（2000年8月28日　農(nóng)銀發(fā)［2000］106號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行： 　　現(xiàn)將《中國農(nóng)業(yè)銀行代理行業(yè)務(wù)管理暫行辦法》下發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。如在執(zhí)行過程中遇到問題，請及時(shí)向總行（國際業(yè)務(wù)部）報(bào)告。 附：　　　　 中國農(nóng)業(yè)銀行代理行業(yè)務(wù)管理暫行辦法 　　為加強(qiáng)與代理行的交往與合作，規(guī)范代理行業(yè)務(wù)關(guān)系，有效控制代理行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，特制定本辦法。 ?　　　　　　　　　　　第一章　總則 　?第一條　中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱農(nóng)業(yè)銀行）代理行系指具有獨(dú)立法人地位、與農(nóng)業(yè)銀行建立相互代理業(yè)務(wù)關(guān)系并交換控制文件的境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)。 　?第二條　農(nóng)業(yè)銀行與代理行互為代理客戶，相互間開展的業(yè)務(wù)統(tǒng)稱為代理行業(yè)務(wù)。合作領(lǐng)域主要包括：國際結(jié)算、貿(mào)易融資、外匯交易、貨幣市場、資本市場、證券托管、本外幣清算、人民幣融資、保函、項(xiàng)目融資和信息交流、人員培訓(xùn)等。 　?第三條　農(nóng)業(yè)銀行對代理行業(yè)務(wù)管理的基本原則是：統(tǒng)一政策、集中管理、控制風(fēng)險(xiǎn)、方便營銷。 　　統(tǒng)一政策，指農(nóng)業(yè)銀行在與代理行的交往與合作中，要形成整體合力，制定統(tǒng)一政策；集中管理，指代理行的建立與調(diào)整、代理行的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及與代理行的交往與合作，均由總行集中統(tǒng)一管理；控制風(fēng)險(xiǎn)，指在對代理行進(jìn)行分類和評價(jià)的基礎(chǔ)上，對代理行業(yè)務(wù)實(shí)行國家額度和代理行額度控制；方便營銷，指代理行關(guān)系的建立和維護(hù)、風(fēng)險(xiǎn)的評價(jià)與控制均圍繞農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)開展。 　?第四條　農(nóng)業(yè)銀行代理行業(yè)務(wù)管理的主要內(nèi)容是：代理行關(guān)系的建立與調(diào)整；代理行風(fēng)險(xiǎn)控制；代理行關(guān)系管理；代理行文件及信息管理；代理行的考核。 　?第五條　農(nóng)業(yè)銀行代理行業(yè)務(wù)管理的范圍是：與農(nóng)業(yè)銀行建立了代理行關(guān)系的境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)。 　?第六條　農(nóng)業(yè)銀行如需要與境外銀行開展業(yè)務(wù)，應(yīng)委托代理行辦理。不得與非代理行之間發(fā)生形成農(nóng)業(yè)銀行債權(quán)的業(yè)務(wù)往來（特別授權(quán)除外）。 　?第七條　總行國際業(yè)務(wù)部是農(nóng)業(yè)銀行代理行的責(zé)任單位。主要職責(zé)是： 　　（一）制定統(tǒng)一的代理行政策； 　　（二）建立與調(diào)整代理行關(guān)系； 　　（三）管理與監(jiān)控代理行風(fēng)險(xiǎn)； 　　（四）統(tǒng)一管理與協(xié)調(diào)代理行關(guān)系； 　　（五）研究和引進(jìn)代理行產(chǎn)品與服務(wù)； 　　（六）推銷農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品與服務(wù)。 　