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中國工商銀行單位外幣存款章程

來源: 律霸小編整理 · 2021-02-03 · 4821人看過

　第一條　為方便中、外單位存入外幣，中國工商銀行開辦本項外幣存款業務。

　第二條　下列單位可以開立本存款帳戶：
　　１．國營企、事業單位，機關、團體、學校和城鄉集體經濟組織。
　　２．外商投資企業（包括外資、僑資、中外合資和中外合作經營企業，下同）。
　　３．國內外金融機構。
　　４．各國駐華外交代表機構、領事機構、商務機構、駐華的國際組織和民間機構。
　　５．在中國境外或港澳地區的中、外企業和團體。
　　６．符合國家外匯管理規定的其他單位。

　第三條　下列外匯可以存入本存款帳戶：
　　１．由國外或港澳臺地區匯入、攜入或寄入可自由兌換的外匯。如為外鈔，需按當日的外鈔買入牌價和外匯賣出牌價套算成外匯入帳。不能立即付款的外幣票據，需經銀行辦理托收，收妥后方可入帳。
　　２．國營企、事業單位，機關、團體、學校和城鄉集體經濟組織，經國家外匯管理部門批準可以保存的外匯。
　　３．外商投資企業所持有的外匯。
　　４．國內外金融機構持有的外匯。
　　５．其他符合國家外匯管理規定的外匯。

　第四條　本存款的貨幣種類為美元、港幣、日元、英鎊、西德馬克、法國法郎、加拿大元等七種。以其他外幣存入，按存入日的外匯牌價套算成上述之一種貨幣入帳。

　第五條　本存款分為定期、活期兩種。存款利率按照中國人民銀行有關規定由本行公布。
　　１．定期存款為記名式存單，整存整取。單位定期存款分為三個月、半年、一年、二年四檔。外商投資企業、國內外金融機構定期存款分為七天通知、一個月、三個月、六個月、一年、二年六檔。起存金額不低于人民幣伍千元的等值外匯。定期存款未到期，如遇利率調整，未到期的定期存款仍按存入時原訂利率計息；到期續存，則按轉存日利率計息。
　　２．活期存款分為存折戶和支票戶兩種，均不得透支。起存金額不低于人民幣壹千元的等值外匯，活期存款如遇利率調整，分段計息。

　第六條　本存款開戶時，需向銀行提供有關證明，填具開戶申請書，預留印鑒。開戶單位如存入定期存款，由存款行開給記名式定期存單；如存入活期存款，發給存折或開戶通知。

　第七條　本存款帳戶的使用：
　　１．可匯往外地或匯往境外。
　　２．可按公布的當日牌價兌換人民幣。
　　３．可轉入在存款銀行或在其他金融機構開立的其他外幣存款帳戶。
　　４．根據存款單位所屬人員的離境需要，可憑有關證明酌情提取外鈔。
　　匯出匯款的貨幣種類原則上應與外幣存款的貨幣種類相同。如匯出其他種類貨幣的外匯，按外匯買賣辦理。

　第八條　定期存款到期如欲續存，存款單位持定期存單及印鑒或約定的方式向存款銀行辦理續存手續。如到期未提取或未辦理續存手續，逾期按支取日的活期存款利率計息。存款單位如困特殊需要，要求提前支取，利息改按支取日的活期存款利率計息。
　　有關七天通知存款利息的支付：（１）不存滿七天，不付息；（２）存滿七天，但未通知，按活期利率計息；（３）存款超過七天，但未通知，滿七天的按七天通知存款利率計息，其余部分按活期利率計息；（４）七天前通知，到期提取前，皆按七天通知存款利率計息。

　第九條　存款單位如將存單、存折、支票（空白支票除外）和印鑒遺失，應立即持單位證明或原約定的憑證向存款銀行書面掛失，經存款銀行認可后，可以補發存款憑證或更換印鑒。在掛失前，如存款已被冒領，銀行概不負責。

　第十條　本存款帳戶清戶時，存款單位應將未用完的支票交回。

　第十一條　存款銀行對存款單位的存款負責保密。

　第十二條　本章程由中國工商銀行總行制定，解釋、修改亦同。

　第十三條　各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可根據本章程制訂實施細則。

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