（1999年12月24日　中銀發［1999］112號） 各省、自治區、直轄市分行，深圳市分行： 　　為明確各級機構負責人和各業部門在依法合規經營中的責任，加強對機構負責人的管理，制止違法、違紀、違規經營行為，確保中國銀行的各項業務經營活動在金融法規范圍內開展，總行制定了《中國銀行依法合規經營責任制》現印發給你們，請認真組織學習領會，嚴格履行依法合規經營責任制，結合實際抓好責任制的貫徹落實。 　　特此通知。 附：　　　　　　中國銀行依法合規經營責任制 第一章　總則 　　第一條　為了確保中國銀行的各項業務經營活動在國家金融法規允許的范圍內開展，進一步明確各級分支機構負責人和各業務部門在本機構、本部門管理的業務依法合規經營中的責任，切實防范金融風險，特制定本規定。 　　第二條　本規定所稱依法合規經營是指全行所有經營活動均依照國家法律、行政法規和其他各項業務管理的規定，符合總行制定下發的各項內部管理制度規定的總稱。 　　第三條　依法合規經營責任制的核心是：責任與權限對等，責任與內控要求一致，責任與獎懲掛鉤。 　　第四條　依法合規經營責任制按照中國銀行現行授權體制，實行一級管一級、層層負責的基本管理原則。 　　第五條　本責任制規定的有關負責人在任職期間所應承擔的責任不因調動、退休或其他離任情形而消除，即當事人離任后被發現其在任期間有因未正確履行職責導致違法違紀違規經營問題的仍然依據本規定追究責任。 第二章　各級機構負責人的責任 　　第六條　各級機構包括：總行、一級分行及直屬分行、二級分行和地市支行、縣支行、辦事處、分理處、儲蓄所。負責人包括：總行、分、支行的正、副行長，辦事處、分理處、儲蓄所的正、副主任。 　　第七條　各級機構的第一負責人對所管轄的機構依法合規經營負主要領導責任。具體職責為： 　　（一）及時傳達貫徹國家金融管理法律、行政法規和上級下發的各項規章制度，并結合本機構的實際，組織制定具體的落實措施和辦法。 　　（二）嚴格自律，帶頭遵守和執行國家金融法規和各項規章制度。不僅要以身作則管好自己，還要管好領導班子其他成員，不搞違法違紀違規經營。 　　（三）組織本機構員工學習國家金融政策、法規和中國銀行各項規章制度，大力宣傳、普及法律知識，堅持經常對員工進行遵紀守法和依法合規經營教育，增強員工的法制觀念和自覺依法合規經營意識。 　　（四）建立健全對下級機構負責人的監督和管理制度，領導實施對直接管理的下一級機構負責人和本級行部門負責人依法合規經營情況的考核工作。 　　（五）根據《中國銀行內部控制原則》建立和完善本機構的內部控制制度及實施細則，并強化對內部控制的管理，確保本機構內部控制達到確定的目標。 　　（六）按照《中國銀行授權管理辦法》規定，規范管理并依法實施各項授權、轉授權和再轉授權，嚴禁超越權限從事經營管理活動。 　　（七）定期研究分析本機構依法合規經營情況，針對存在的問題制定有效措施和辦法，及時予以糾正和解決。 　　（八）對轄內發生的嚴重違法違紀違規問題，要組織力量徹底查清，并及時向上級行如實報告。對所涉及的責任人員要依據有關規定進行嚴肅處理。對涉嫌犯罪的人員要移交司法機關追究法律責任。 　　第八條　各級機構的其他負責人對所分管的業務、部門的依法合規經營負直接領導責任。具體職責為： 　　（一）協助第一負責人在分管的業務和部門中貫徹落實國家金融管理法律、行政法規和上級下發的規章制度，督促、指導分管部門制定落實的措施和辦法。 　　（二）嚴格自律，帶頭遵守和執行國家金融法規和各項規章制度，不搞違法違紀違規經營。 　　（三）督促、組織分管部門員工學習國家金融政策、法規、中國銀行各項規章制度及有關法律知識，結合業務工作實際和人員特點情況對員工進行經常性的遵紀守法和依法合規經營教育。 　　（四）加強對分管業務和部門工作的監督管理，督促檢查內部控制制度及崗位職責、權限的落實執行。考核分管部門負責人依法合規經營情況。 　　