?第八條　分行（指境內(nèi)外分行，下同）國際業(yè)務(wù)部是農(nóng)業(yè)銀行代理行管理的具體實(shí)施部門。主要職責(zé)是： 　　（一）根據(jù)總行統(tǒng)一的代理行政策，管理本行或轄內(nèi)機(jī)構(gòu)與代理行的業(yè)務(wù)往來； 　　（二）根據(jù)總行授權(quán)與代理行交換、保管控制文件； 　　（三）解決本行或轄內(nèi)機(jī)構(gòu)與代理行的業(yè)務(wù)糾紛； 　　（四）向總行報(bào)告與代理行交往及業(yè)務(wù)合作情況。 ?　　　　　　　第二章　代理行關(guān)系的建立與調(diào)整 　?第九條　農(nóng)業(yè)銀行建立代理行關(guān)系的基本原則是：滿足業(yè)務(wù)需要、嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)、合理區(qū)域布局。 　?第十條　農(nóng)業(yè)銀行的代理行關(guān)系由總行國際業(yè)務(wù)部統(tǒng)一建立。總行因特殊原因不能建立代理行關(guān)系時(shí)，可授權(quán)境外分行自行建立代理行關(guān)系。 　?第十一條　農(nóng)業(yè)銀行選擇代理行的主要條件： 　　（一）該銀行所在國家、地區(qū)目前沒有代理行或現(xiàn)有代理行已不能滿足業(yè)務(wù)需求； 　　（二）該銀行客戶與我行客戶間有一定數(shù)量的長期業(yè)務(wù)往來； 　　（三）銀行所在國家的政治、經(jīng)濟(jì)情況較穩(wěn)定，與中國經(jīng)貿(mào)關(guān)系良好，有較完善的金融法規(guī)，政府對金融機(jī)構(gòu)能夠?qū)嵤┯行У谋O(jiān)管； 　　（四）銀行具備一定的規(guī)模，按總資產(chǎn)、資本金在該國排位居前；資本金比率符合巴塞爾協(xié)議的規(guī)定；資產(chǎn)質(zhì)量良好，不良貸款比率較低；盈利狀況較好；資金流動(dòng)性較好，有充足的資金保證營運(yùn)。 　?第十二條　農(nóng)業(yè)銀行限制與國家風(fēng)險(xiǎn)大、信用評分低于全球平均分的國家和地區(qū)的銀行建立代理行關(guān)系；嚴(yán)格控制與國家風(fēng)險(xiǎn)大、信用評分低的國家和地區(qū)的銀行建立代理行關(guān)系；嚴(yán)禁與我國政府規(guī)定不準(zhǔn)往來的國家和地區(qū)的銀行建立代理行關(guān)系。 　?第十三條　對符合第十一條條件的銀行，總行國際業(yè)務(wù)部與該行協(xié)商，簽定代理行協(xié)議，雙方交換控制文件后，代理行關(guān)系開始啟用。 　?第十四條　代理行關(guān)系分非限制使用和限制使用兩種。非限制使用的代理行關(guān)系是指所建關(guān)系可供全行使用，限制使用的代理行關(guān)系是指所建關(guān)系僅限指定分行使用。 　?第十五條　發(fā)生以下情況之一，應(yīng)凍結(jié)或解除代理行關(guān)系： 　　（一）代理行所在國家發(fā)生政治動(dòng)亂、暴動(dòng)、戰(zhàn)爭等嚴(yán)重動(dòng)蕩； 　　（二）代理行所在國家敵視我國政府，我國政府明令不許發(fā)生經(jīng)濟(jì)往來； 　　（三）代理行倒閉； 　　（四）因代理行原因產(chǎn)生重大業(yè)務(wù)糾紛，給我行造成經(jīng)濟(jì)損失或損害了國家利益； 　　（五）代理行參與欺詐我行的事件。 ?　　　　　　　　第三章　代理行的風(fēng)險(xiǎn)管理 　?第十六條　代理行風(fēng)險(xiǎn)主要包括代理行的信用風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。總行國際業(yè)務(wù)部作為代理行風(fēng)險(xiǎn)控制部門，要隨時(shí)跟蹤代理行風(fēng)險(xiǎn)變化情況，及時(shí)調(diào)整代理行政策。 　?第十七條　代理行信用風(fēng)險(xiǎn)控制的方式是實(shí)行授信額度管理。 　?第十八條　農(nóng)業(yè)銀行將與代理行發(fā)生的出口貿(mào)易融資、外匯交易、貨幣市場、投資、保函、人民幣融資等業(yè)務(wù)納入代理行授信額度管理。 　