試

　　第七條 銀行業(yè)專業(yè)人員初級(jí)職業(yè)資格的評(píng)價(jià)實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一大綱、統(tǒng)一命題、統(tǒng)一組織的考試制度。原則上每年舉行兩次考試。

　　第八條 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)銀行業(yè)專業(yè)人員初級(jí)職業(yè)資格考試(以下簡(jiǎn)稱銀行業(yè)初級(jí)資格考試)的組織實(shí)施工作。成立考試專家委員會(huì)，研究擬定銀行業(yè)初級(jí)資格考試的科目、考試大綱、考試試題和考試合格標(biāo)準(zhǔn)。

　　第九條 人力資源社會(huì)保障部、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì))對(duì)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)實(shí)施的考試工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查，指導(dǎo)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)確定銀行業(yè)初級(jí)資格考試科目、考試大綱、考試試題和考試合格標(biāo)準(zhǔn)。

　　第十條 中華人民共和國(guó)公民同時(shí)具備下列條件，可報(bào)名參加銀行業(yè)初級(jí)資格考試：

　　(一)遵守國(guó)家法律、法規(guī)和行業(yè)規(guī)章;

　　(二)具有完全民事行為能力;

　　(三)取得國(guó)務(wù)院教育行政部門認(rèn)可的大學(xué)專科以上學(xué)歷或者學(xué)位。

　　第十一條 銀行業(yè)初級(jí)資格考試合格，由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)人力資源社會(huì)保障部、銀監(jiān)會(huì)監(jiān)制，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)用印的初級(jí)相應(yīng)類別《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證書》(以下簡(jiǎn)稱銀行業(yè)職業(yè)資格證書)。該證書在全國(guó)范圍有效。

　　第十二條 對(duì)以不正當(dāng)手段取得銀行業(yè)職業(yè)資格證書的，按照《專業(yè)技術(shù)人員資格考試違紀(jì)違規(guī)行為處理規(guī)定》(人力資源社會(huì)保障部第12號(hào)令)處理。

　　第三章 職業(yè)能力

　　第十三條 取得銀行業(yè)職業(yè)資格證書的人員，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家法律和相關(guān)法規(guī)，維護(hù)國(guó)家和社會(huì)公共利益，恪守職業(yè)道德。

　　第十四條 取得銀行業(yè)職業(yè)資格證書的人員，應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)素質(zhì)：

　　(一)了解銀行業(yè)及相關(guān)的法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)定;

　　(二)能夠運(yùn)用本專業(yè)崗位的業(yè)務(wù)知識(shí)，處理一般性銀行業(yè)務(wù);

　　(三)有與本專業(yè)崗位相適應(yīng)的分析判斷能力和良好的職業(yè)操守;

　　(四)具備處理與本專業(yè)崗位相關(guān)的，銀行其他業(yè)務(wù)的基本能力。

　　第十五條 取得銀行業(yè)職業(yè)資格證書的人員，應(yīng)當(dāng)自覺接受繼續(xù)教育，更新專業(yè)知識(shí)，不斷提高職業(yè)素質(zhì)和本專業(yè)工作能力。

　　第四章 登記

　　第十六條 銀行業(yè)職業(yè)資格證書實(shí)行登記服務(wù)制度。登記服務(wù)的具體工作由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)。

　　第十七條 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)定期向社會(huì)公布銀行業(yè)職業(yè)資格證書的登記情況，建立持證人員的誠(chéng)信檔案，并為用人單位提供取得銀行業(yè)職業(yè)資格證書人員信息查詢的服務(wù)。

　　第十八條 取得銀行業(yè)職業(yè)資格證書的人員，在工作中違反相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章或者職業(yè)道德，造成不良影響的，由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)取消登記，并收回其職業(yè)資格證書。

　　第十九條 各地銀行業(yè)考試管理機(jī)構(gòu)和登記服務(wù)機(jī)構(gòu)，在實(shí)施銀行業(yè)初級(jí)資格考試和登記服務(wù)工作中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守本行業(yè)的各項(xiàng)管理規(guī)定和協(xié)會(huì)章程。

　　第五章 附則

　　第二十條 通過(guò)考試取得銀行業(yè)初級(jí)職業(yè)資格證書，且符合《經(jīng)濟(jì)專業(yè)人員職務(wù)試行條例》中經(jīng)濟(jì)員或者助理經(jīng)濟(jì)師任職條件的人員，用人單位可根據(jù)工作需要擇優(yōu)聘任相應(yīng)級(jí)別經(jīng)濟(jì)專業(yè)職務(wù)。

