各省、自治區、直轄市分行，各直屬分行：

　　去年以來，我國公路等基礎設施建設進入一個新的發展高潮，對拉動經濟增長，擴大內需起到了重要作用。各分行根據中央3號文件精神，加大了對收費公路等基礎設施建設項目的支持力度，僅1998年經總行批復的公路項目21個，貸款金額達96億元。這些項目的實施對啟動經濟、擴大內需，拉動經濟增長做出了一定貢獻。支持基礎設施建設是今后一個時期農業銀行調整信貸結構、擴大優良客戶群體、優化信貸資產質量的重要舉措。由于過去受專業分工的限制，我們還缺乏支持基礎設施建設項目的經驗；在貸款項目實施過程中也存在著選項不科學，運作不規范，管理不嚴格等問題。為此，總行特制定了《中國農業銀行關于加強收費公路貸款項目管理的若干規定》，現印發給你們，請認真貫徹執行。執行中遇到的問題請及時反饋總行（信貸管理二部）。

　　附：中國農業銀行關于加強收費公路貸款項目管理的若干規定

　　為加強收費公路貸款項目的信貸管理，提高信貸經營決策水平，防范信貸風險，根據《貸款通則》、《中國農業銀行貸款管理制度》、《中國農業銀行中長期貸款項目管理辦法》等有關規定，并根據交通部最近出臺的公路收費的有關政策，現就收費公路貸款項目的管理做如下規定：

　　一、收費公路的界定

　　根據交通部《關于認真做好公路收費站點清理整頓的通知》的要求，收費公路和收費站點的設置條件是：

　　（一）收費還貸公路

　　收費還貸公路是指由縣級以上地方人民政府交通主管部門使用貸款或集資建成的公路。其收費站（點）設置必須符合下列公路技術等級和規模之一，并經省級人民政府批準后方可設置。

　　1.一級公路新建連續里程20公里以上或改建連續里程40公里以上。

　　2.二級公路新建連續里程40公里以上或改建連續里程80公里以上。

　　3.獨立橋梁、隧道長度超過500米。

　　（二）收費經營公路

　　收費經營公路是指由國內外經濟組織依法投資建成的或有償受讓收費還貸公路收費權的公路。其收費站（點）設置必須符合下列公路技術等級和規模之一，并經省人民政府批準后方可設置。

　　1.高速公路連續里程15公里以上。

　　2.一級公路連續里程60公里以上。

　　3.獨立橋梁、隧道長度超過500米，四車道以上。

　　4.二車道獨立橋梁、隧道長度超過1000米以上。

　　（三）收費站（點）設置的基本要求

　　收費公路站（點）設置應為車輛創造良好的通行條件，在同一條公路主線上，每個收費站（點）覆蓋的收費距離不得小于40公里，相鄰收費站（點）的間距不得小于40公里，同一條國道主線上，每個收費站覆蓋的收費距離不得小于60公里，相鄰收費站（點）的間距不得小于60公里；高速公路和基本具備控制出入的一級公路，除兩端出入口外，不得在主線上設置收費站（點）；省際交界處收費站（點）應聯合設置，對通行車輛一次完成通行費收繳和票證發放工作，不準設立旨在進行內部監督驗票的檢查站；對同一條收費經營公路，由多家經營公司分段經營時，應實行聯合設站，聯合收費，按比例分成。

　　各分行在選擇收費公路項目時必須符合上述要求。

　　二、選項的基本原則

　　（一）各分行在選擇項目時應全面了解全省中長期公路交通發展規劃和本地經濟發展規劃，避免重復建設以及效益低下帶來的風險。各級行也要結合自身資金實力，認真測算資金成本和資金結構，量力而行。