（五）對分管業務、部門存在的違法違紀違規經營隱患和苗頭要高度重視，采取果斷措施消除和糾正，并及時向第一負責人報告。 　　（六）組織領導對分管業務、部門暴露的嚴重違法違紀違規問題的清查工作及對有關責任人員的處理工作。 第三章　各有關部門的責任 　　第九條　各有關部門指各級機構的業務經營部門、業務管理部門，以及人事、稽核、監察等部門。 　　各部門的負責人對本部門履行依法合規經營職責負全責。 　　第十條　業務經營部門在日常經營中要嚴格執行各項金融法規和業務規章制度，在上級授權范圍內經營業務。不得以任何借口、理由和方式進行違法違紀違規經營；對上級領導人有關違法違紀違規經營指示應予以抵制，無法抵制的應越級報告。 　　第十一條　業務管理部門在管理工作中要貫徹落實國家的金融政策、法規和上級制定的業務規章制度，對管轄范圍內的業務依法合規經營負專業管理責任。具體職責為： 　　（一）及時貫徹上級下發的涉及本部門專業的各項法規、制度和管理辦法，結合本機構及專業實際情況制定切實可行的業務管理制度和辦法，指導、檢查、督促貫徹執行，針對存在的問題和不足積極采取措施予以解決，修訂、完善制度，改進管理。 　　（二）督促下屬機構和本級機構業務經營部門落實專業內部控制制度，相互制約，責任到崗到人。 　　（三）嚴格執行授權、轉授權、再轉授權規定，在權限范圍內開展和管理業務，嚴禁超越權限進行授權、轉授權、再轉授權。 　　（四）對違反本專業制度規定的行為要及時制止、糾正，對嚴重的違法違紀違規問題及其責任人員應嚴肅查處，依據有關規定提出處理建議。 　　第十二條　人事部門的職責： 　　（一）嚴格按照干部考察、考核、選拔、任免的制度和工作程序選人用人，把好用人關。凡因違法違規經營受過處分的人，在其未徹底認識、改正自己的錯誤之前，一律不得提拔任用。 　　（二）對稽核、監察及業務管理部門反映的各級機構負責人、部門負責人的違法違紀違規問題，人事部門要予以充分重視，作為考核任用的重要依據之一。 　　（三）落實對違法違紀違規經營責任人給予行政處分、免職、解聘、扣發工資津貼等涉及人事管理的處理。 　　第十三條　稽核部門的職責： 　　（一）對管轄區域的機構及其業務經營管理部門依法合規經營和內部控制進行監督和再監督，對存在的問題如實向合適的管理層報告或通報。 　　（二）組織實施《中國銀行領導干部離任稽核辦法》中確定的稽核對象的離任稽核。稽核中發現被稽核對象有嚴重違法違紀違規行為的，要在稽核報告中明確其應承擔的責任，并提出處理建議。 　　（三）對稽核檢查中發現的違法違紀違規問題要立即予以制止和糾正，查清事實、確定責任，依據有關規定對相關責任人員提出處理建議。 　　第十四條　監察部門的職責： 　　（一）通過執法監察和調查處理群眾信訪舉報對所管轄區域機構負責人和業務經營管理部門負責人依法合規經營情況進行監督。 　　（二）在監督檢查中發現違規經營的問題，對違規經營構成違紀的責任人員，依據有關規定提出處理意見或建議。 　　（三）在監督檢查中發現涉嫌犯罪的，移送司法機關立案查處。 第四章　責任考核 　　第十五條　各級行第一負責人負責本機構依法合規經營責任制的貫徹落實，負責領導、組織對下一級機構負責人和本級行部門負責人依法合規經營情況考核的工作。落實責任制的情況列入年度總結或工作報告。 　　第十六條　各級機構負責人要把個人履行依法合規經營責任情況寫入年終述職報告。 　　第十七條　各級行人事部門每年對下一級機構負責人和本級行部門負責人依法合規經營情況進行兩次考核。每年7月份對考核對象上半年的依法合規經營情況進行考核，并依據情況作出相關結論；年終將依法合規經營情況列為對領導班子、領導干部和員工年度考核的一項內容，一并進行考核。 　　第十八條　人事部門的考核結論和結果要上報本行行領導，其中對下一級機構負責人和本級行業務經營管理部門負責人依法合規經營情況考核的結論和結果要及時通報稽核、監察部門。