　　第二十一條 在本規(guī)定施行之日前，按照中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度暫行規(guī)定》的要求，通過(guò)考試取得中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)的《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書》，可在原文件規(guī)定的范圍內(nèi)繼續(xù)使用。

　　第二十二條 本規(guī)定自2014年3月1日起施行。自本規(guī)定施行之日起，原中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)的《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度暫行規(guī)定》和《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試實(shí)施辦法》同時(shí)廢止。

　　銀行業(yè)專業(yè)人員初級(jí)職業(yè)資格考試實(shí)施辦法

　　第一條 人力資源社會(huì)保障部、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)共同指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查銀行業(yè)專業(yè)人員初級(jí)職業(yè)資格考試(以下簡(jiǎn)稱銀行業(yè)初級(jí)資格考試)的實(shí)施工作。

　　第二條 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)銀行業(yè)初級(jí)資格考試考務(wù)的實(shí)施工作。

　　第三條 銀行業(yè)初級(jí)資格考試設(shè)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》和《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》2個(gè)科目。在《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》科目中又分設(shè)“個(gè)人理財(cái)”、“風(fēng)險(xiǎn)管理”、“公司信貸”和“個(gè)人貸款”4個(gè)專業(yè)類別，考生在報(bào)名時(shí)應(yīng)根據(jù)實(shí)際工作需要選擇相應(yīng)的專業(yè)類別。

　　第四條 銀行業(yè)初級(jí)資格考試，采用計(jì)算機(jī)閉卷答題的方式進(jìn)行。考試日期原則上為每年的第二季度和第四季度。

　　第五條 《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目和《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》科目4個(gè)專業(yè)類別的考試時(shí)間均為2個(gè)小時(shí)。

　　第六條 考試成績(jī)實(shí)行2次為一個(gè)周期的滾動(dòng)管理辦法，在連續(xù)的2次考試中，參加《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目和《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》科目1個(gè)專業(yè)類別的考試并合格，即可取得銀行業(yè)專業(yè)人員該專業(yè)類別的初級(jí)職業(yè)資格證書。對(duì)參加《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》科目其他專業(yè)類別考試并合格，其專業(yè)類別可在職業(yè)資格證書中簽注。

　　第七條 符合《銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度暫行規(guī)定》有關(guān)銀行業(yè)初級(jí)資格考試報(bào)名條件的人員，并具備下列一項(xiàng)條件的，可免試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目，只參加《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》科目中1個(gè)專業(yè)類別的考試并合格，即可取得銀行業(yè)專業(yè)人員該專業(yè)類別的初級(jí)資格證書。

　　(一)2013年12月31日前，已評(píng)聘助理經(jīng)濟(jì)師(金融專業(yè))職務(wù)的;

　　(二)通過(guò)全國(guó)統(tǒng)一考試取得經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試初級(jí)資格(金融專業(yè))證書的;

　　(三)考試合格并取得中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)的《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書》的。

　　第八條 參加考試由本人提出申請(qǐng)，按規(guī)定向銀行業(yè)初級(jí)職業(yè)資格考試管理機(jī)構(gòu)提交相關(guān)證明材料，由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)報(bào)名資格進(jìn)行審查，并核發(fā)準(zhǔn)考證。參加考試人員憑準(zhǔn)考證和有效證件在指定的日期、時(shí)間和地點(diǎn)參加考試。

　　中央和國(guó)務(wù)院各部門及所屬單位、中央管理企業(yè)的人員按屬地原則報(bào)名參加考試。

　　第九條 考點(diǎn)原則上設(shè)在地級(jí)以上城市的大、中專院校或者高考定點(diǎn)學(xué)校。如確需在其他城市設(shè)置考點(diǎn)，須中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)。

　　第十條 堅(jiān)持考試與培訓(xùn)分開的原則。凡參與考試工作(包括命題、審題與組織管理等)的人員，不得參加考試，也不得參加或者舉辦與考試內(nèi)容相關(guān)的培訓(xùn)工作。應(yīng)考人員參加培訓(xùn)堅(jiān)持自愿原則。

　　第十一條 考試實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行考試工作的各項(xiàng)規(guī)章制度，遵守考試工作紀(jì)律，切實(shí)做好從考試試題的命制到使用等各環(huán)節(jié)的安全保密工作，嚴(yán)防泄密。

　　第十二條 對(duì)違反考試工作紀(jì)律和有關(guān)規(guī)定的人員，按照《專業(yè)技術(shù)人員資格考試違紀(jì)違規(guī)行為處理規(guī)定》(人力資源社會(huì)保障部令第12號(hào))處理。