　　（二）對收費公路項目，應根據以下原則進行認真篩選。

　　1.公路項目必須是經營性的，經有權部門批準享有收費權，項目有穩定的收入來源；收費年限不得低于貸款期限。

　　2.項目要有充足的資本金，資本金比例不得低于35%.資本金必須是實收資本，不能是任何其他負債。按照有關規定，交通部門撥付補助的交通基金可視為項目的資本金。

　　3.收費公路項目要達到規定的技術等級和規模，具有較好的經濟效益。要重點支持交通流量大、投資報酬率較高的高速公路和一級公路項目。交通流量數據的測算，要參照交通部門的OD（車流量）調查，并與實地測算相結合。高速公路的交通流量不得低于8000輛/日，一級公路的交通流量不得低于6000輛/日。對交通流量達不到規定要求的項目不予支持。

　　4.公路項目的貸款償還期原則不超過10年。特殊情況需要超過10年的，根據《中國農業銀行貸款管理制度》的規定，要報經總行審批，并報中國人民銀行備案。

　　5.收費公路項目實行項目法人制，承貸主體必須是經工商行政管理機關（或主管機關）核準登記的企（事）業法人，交通廳和交通廳下屬的臨時機構不能作為建設項目的承貸主體。

　　（三）對二級公路以下的收費公路項目原則上不予貸款支持。

　　三、貸款項目的申報審批程序

　　（一）對收費公路貸款項目的報批程序實行“自下而上”、逐級上報、按權限管理。貸款項目由開戶行按照貸款條件初評合格后逐級上報。各分行對收費公路項目評估時，必須選擇具備相應評估資質的單位。在評估中應重點對項目業主情況、項目全部工程造價（含單位工程造價）、交通流量、收費標準和各項主要財務指標等逐項進行認真論證。凡超過分行審批權限的項目，各分行在認真調查研究的基礎上向總行上報貸款項目初評意見和企業提交的項目可行性研究報告，由總行組織評估后，報總行貸款審查委員會審查。各分行不得越權發放貸款，對邊申報邊評估邊放款的分行，一經發現，將嚴肅處理。

　　（二）對符合貸款條件的公路項目要求銀行出具貸款意向書，要嚴格按照總行農銀函［1999］420號文件規定辦理。

　　四、貸款的發放和管理

　　（一）對已批復的收費公路貸款項目，各開戶行在貸款發放前要對各項資金的落實情況逐項核實。重點審核項目資本金和自籌資金的落實情況，對資本金不落實的堅決不予貸款。資本金和銀行貸款要根據批準的建設進度按比例同時到位。對用交通基金安排的確有償還保證的項目，因先用款后提取基金發生的臨時資金不足，對有交通部、省級交通廳書面協議的，可以先發放貸款。

　　對用交通規費收入實行綜合還款的項目，必須與省級交通廳簽定書面協議。

　　（二）對農業銀行獨立支持的收費公路項目，項目業主必須在農業銀行開立基本結算賬戶，將全部規費收入存入農業銀行；對同一條收費公路，由多家銀行貸款支持的項目，應按貸款比例收取規費收入，分別存入各家銀行。

　　（三）收費公路貸款項目的工程建設要實行招標投標制，經辦行應主動參與了解施工、材料、采購、監理等投標情況。正式貸款時應按定標金額重新確定貸款比例。

　　（四）為防范信貸風險，建議對公路貸款項目采取投保方式，對公路建設期保險，由工程建筑承包方投保；公路經營期保險，由項目業主投保。

　　（五）要按照《中國農業銀行貸款擔保管理辦法》的規定，對收費公路項目采取有效的擔保方式。對用經營權做質押的必須到省級人民政府進行登記。

　　（六）各分行要健全收費公路貸款項目建設資金監管制度，對出現工程質量事故、存在工程質量隱患以及缺乏工程質量保證的項目，要暫時停止發放貸款，待問題解決后，視情況發放貸款。同時要加強對收費公路貸款項目的跟蹤監督，及時發現和解決存在的問題。對超過原投資預算的項目，原則上由項目業主自行解決。

　　（七）為便于總行掌握情況，對經總行批復的公路貸款項目，各分行必須嚴格執行貸款項目批復，每半年向總行（信貸管理二部）做一次書面匯報。內容包括項目施工進度、各項資金的使用情況，項目存在的問題和解決問題的措施等。對不按時上報情況的分行，總行將通報批評。