各省、自治區、直轄市分行，各計劃單列市分行：

　　為適應世界銀行貸款工作新的特點和商業銀行運作機制的要求，總行對《中國農業銀行“外資信貸項目”貸款管理辦法》進行了修訂。現將修訂后的《中國農業銀行世界銀行貸款項目管理辦法》印發給你們，請遵照執行。在執行過程中如有問題，請及時向總行報告。

中國農業銀行世界銀行貸款項目管理辦法

　　第一章　總則

　　第一條　為了加強世界銀行貸款項目（以下簡稱“項目”）的管理，實現貸款管理的規范化、科學化，確保項目貸款的安全和效益，特制定本辦法。

　　第二條　本辦法根據中國政府、中國農業銀行（以下簡稱“農行”）與世界銀行簽訂的有關協定，以及國家有關法律法規，結合農行項目貸款管理的實際制定。

　　第三條　本辦法適用于世界銀行貸款項目。

　　第二章　項目貸款原則

　　第四條　項目要符合國家和地方長遠發展規劃，符合國家產業政策、符合農業自然資源區域發展規劃。

　　第五條　項目應選擇開發示范作用大，經濟、社會效益好的項目，財務內部報酬率應達到15％以上，并應優先支持科技含量高、技術改造、出口創匯以及農村基礎設施建設項目。

　　第六條　項目貸款要堅持專款專用、按期償還的原則。在項目單位不能償還時，經辦行應承擔還款責任，以維護國家和農行的對外信譽。

　　第七條　項目貸款必須堅持按規定比例落實自有資金的原則。自有資金包括貨幣資金和實際投入項目的實物（包括設備、廠房等）投資。貸款資金、應付貨款、非法集資等不得視為自有資金。自有資金的比例一律不得低于項目總投資的30％。

　　第三章　項目貸款使用范圍和種類

　　第八條　貸款使用范圍

　　一、《貸款協定》、《信貸協定》及《項目協定》中規定的行業。

　　二、農行機構發展項目：包括為各級農行自身現代化建設服務的各項設施。

　　三、世界銀行和總行認可的其他項目。

　　第九條　貸款種類

　　按照《貸款協定》、《信貸協定》及《項目協定》中規定，世行貸款均為中長期貸款，即期限在1年以上（含1年）的貸款。按其用途，可分為鋪底流動資金貸款和固定資產貸款。

　　第四章　項目貸款對象和條件

　　第十條　貸款對象主要是指從事本辦法第八條規定范圍，具備貸款條件的國營、集體、個體經濟以及其他經濟組織。

　　第十一條　借款人必須具備下列條件

　　一、獨立核算、自主經營、自負盈虧；

　　二、在農行開立基本帳戶，按開戶銀行規定按時報送有關報表和資料，接受農行的檢查和監督；

　　三、依法經營，重合理，守信譽，資信良好；

　　四、組織機構健全，各項管理制度完善；

　　五、經營狀況良好，具有較強的盈利能力；

　　六、有按期還本付息能力，且原應付貸款利息和到期貸款已按期清償。

　　第五章　項目貸款期限和利率

　　第十二條　項目期限

　　項目貸款的期限由寬限期和還本期兩部分組成。項目貸款的寬限期和還本期應根據評估報告確定。在貸款寬限期內，借款人只支付利息不償還本金。

　　第十三條　項目貸款的期限原則上不得超過7年。

　　第十四條　貸款延期

　　一、貸款不能按期歸還的，借款人應至少提前1個月向經辦行申請貸款延期。是否延期由省、自治區、直轄市、計劃單列市分行（以下簡稱“省級分行”）審定。

　　二、貸款延期期限應根據重新作出的項目評估報告確定，貸款延期不得超過原貸款期限的一半，且最長不能超過3年。國家另有規定者除外。

　　三、貸款最多只能延期一次。

　　第十五條　貸款利率

　　貸款利率按國家規定及《貸款協定》、《信貸協定》、《項目協定》的有關規定執行。

　　第六章　項目貸款管理程序

　　第十六條　分項目的確定

　　一、經辦行在《項目協定》規定的行業范圍內，對借款人或主管部門報送的經有權機關批準的項目建議書進行初步審查和篩選，并將初選項目報上級行。

　　二、對上級行同意的初選項目，經辦行應督促借款人或項目主管部門對項目進行可行性研究。農行應參與有關調查，對承擔可行性研究的單位進行資格審查；參與可行性研究報告的會審、論證工作；對技術復雜的項目，還應督促借款人委托有權設計部門編制擴初設計。

　　三、經辦行根據世界銀行和總行規定的有關方法和程序，在經有權部門批準的項目可行性研究報告和擴初設計的基礎上，對項目進行評估，編寫評估報告。視技術需要可組織行內、外有關專家參與評估，達到規定效益指標的項目可列為貸款分項目。