?第十九條　農(nóng)業(yè)銀行對代理行授信額度采取分別使用、余額控制、動(dòng)態(tài)監(jiān)控、實(shí)時(shí)調(diào)整、定期公布的方式。具體授信事宜，遵照《中國農(nóng)業(yè)銀行代理行授信管理暫行規(guī)定》執(zhí)行。 　?第二十條　代理行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)主要通過規(guī)范業(yè)務(wù)操作進(jìn)行控制。總行有關(guān)部門和分行要嚴(yán)格遵照有關(guān)國際法和國際慣例與代理行開展業(yè)務(wù)。 　?第二十一條　總行國際業(yè)務(wù)部、監(jiān)察部、保衛(wèi)部要密切配合，加強(qiáng)對代理行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。 　　（一）當(dāng)發(fā)生第十五條所列情況時(shí)，總行國際業(yè)務(wù)部應(yīng)要求分行立即停止與相關(guān)代理行的業(yè)務(wù)往來。 　　（二）如遇代理行轉(zhuǎn)來的有關(guān)詐騙、偽造票據(jù)或資信證明、信用證等情況，總行國際業(yè)務(wù)部要立即通知有關(guān)分行，并采取防范措施。對外部人員盜用農(nóng)業(yè)銀行名義進(jìn)行的詐騙活動(dòng)，要移交總行保衛(wèi)部處置；對農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部人員涉嫌欺詐的，要移交總行監(jiān)察部門處置。 　　（三）分行如發(fā)現(xiàn)有關(guān)欺詐、偽造票據(jù)或信用證、保函、密押被盜用或丟失，有關(guān)人員越權(quán)簽具大額票據(jù)、信用證等情況，要立即采取妥善應(yīng)急措施，并區(qū)分不同情況向當(dāng)?shù)胤中斜Ｐl(wèi)部門或監(jiān)察部門報(bào)告，同時(shí)報(bào)告總行國際業(yè)務(wù)部。 ?　　　　　　　　 第四章　代理行關(guān)系管理 　?第二十二條　代理行關(guān)系管理包括與代理行簽定合作協(xié)議、市場開發(fā)與營銷、代理行互訪、控制文件互換與管理、信息交流、糾紛處理等。 　?第二十三條　總行國際業(yè)務(wù)部統(tǒng)一與代理行洽談業(yè)務(wù)合作，簽署業(yè)務(wù)協(xié)議。 　?第二十四條　因特殊業(yè)務(wù)需要，經(jīng)總行國際業(yè)務(wù)部批準(zhǔn)，總行有關(guān)部門或分行可與代理行簽署業(yè)務(wù)協(xié)議。具體的業(yè)務(wù)協(xié)議可由部門總經(jīng)理或分行行長簽字，協(xié)議副本報(bào)總行國際業(yè)務(wù)部備案。 　?第二十五條　總行有關(guān)部門和分行要共同遵守總行與代理行之間的有關(guān)協(xié)議。 　?第二十六條　對代理行提供的產(chǎn)品和服務(wù)，總行國際業(yè)務(wù)部根據(jù)業(yè)務(wù)需要向總行有關(guān)部門推薦或向分行推廣。 　?第二十七條　總行各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)產(chǎn)品和服務(wù)的開發(fā)與完善，總行國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)向代理行推銷農(nóng)業(yè)銀行的產(chǎn)品和服務(wù)，并向有關(guān)部門反饋使用情況和市場信息。 　?第二十八條　代理行來訪由國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)統(tǒng)一安排或接待，出訪代理行或參加境外培訓(xùn)由總行國際業(yè)務(wù)部根據(jù)外事計(jì)劃統(tǒng)一安排。總行國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)安排總行有關(guān)部門參加會(huì)見的代理行來訪，分行國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)安排分行有關(guān)部門參加會(huì)見的代理行來訪。