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中國工商銀行關(guān)于聯(lián)行集中憑證傳遞問題的若干規(guī)定

來源: 律霸小編整理 · 2021-01-06 · 4781人看過

各一級分行會計(jì)處、準(zhǔn)一級分行會計(jì)處：

　　為規(guī)范聯(lián)行集中業(yè)務(wù)，解決聯(lián)行集中后所帶來的憑證傳遞問題，實(shí)現(xiàn)異地匯劃安全、快捷的目的，特規(guī)定如下：

　　一、使用計(jì)算機(jī)處理匯劃業(yè)務(wù)和進(jìn)行內(nèi)部控制（匯劃信息和賬務(wù)記錄一次錄入，一次生成，或者分別錄入但能由計(jì)算機(jī)控制保證兩者一致的），保證資金安全的經(jīng)辦行，可以在經(jīng)辦行產(chǎn)生電子匯兌系統(tǒng)的原始往賬數(shù)據(jù)。有關(guān)電子匯兌憑證于日終或次日送到事后監(jiān)督部門。經(jīng)辦行和核算中心除執(zhí)行有關(guān)規(guī)定外還要做到以下幾點(diǎn)：

　　（一）經(jīng)辦行對往賬業(yè)務(wù)的處理：

　　1.柜員根據(jù)受理的各類有效匯劃憑證，記載有關(guān)賬戶并輸入?yún)R劃信息。

　　2.有權(quán)限柜員根據(jù)記賬憑證對輸入的全部信息進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無誤后即生成原始往賬數(shù)據(jù)，對原始數(shù)據(jù)應(yīng)逐筆進(jìn)行加密處理。

　　3.上述兩級柜員的崗位職責(zé)及權(quán)限劃分應(yīng)由計(jì)算機(jī)程序自動控制，有效的原始聯(lián)行數(shù)據(jù)必須經(jīng)過兩級柜員操作才能形成，任何柜員不得單獨(dú)生成聯(lián)行數(shù)據(jù)。

　　4.原始聯(lián)行數(shù)據(jù)加密處理后，在傳輸?shù)胶怂阒行闹埃缧韪膭討?yīng)經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)。

　　5.原始聯(lián)行數(shù)據(jù)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)傳送核算中心，不得使用磁盤或其他媒介傳遞。

　　（二）核算中心對往賬業(yè)務(wù)的處理：

　　1.核算中心要及時(shí)接收各網(wǎng)點(diǎn)傳來的原始數(shù)據(jù)信息，并進(jìn)行解密。

　　2.對需要加編聯(lián)行密押的往賬業(yè)務(wù)，密押員根據(jù)原始的往賬數(shù)據(jù)加編密押。

　　3.核算中心不能修改或刪除經(jīng)辦行傳來的原始往賬數(shù)據(jù)要素，如有疑問應(yīng)查詢解決。

　　4.對當(dāng)天發(fā)送的電子匯兌數(shù)據(jù)，核算中心應(yīng)打印業(yè)務(wù)清單，清單視同聯(lián)行業(yè)務(wù)卡片賬保管。

　　5.事后監(jiān)督部門應(yīng)于次日根據(jù)原始記賬憑證對有關(guān)賬務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，并將記賬憑證和往賬業(yè)務(wù)清單進(jìn)行勾對。