保監(jiān)發(fā)〔2007〕28號 各保監(jiān)局、各保險中介機構(gòu)： 　　為了加強保險中介機構(gòu)的信息化建設(shè)，提高保險中介機構(gòu)的經(jīng)營管理水平，促進保險業(yè)持續(xù)健康快速發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》、《保險經(jīng)紀機構(gòu)管理規(guī)定》和《保險公估機構(gòu)管理規(guī)定》，現(xiàn)將保險中介機構(gòu)信息化建設(shè)的有關(guān)要求通知如下： 　　一、充分認識加強保險中介機構(gòu)信息化建設(shè)的重要意義 　　加強保險中介機構(gòu)的信息化建設(shè)，對實現(xiàn)保險中介行業(yè)規(guī)范化、專業(yè)化經(jīng)營具有重要意義，有利于提高保險中介行業(yè)的整體經(jīng)營管理水平，增強保險中介機構(gòu)的自主創(chuàng)新能力，從而提升保險中介機構(gòu)的核心競爭力。當前我國保險中介行業(yè)的信息化建設(shè)還處于起步階段，遠遠滯后于保險業(yè)發(fā)展的要求，已經(jīng)成為影響保險中介行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的重要因素。因此，加強保險中介行業(yè)的信息化建設(shè)，是實現(xiàn)保險中介行業(yè)健康和諧發(fā)展的重要舉措。 　　保險中介機構(gòu)應(yīng)以業(yè)務(wù)和財務(wù)管理軟件的建設(shè)為契機，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和管理流程，充分發(fā)揮信息化建設(shè)的綜合效能，加強內(nèi)控建設(shè)，切實提高經(jīng)營管理水平和客戶服務(wù)水平，促進中介業(yè)務(wù)健康發(fā)展。 　　二、加強保險中介機構(gòu)信息化建設(shè)的目標任務(wù) 　　（一）建立保險中介業(yè)務(wù)和財務(wù)管理軟件。建立業(yè)務(wù)和財務(wù)管理軟件是當前保險中介機構(gòu)信息化建設(shè)的首要任務(wù)，目的是實現(xiàn)保險中介機構(gòu)對主要業(yè)務(wù)、財務(wù)流程的信息化管理，確保業(yè)務(wù)和財務(wù)信息的及時、準確與安全，促進保險中介機構(gòu)及其分支機構(gòu)持續(xù)穩(wěn)定高效運營。 　　各保險中介機構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身情況，統(tǒng)籌規(guī)劃本機構(gòu)的信息化建設(shè)工作。保險中介機構(gòu)建立業(yè)務(wù)和財務(wù)管理軟件的途徑包括：自主創(chuàng)新、聯(lián)合開發(fā)或購買商業(yè)專用軟件等。保險中介業(yè)務(wù)和財務(wù)管理軟件應(yīng)當具備單證管理、客戶管理、收付費結(jié)算、保險中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票管理等基本功能。 　　（二）加強保險中介業(yè)務(wù)檔案的電子化管理。各保險中介機構(gòu)及其分支機構(gòu)除妥善保存紙質(zhì)業(yè)務(wù)檔案之外，還應(yīng)當建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)電子檔案。良好的數(shù)據(jù)管理是信息化建設(shè)的前提條件，保險中介機構(gòu)應(yīng)高度重視業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的電子化管理，采取有效措施，保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實、準確和完整，為信息化建設(shè)打好堅實基礎(chǔ)。 　　三、保險中介機構(gòu)信息化建設(shè)的實施步驟和要求 　　（一）自2007年10月1日起，凡是申請設(shè)立保險中介機構(gòu)的單位，應(yīng)當制訂信息化管理制度，具備保險中介業(yè)務(wù)和財務(wù)管理軟件，否則將按照有關(guān)保險法律法規(guī)予以處理。 　　（二）凡是于2007年10月1日之前設(shè)立的保險中介機構(gòu)及其分支機構(gòu)，應(yīng)在2007年10月1日前制訂信息化管理制度，配備保險中介業(yè)務(wù)和財務(wù)管理軟件，否則將按照有關(guān)保險法律法規(guī)予以處理。 　　（三）自2007年10月1日起，各保險中介機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當按本通知的規(guī)定，建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)電子檔案，否則將按照有關(guān)保險法律法規(guī)予以處理。 　　保險中介機構(gòu)的信息化建設(shè)是一項基礎(chǔ)性、系統(tǒng)性的工作，各保監(jiān)局和各保險中介機構(gòu)應(yīng)高度重視，認真組織，確保本通知的各項要求得到貫徹落實。在執(zhí)行通知的過程中，如有意見及建議，請及時向我會反映。 　　 　　附件: 　　1、保險代理機構(gòu)業(yè)務(wù)電子檔案數(shù)據(jù)格式（共六張表） http://www.circ.gov.cn/Portals/0/attachments/xingzhengxuke/2007/bjf28a.xls 　2、保險代理機構(gòu)業(yè)務(wù)電子檔案數(shù)據(jù)格式說明 http://www.circ.gov.cn/Portals/0/attachments/xingzhengxuke/2007/bjf28b.doc 　　3、保險經(jīng)紀機構(gòu)業(yè)務(wù)電子檔案數(shù)據(jù)格式（共八張表） http://www.circ.gov.cn/Portals/0/attachments/xingzhengxuke/2007/bjf28c.xls 　4、保險經(jīng)紀機構(gòu)業(yè)務(wù)電子檔案數(shù)據(jù)格式說明 http://www.circ.gov.cn/Portals/0/attachments/xingzhengxuke/2007/bjf28d.doc 　5、保險公估機構(gòu)業(yè)務(wù)電子檔案數(shù)據(jù)格式（共四張表） http://www.circ.gov.cn/Portals/0/attachments/xingzhengxuke/2007/bjf28e.xls 　　6、保險公估機構(gòu)業(yè)務(wù)電子檔案數(shù)據(jù)格式說明 http://www.circ.gov.cn/Portals/0/attachments/xingzhengxuke/2007/bjf28f.doc 　　　　　　　　　　　　　　　　二○○七年四月十日