代理行來訪必須有會(huì)談紀(jì)要。分行須在會(huì)談后一周內(nèi)將會(huì)談紀(jì)要報(bào)總行備案。 　?第二十九條　農(nóng)業(yè)銀行的境外代表處必須經(jīng)總行授權(quán)后方能拜訪代理行或與代理行洽談業(yè)務(wù)合作及其他有關(guān)事宜。 　?第三十條　總行國際業(yè)務(wù)部根據(jù)業(yè)務(wù)需要確定可換押的代理行，并統(tǒng)一與代理行交換ＳＷＩＦＴ密押和簽字樣本。經(jīng)總行批準(zhǔn)可保留電傳押的分行自行與代理行交換電傳密押。分行自行保管代理行發(fā)來的控制文件，并安排獨(dú)立的場所和專人保管。 　?第三十一條　在遵守保密制度的前提下，由總行國際業(yè)務(wù)部統(tǒng)一渠道、統(tǒng)一口徑向代理行提供農(nóng)業(yè)銀行的有關(guān)資料。總行國際業(yè)務(wù)部根據(jù)需要及時(shí)向代理行索要有關(guān)資料。 　?第三十二條　農(nóng)業(yè)銀行的年報(bào)由總行辦公室負(fù)責(zé)編輯，國際業(yè)務(wù)部對外提供。 　?第三十三條　農(nóng)業(yè)銀行的外匯費(fèi)率表由總行財(cái)會(huì)部制定，國際業(yè)務(wù)部對外提供。 　?第三十四條　按照《中國農(nóng)業(yè)銀行國際結(jié)算業(yè)務(wù)糾紛處理暫行辦法》處理與代理行的業(yè)務(wù)糾紛。 ? 第五章　代理行文件及信息管理 　?第三十五條　總、分行應(yīng)建立完整、系統(tǒng)的代理行檔案，并由專人管理。 　?第三十六條　總行代理行檔案由國際業(yè)務(wù)部統(tǒng)一管理。 　?第三十七條　境外分行原自建的代理行，須在本行建立代理行文字檔案主卷，有關(guān)的復(fù)印材料報(bào)總行國際業(yè)務(wù)部建立檔案副卷。 　?第三十八條　總行授權(quán)分行與代理行簽署的各類業(yè)務(wù)合作協(xié)議，應(yīng)在當(dāng)?shù)匦薪n案主卷，并在協(xié)議簽署后半個(gè)月內(nèi)將有關(guān)材料的復(fù)印件報(bào)總行國際業(yè)務(wù)部建立檔案副卷。 　?第三十九條　代理行檔案均以單個(gè)代理行為單位，主要包括： 　　（一）擬與該行建立代理行關(guān)系的簽報(bào)、代理行協(xié)議、該行與農(nóng)業(yè)銀行交換的控制文件等； 　　（二）該行的年報(bào)、費(fèi)率表、主要償付行名單和其總行及主要分支機(jī)構(gòu)名錄； 　　（三）該行與農(nóng)業(yè)銀行的業(yè)務(wù)糾紛記錄、重要業(yè)務(wù)往來函電、重要事件的電話記錄、會(huì)談紀(jì)要等。 ?　　　　　　　　　 第六章　代理行的考核 　?第四十條　總行國際業(yè)務(wù)部每年對代理行業(yè)務(wù)進(jìn)行考核與評價(jià)。考核的依據(jù)是：互委業(yè)務(wù)量、提供咨詢與培訓(xùn)及友好往來情況等。 　?第四十一條　根據(jù)考核評價(jià)結(jié)果將代理行分為重點(diǎn)代理行、成長代理行、一般代理行、維持代理行。 　　重點(diǎn)代理行的標(biāo)準(zhǔn)是：在該地區(qū)或該國委托我行單證業(yè)務(wù)或與我行進(jìn)行外匯交易和貨幣市場業(yè)務(wù)居前５位的銀行；在某一業(yè)務(wù)領(lǐng)域具有專長且可為我行利用的銀行；在與農(nóng)業(yè)銀行長期交往與合作中積極提供信息和人員培訓(xùn)等便利的全球性、全功能銀行。 　　成長代理行的標(biāo)準(zhǔn)是：在該地區(qū)或該國委托我行單證業(yè)務(wù)或與我行進(jìn)行外匯交易和貨幣市場業(yè)務(wù)居５～８位的銀行；經(jīng)過分析確定為有業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿Φ你y行；能夠?yàn)槲倚刑峁┛疾旌团嘤?xùn)等便利的全球性、全功能的銀行。 　　