中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行各省、市、自治區(qū)分行，各計(jì)劃單列市分行：

　　國(guó)務(wù)院發(fā)布實(shí)施了《金融違法行為處罰辦法》（以下簡(jiǎn)稱《處罰辦法》），這對(duì)嚴(yán)肅金融紀(jì)律，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，將起到重要的保障作用。3月17日，中國(guó)人民銀行發(fā)出了《關(guān)于貫徹落實(shí)〈金融違法行為處罰辦法〉有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀傳〔1999〕14號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《通知》），對(duì)貫徹落實(shí)《處罰辦法》提出了明確要求。現(xiàn)將《通知》轉(zhuǎn)發(fā)各分行，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。按照《通知》要求，結(jié)合我行實(shí)際，就認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹《處罰辦法》的有關(guān)問(wèn)題通知如下：

　　一、各級(jí)行要充分認(rèn)識(shí)《處罰辦法》對(duì)農(nóng)發(fā)行依法辦行、加強(qiáng)貸款管理、實(shí)現(xiàn)收購(gòu)資金持續(xù)穩(wěn)定封閉運(yùn)行的重要意義，高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，按照人民銀行《通知》要求，組織干部職工集中一段時(shí)間認(rèn)真學(xué)習(xí)《處罰辦法》。各級(jí)行的一把手要親自抓、帶頭學(xué)，尤其要抓好業(yè)務(wù)人員的學(xué)習(xí)，并將學(xué)習(xí)《處罰辦法》與學(xué)習(xí)其他有關(guān)金融法律法規(guī)結(jié)合起來(lái)，使干部職工特別是各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)人員熟知《處罰辦法》，全面理解有關(guān)條文內(nèi)容，準(zhǔn)確掌握處罰的規(guī)定，從而進(jìn)一步強(qiáng)化法律意識(shí)，做到知法、懂法、守法，增強(qiáng)依法辦事的自覺(jué)性。

　　二、要結(jié)合實(shí)際，按照《處罰辦法》和有關(guān)金融法律法規(guī)的規(guī)定，開(kāi)展自查自糾工作。各級(jí)行要對(duì)照《處罰辦法》并結(jié)合監(jiān)察部等幾個(gè)部門(mén)聯(lián)合進(jìn)行的糧改政策執(zhí)法監(jiān)察工作，進(jìn)行認(rèn)真檢查，重點(diǎn)是檢查1998年4月份以來(lái)總行制定的加強(qiáng)收購(gòu)資金管理的政策措施和一系列基本制度、管理辦法的貫徹落實(shí)情況，是否有違法違規(guī)的行為，對(duì)違法違規(guī)行為要按照《處罰辦法》和有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行認(rèn)真處理，對(duì)需要完善的管理制度和辦法要盡快完善。通過(guò)開(kāi)展自查自糾工作，進(jìn)一步完善各項(xiàng)管理制度，嚴(yán)肅金融紀(jì)律，防范違法違規(guī)行為的發(fā)生，確保金融安全。根據(jù)人民銀行《通知》要求，各級(jí)行的自查自糾工作從4月份開(kāi)始到5月底結(jié)束，6月上旬將自查自糾的結(jié)果報(bào)總行。

　　三、各級(jí)行要加強(qiáng)法制建設(shè)，建立有效的監(jiān)督制約機(jī)制，做到執(zhí)法必嚴(yán)，違法必糾。各分行以及執(zhí)法監(jiān)察和業(yè)務(wù)部門(mén)在日常工作中，要加強(qiáng)經(jīng)常性的監(jiān)督檢查，確保各項(xiàng)規(guī)章制度和法律法規(guī)的貫徹執(zhí)行。

　　四、加強(qiáng)法律學(xué)習(xí)，做到嚴(yán)格執(zhí)法，是一項(xiàng)長(zhǎng)期任務(wù)，各級(jí)行必須堅(jiān)持常抓不懈，不斷提高干部職工依法管理的能力，使全行上下形成依法經(jīng)營(yíng)、依法辦行的良好氛圍，促進(jìn)農(nóng)發(fā)行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)健康發(fā)展。

附：關(guān)于貫徹落實(shí)《金融違法行為處罰辦法》有關(guān)問(wèn)題的通知

　　1999年3月17日　銀傳〔1999〕14號(hào)

中國(guó)人民銀行天津、沈陽(yáng)、上海、南京、濟(jì)南、武漢、廣州、成都、西安分行、中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部（北京）、重慶營(yíng)業(yè)管理部；國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、中信實(shí)業(yè)銀行、中國(guó)光大銀行、華夏銀行、中國(guó)民生銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行：

　　1999年2月22日國(guó)務(wù)院發(fā)布實(shí)施的《金融違法行為處罰辦法》（以下簡(jiǎn)稱《處罰辦法》），是規(guī)范金融活動(dòng)、懲處金融違法行為和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要行政法規(guī)，人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)必須認(rèn)真貫徹執(zhí)行。現(xiàn)就貫徹落實(shí)《處罰辦法》的有關(guān)問(wèn)題通知如下：