并會同稽核、監察部門負責對下屬機構依法合規經營責任制執行情況進行監督檢查。 　　第十九條　人事、稽核、監察部門在依法合規經營考核和監督檢查中，對落實執行責任制好的機構、部門和人員予以表彰，對落實執行責任制不力的機構、部門和人員予以批評，對問題多的機構的第一負責人要提出處理建議。 第五章　責任追究 　　第二十條　各級機構負責人和各部門負責人不履行或者不正確履行依法合規經營責任的，按照干部管理權限予以責任追究和處理。 　　第二十一條　對有下列情形之一的機構、部門負責人根據事實情節、后果的輕重程度，給予通報批評或者給予警告、記過、記大過、降職（級）、撤職、留用察看、開除等不同的行政處分；對其他有關責任人員（包括上級領導人）給予較輕檔次的處分。 　　（一）對直接管轄范圍內的違法違紀違規行為不制止、不查處，對上級交辦的依法合規經營責任內的事項拒不辦理，未造成嚴重后果和影響的，給予通報批評或者給予警告、記過處分；造成了嚴重后果和影響的，給予記大過至撤職處分。 　　（二）對直接管轄范圍內的嚴重違法違紀違規問題隱瞞不報或報而不實、壓制不查的，給予撤職處分。 　　（三）由于未履行或者未正確履行規定的依法合規經營責任，致使直接管轄范圍內發生嚴重違法、違紀、違規問題，形成行內資產和資金風險、損失，或造成惡劣影響的，視損失金額大小和情節輕重，給予記過至撤職處分。 　　（四）授意、指使、強令下屬人員違法、違紀、違規經營，隱瞞真實情況，弄虛作假，未造成嚴重后果和影響的，給予記大過、降職（級）處分；造成了嚴重后果和影響的，給予撤職至開除處分。 　　（五）授意、指使、縱容下屬人員阻撓、干擾、對抗監督檢查、問題核查，或者對檢查人員、檢舉反映問題人和證明人打擊報復的，給予撤職至開除處分。 　　（六）對于稽核發現的違法違紀違規問題不按照稽核建議立即停止，并認真、切實糾正的，給予撤職至開除處分。 　　對有上述情形兩種以上者，按其中較重的一種處分類別進行處理；需要給予黨紀處分的，建議黨組織依據黨內有關規定同時給予相應的黨紀處分；涉嫌犯罪的，移交司法機關追究刑事責任。對能主動報告并揭發檢舉違法違紀違規問題，使銀行資產減少損失的責任人員，在處理時可適當從寬。 　　第二十二條　對落實執行依法合規經營責任制不得力，存在問題長期得不到解決和改善的機構，要追究該機構第一負責人的責任，給予通報批評或者給予警告至撤職處分。 　　第二十三條　人事、稽核、監察部門未履行或者未正確履行依法合規經營責任制規定的相關責任，產生不良影響和后果的，區別情況對有關責任人進行不同處理： 　　（一）人事部門考察、考核、選拔干部時，無視多數群眾的意見和稽核、監察部門反映的有關問題，提拔任用了存在嚴重違法違紀違規經營問題的人，不論其在新的崗位是否存在違法違紀違規經營問題，都應追究人事部門和上級領導用人失察的責任。 　　（二）稽核部門對本機構存在的突出的違法違紀違規經營問題或上級行交辦的任務不組織檢查，對稽核范圍內的事項因不認真履行職責造成重大疏漏，對稽核檢查中發現的違法違紀違規問題不如實反映和提出稽核建議的，要追究有關檢查人員、部門負責人和上級領導人的責任。 　　（三）監察部門對群眾信訪舉報反映的違法違紀違規經營問題線索不進行深入核查，對檢查中發現的涉嫌違法犯罪人員不立即采取措施的，要追究有關檢查人員、部門負責人和上級領導人的責任。 　　第二十四條　追究責任由業務管理部門和人事、稽核、監察部門具體實施。上述部門在日常監督管理、監督檢查、責任考核中發現有涉及第二十一條、第二十二條、第二十三條的情況和問題，應對責任人員提出處理建議，按照規定程序研究決定后執行。 第六章　附則 　　第二十五條　本規定適用于中國銀行國內各級機構。 　　第二十六條　各省、自治區、直轄市分行可根據本規定，結合各自轄區實際情況，制訂依法合規經營責任制實施細則，報總行備案。 　　第二十七條　本規定由中國銀行總行負責解釋。 　　第二十八條　本規定自發布之日起施行。