一般代理行的標(biāo)準(zhǔn)是：能夠委托我行單證業(yè)務(wù)、與我行有貨幣市場和外匯交易等業(yè)務(wù)往來但數(shù)量不大、業(yè)務(wù)往來記錄良好的銀行。 　　維持代理行的標(biāo)準(zhǔn)是：與我行只有單證業(yè)務(wù)往來且數(shù)量較小的銀行；目前與我行沒有任何業(yè)務(wù)往來但考慮代理行的區(qū)域分布而保留的銀行；規(guī)模較小的地方性銀行。 　?第四十二條　總行國際業(yè)務(wù)部將業(yè)務(wù)合作重點(diǎn)放在重點(diǎn)代理行和成長代理行上，優(yōu)先使用其產(chǎn)品和服務(wù)，與其發(fā)展全面、持續(xù)的合作關(guān)系。對一般代理行，要主動(dòng)與其交往，積極尋求業(yè)務(wù)合作機(jī)會(huì)，重點(diǎn)做好關(guān)系維護(hù)和風(fēng)險(xiǎn)防范。對維持代理行做好一般的關(guān)系維護(hù)即可。 　?第四十三條　總行國際業(yè)務(wù)部每年年初公布一次代理行名錄和分類目錄，下達(dá)代理行分類指導(dǎo)政策，農(nóng)業(yè)銀行在代理行分類政策指導(dǎo)下與代理行開展相關(guān)業(yè)務(wù)往來與合作。 ?　　　　　　　　　　　第七章　報(bào)告制度 　?第四十四條　總行國際業(yè)務(wù)部統(tǒng)一協(xié)調(diào)和管理代理行的日常交往與合作。 　?第四十五條　總行有關(guān)部門和分行與代理行交往和合作實(shí)行報(bào)告制度，總行國際業(yè)務(wù)部定期進(jìn)行考核。 　　（一）境外分行每半年向總行國際業(yè)務(wù)部報(bào)送與代理行的互委業(yè)務(wù)情況及往來情況； 　　（二）境外代表處每季向總行國際業(yè)務(wù)部報(bào)送與代理行的往來情況； 　　（三）分行每月按照規(guī)定程序報(bào)送與代理行互委業(yè)務(wù)情況及糾紛情況； 　　（四）總行有關(guān)部門每半年向國際業(yè)務(wù)部報(bào)送與代理行開展業(yè)務(wù)的情況（如信用卡、人民幣拆借、借款、人民幣清算等）； 　　（五）總行有關(guān)部門和分行隨時(shí)將代理行業(yè)務(wù)需求報(bào)總行國際業(yè)務(wù)部（填報(bào)附表）。 　?第四十六條　如遇重大事項(xiàng)必須立即向總行國際業(yè)務(wù)部報(bào)告，不得擅自處置、隱瞞或拖延。如發(fā)現(xiàn)所報(bào)情況與事實(shí)不符或故意隱瞞不報(bào)的，總行將視情節(jié)輕重根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以處罰。 　?第四十七條　總行國際業(yè)務(wù)部對總行有關(guān)部門和分行與代理行的合作情況實(shí)行定期和不定期檢查。如發(fā)現(xiàn)與總行明令禁止往來的代理行開展業(yè)務(wù)、擅自與代理行商談和簽署業(yè)務(wù)合作協(xié)議、不執(zhí)行總行對糾紛案件作出的決議、違反外事紀(jì)律等違規(guī)行為，總行將視情節(jié)輕重給予警告、通報(bào)批評、限制境外培訓(xùn)和考察等處罰。 ?　　　　　　　　　　　 第八章　附則 　?第四十八條　本辦法適用于總行有關(guān)部門和境內(nèi)外分行。 　?第四十九條　總行以往下發(fā)的有關(guān)文件如與本辦法相抵觸，以本辦法為準(zhǔn)。 　?第五十條　我國境內(nèi)人民幣結(jié)算代理業(yè)務(wù)，按照《境內(nèi)人民幣結(jié)算代理業(yè)務(wù)管理辦法》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 　?第五十一條　本辦法由總行負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。 　?第五十二條　本辦法自下發(fā)之日起生效。《中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于建立和完善境外代理行關(guān)系管理暫行辦法》（農(nóng)銀外〔１９９３〕３４９號）同時(shí)廢止。 　　附表：增建代理行申請表（略）