　　一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，組織學(xué)習(xí)。通過(guò)集中一段時(shí)間的學(xué)習(xí)，要求金融機(jī)構(gòu)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部和有關(guān)業(yè)務(wù)人員熟知《處罰辦法》，其余人員也要了解《處罰辦法》基本精神。人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前實(shí)施《處罰辦法》的重大意義，加強(qiáng)自我約束，做到廉潔敢管。每個(gè)金融機(jī)構(gòu)要把《處罰辦法》印發(fā)給有關(guān)人員，安排好全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《處罰辦法》，全面理解有關(guān)條文內(nèi)容，準(zhǔn)確掌握處罰的規(guī)定。通過(guò)系統(tǒng)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，使《處罰辦法》在金融系統(tǒng)深入人心，真正成為金融機(jī)構(gòu)自我約束和相互監(jiān)督的有力武器。

　　二、人民銀行是負(fù)責(zé)金融監(jiān)管的部門(mén)，在貫徹實(shí)施《處罰辦法》的過(guò)程中，要認(rèn)真做到執(zhí)法必嚴(yán)，違法必糾，處罰有度，切實(shí)提高人民銀行金融監(jiān)管水平，有效地整頓和規(guī)范金融秩序。人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)要由行長(zhǎng)和主管副行長(zhǎng)直接負(fù)責(zé)，抓緊做好學(xué)習(xí)、宣傳、執(zhí)行《處罰辦法》的各項(xiàng)工作。要對(duì)人民銀行所有從事監(jiān)管工作的人員進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)，對(duì)處罰條款逐條進(jìn)行分析，尤其是要結(jié)合本轄區(qū)的金融工作實(shí)際，對(duì)過(guò)去已出現(xiàn)的違規(guī)現(xiàn)象進(jìn)行對(duì)照解剖，對(duì)當(dāng)前仍潛在的一些違規(guī)現(xiàn)象進(jìn)行分析，從而提出本地區(qū)貫徹《處罰辦法》應(yīng)注意的有關(guān)問(wèn)題。在此基礎(chǔ)上，召集轄區(qū)內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)共同研究，形成貫徹實(shí)施《處罰辦法》的具體意見(jiàn)。要通過(guò)對(duì)《處罰辦法》的學(xué)習(xí)宣傳，使金融機(jī)構(gòu)工作人員接受一次遵紀(jì)守法的再教育，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。

　　三、各金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合學(xué)習(xí)宣傳《處罰辦法》，對(duì)所屬機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)普遍進(jìn)行一次自查自糾工作。各金融機(jī)構(gòu)的總行對(duì)此要作出周密安排，提出明確要求，督促本系統(tǒng)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)《處罰辦法》，對(duì)照總結(jié)各自的工作，特別對(duì)已明顯觸犯《處罰辦法》的行為，要立即采取有效措施，切實(shí)糾正解決。凡在自查過(guò)程中，自覺(jué)糾正或解決的，可適當(dāng)從輕處理；凡不認(rèn)真自查的，或?qū)Σ槌龅膯?wèn)題不認(rèn)真糾正的，都要按《處罰辦法》予以從嚴(yán)處理。

　　各金融機(jī)構(gòu)自查工作從四月份開(kāi)始，為期兩個(gè)月。從六月份起，人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)要組織力量對(duì)自查工作進(jìn)行重點(diǎn)檢查。為總結(jié)各家銀行自查自糾工作，請(qǐng)各總行對(duì)本系統(tǒng)的自查工作進(jìn)行驗(yàn)收檢查，并將檢查結(jié)果于六月末前專題向人民銀行總行報(bào)告。

　　四、妥善處理各種關(guān)系，嚴(yán)格依照各項(xiàng)法律、法規(guī)規(guī)范處罰工作。一是處理好《處罰辦法》與現(xiàn)行法律、法規(guī)、規(guī)章的關(guān)系。有關(guān)法律、行政法規(guī)對(duì)金融違法行為有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予行政處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定或者有關(guān)行政法規(guī)的處罰規(guī)定與《處罰辦法》不一致的，應(yīng)當(dāng)依照《處罰辦法》給予行政處罰。二是嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)行政處罰法》規(guī)定的程序，進(jìn)行行政處罰。人民銀行分支機(jī)構(gòu)在作出行政處罰時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照行政處罰法規(guī)定的程序進(jìn)行，在進(jìn)行檢查和調(diào)查時(shí)要出示證件；對(duì)調(diào)查取證后提出的行政處罰意見(jiàn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)法制部門(mén)審查；在作出行政處罰之前，應(yīng)當(dāng)告知被處罰金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰決定的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知其依法享有陳述、申辯的權(quán)利；對(duì)屬于聽(tīng)證范圍的，還應(yīng)告知被處罰金融機(jī)構(gòu)享有要求舉行聽(tīng)證的權(quán)利，該金融機(jī)構(gòu)要求舉行聽(tīng)證的，作出處罰決定的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)組織聽(tīng)證。三是在查處金融違法行為中，要注意區(qū)分金融違法行為和金融犯罪行為，對(duì)違反《處罰辦法》規(guī)定的行為，應(yīng)當(dāng)給予行政處罰和紀(jì)律處分；按照《刑法》有關(guān)規(guī)定，對(duì)金融違法行為應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，要按有關(guān)規(guī)定及時(shí)移交司法機(jī)關(guān)處理。

　　貫徹實(shí)施《處罰辦法》是一項(xiàng)新的工作，政策性強(qiáng)，情況又比較復(fù)雜，人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)和各金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)注意及時(shí)總結(jié)情況，遇有重大問(wèn)題要及時(shí)向上級(jí)反映報(bào)告。