（1999年11月16日　開(kāi)行發(fā)[1999]444號(hào)） ?　　　　　　　　　　 第一章　總則 　?第一條　為控制國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)開(kāi)發(fā)銀行)外匯清算差錯(cuò)的發(fā)生，加快外匯清算差錯(cuò)的處理，減少外匯清算差錯(cuò)產(chǎn)生的損失，制定本規(guī)定。 　?第二條　本規(guī)定的外匯清算差錯(cuò)，是指開(kāi)發(fā)銀行在各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)管理中造成的外匯清算錯(cuò)誤，從而引起開(kāi)發(fā)銀行產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)損失的結(jié)果狀況，它包括外匯收款差錯(cuò)與外匯付款差錯(cuò)。 　?第三條　外匯清算差錯(cuò)按發(fā)生源界定，可分為他錯(cuò)和我錯(cuò)。“他錯(cuò)”指開(kāi)發(fā)銀行總行其他部門(mén)及分行錯(cuò)誤引起的外匯清算環(huán)節(jié)錯(cuò)誤；“我錯(cuò)”指開(kāi)發(fā)銀行外匯清算環(huán)節(jié)出錯(cuò)引起的錯(cuò)誤。非開(kāi)發(fā)銀行引起的外匯清算差錯(cuò)不列入本規(guī)定的適用范圍。 　?第四條　外匯清算差錯(cuò)管理遵循“客觀真實(shí)、責(zé)任明晰、及時(shí)處理、嚴(yán)謹(jǐn)不怠”的原則。即以一切服務(wù)于外匯清算業(yè)務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，對(duì)出現(xiàn)的差錯(cuò)認(rèn)真查驗(yàn)原因，明確責(zé)任，不推諉隱瞞，及時(shí)上報(bào)處理，將損失最小化，確保外匯清算業(yè)務(wù)運(yùn)作暢通。 ?　　　　　　第二章　外匯清算差錯(cuò)的發(fā)生與處理 　?第五條　外匯清算差錯(cuò)會(huì)導(dǎo)致付款指令與收款指令無(wú)法及時(shí)解付或錯(cuò)解付，收款人要求償付，賬戶(hù)透支，使開(kāi)發(fā)銀行產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)上與市場(chǎng)形象上的損失。 　?第六條　下列因素會(huì)引起外匯付款差錯(cuò)： 　　一、業(yè)務(wù)發(fā)生部門(mén)制作的付款指令含糊有誤。 　　二、無(wú)業(yè)務(wù)發(fā)生部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的有效簽章。 　　三、密押錯(cuò)誤。 　　四、未申報(bào)頭寸或賬戶(hù)頭寸不足。 　　五、支付人員沒(méi)有及時(shí)處理。 　　六、審核不嚴(yán)。 　　七、發(fā)送人員未及時(shí)檢查發(fā)送結(jié)果狀況。 　　八、查詢(xún)與勾銷(xiāo)賬不及時(shí)。 　?第七條　下列因素會(huì)產(chǎn)生外匯收款差錯(cuò)： 　　一、電文分發(fā)、轉(zhuǎn)發(fā)不及時(shí)或錯(cuò)誤。 　　二、會(huì)計(jì)處理不及時(shí)。 　　三、勾銷(xiāo)賬與查詢(xún)不及時(shí)。 　　四、報(bào)單制作有誤，審核不嚴(yán)。 　?第八條　對(duì)發(fā)生差錯(cuò)的收付款要及時(shí)進(jìn)行登記，分清責(zé)任，登記內(nèi)容包括序號(hào)、業(yè)務(wù)類(lèi)型、業(yè)務(wù)編號(hào)、起息日與幣種金額、差錯(cuò)原因、差錯(cuò)源、差錯(cuò)責(zé)任人簽字等(見(jiàn)附件一)。 　?第九條　凡因開(kāi)發(fā)銀行引起的差錯(cuò)，無(wú)論差錯(cuò)發(fā)生的環(huán)節(jié)，外匯清算人員均應(yīng)本著先外后內(nèi)、減少損失的原則，及時(shí)與差錯(cuò)發(fā)生環(huán)節(jié)的人員聯(lián)系，進(jìn)行更正。 　?第十條　外匯清算差錯(cuò)引起對(duì)外賠付，應(yīng)按照開(kāi)發(fā)銀行外匯賬戶(hù)費(fèi)用、收入審核與理賠管理辦法規(guī)定的程序逐級(jí)報(bào)告，經(jīng)審核批準(zhǔn)后再對(duì)外辦理。 　?第十一條　對(duì)承擔(dān)損失的受益人，除予賠償外，還應(yīng)做好解釋工作，以保持與客戶(hù)的密切聯(lián)系，維護(hù)開(kāi)發(fā)銀行的對(duì)外形象。 ?　　　　　　　　　第三章　外匯清算差錯(cuò)責(zé)任與統(tǒng)計(jì) 　?第十二條　對(duì)發(fā)生的外匯清算差錯(cuò)，要明確外匯清算差錯(cuò)的產(chǎn)生原因和責(zé)任人。對(duì)清算中心外匯清算環(huán)節(jié)失誤引致的差錯(cuò)，由經(jīng)辦人與復(fù)核人共同承擔(dān)；凡開(kāi)發(fā)銀行總行其他部門(mén)引起的差錯(cuò)，填寫(xiě)差錯(cuò)登記表送交差錯(cuò)產(chǎn)生部門(mén)的人員，簽字認(rèn)可；對(duì)分行引起的差錯(cuò)，電告分行。 　?第十三條　將外匯清算差錯(cuò)列入崗位目標(biāo)責(zé)任考核。 　?第十四條　對(duì)重大差錯(cuò)應(yīng)專(zhuān)題報(bào)告說(shuō)明，報(bào)經(jīng)清算中心領(lǐng)導(dǎo)審批。每年七月和次年一月，對(duì)外清算差錯(cuò)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并作出分析，分析報(bào)告提交清算中心領(lǐng)導(dǎo)。 ?　　　　　　　　　　　　第四章　附則 　?第十五條　本規(guī)定由開(kāi)發(fā)銀行總行清算中心負(fù)責(zé)解釋。 　?第十六條　本規(guī)定自公布之日起實(shí)施。 　?附件：(略)