　　第十七條　項目審批

　　一、按照審貸分離、分級審批的貸款管理制度進行項目貸款的審批。

　　二、各級行均要建立貸款審批委員會，負責貸款項目的審批。

　　三、貸款審批按權限執行。貸款額（僅指世界銀行貸款）在200萬美元以下的項目，由省級分行審批；貸款額在200萬美元以上（含200萬美元）的項目由總行審批。

　　四、項目審批所需資料：

　　（一）項目申報行初審意見。

　　（二）項目的可行性研究報告和評估報告。

　　（三）改擴建項目借款單位近年來的財務報告。

　　（四）項目開工前期準備工作完成報告。

　　（五）借款人在開戶銀行存入規定比例自有資金的證明。

　　（六）經有權單位批準下達的項目投資計劃或開工通知書。

　　（七）項目擔保或抵押證明。

　　（八）項目經辦行配套貸款落實計劃。

　　（九）其他認為需要提供的材料。

　　五、分項目在實施過程中，因客觀情況變化，技術方案或資金投入等重要內容需要修改變動時，應重新進行項目評估，并報原審批行審批，如貸款額超過原審批行的審批權限，應報上級行備案。

　　第十八條　項目環保

　　貸款項目均要按國家和總行的有關規定做好環保工作。對不符合國家環保規定的項目，一律不得發放貸款。

　　第十九條　項目的擔保

　　項目貸款均要按照《中華人民共和國擔保法》的規定辦理有效擔保。

　　第二十條　物資采購

　　項目的物資采購按照總行頒發的《中國農業銀行世界銀行貸款項目采購管理辦法》執行。

　　第二十一條　貸款支付

　　一、借款人經辦行根據批準的項目評估報告和批準文件，按照總行的有關規定與借款人簽訂經借款合同。

　　二、經辦行依據借款合同的條款和項目評估報告中確定的開支內容，按項目的實施進度和用款計劃，逐步支付貸款。

　　三、項目實施中，應先使用借款人的自有資金；如自有資金和銀行貸款按比例同步使用時，自有資金必須按計劃落實。

　　四、貸款支付實行報帳制，貸款先由經辦行墊付，逐級報帳，之后由世界銀行逐級償付給經辦行。

　　第二十二條　項目的監督

　　各級行應建立健全對項目貸款的監測制度和網絡。項目開始實施后，應定期組織項目管理人員實地對貸款項目的資金使用、工程進度、技術方案的執行、組織管理、物資采購及投入產出效益等進行全面的監測與評價。項目的監督與評價按照總行頒布的《中國農業銀行外資信貸項目監測與評價暫行規定》執行。

　　第二十三條　貸款的收回及再貸

　　一、除第十四條規定的情況外，項目貸款應按借款合同的規定到期收回。

　　二、收回的貸款資金由省級分行統一管理，優先用于對外還款。

　　三、再貸款原則上用于《項目協定》中規定的行業范圍，且以短期貸款為主，嚴格控制新開工項目貸款。

　　第二十四條　財務管理和會計核算

　　項目貸款的財務管理和會計核算分別按照總行頒發的《中國農業銀行農村信貸項目貸款財務管理辦法》和《中國農業銀行農村信貸項目貸款會計核算辦法》執行。

　　第七章　項目的組織管理

　　第二十五條　總行成立引進外資領導小組，下設世界銀行貸款項目辦公室，是項目貸款管理的職能機構。其管理職能是：負責引進世界銀行貸款資金；協調與國家有關部門的關系；指導各級行項目貸款管理工作；制定項目貸款管理辦法和制度；配合有關部門選定貸款行業和區域；論證、審報權限內的項目；監測項目實施，檢查資金使用；協調配合組織國內、外培訓，考察；聘請國外咨詢專家，組織咨詢活動；協助貸款項目的國外物資采購工作。

　　第二十六條　省級分行應成立相應的管理機構，作為分行一級世界銀行貸款管理的職能部門。其管理職能是：貫徹執行總行的項目貸款管理辦法和制度，并制定有關實施細則；協調與省級各有關部門的關系；領導下級行的項目貸款管理工作，選定貸款項目；編制貸款和還款計劃；論證、審批權限內的項目；監測項目實施；組織培訓；協調項目的國內、外物資采購和技術培訓等。

　　省級分行以下項目管理機構的設立由省級分行確定。

　　第八章　信貸制裁

　　第二十七條　對經辦行不能及時墊付資金、落實配套貸款以至影響項目進度，違反項目的審批權限，以及不按時向上級行還本付息的，上級行將予以取消項目、中止貸款、追回全部貸款、取消項目貸款資格等制裁。

　　第二十八條　對違反信貸管理制度，以貸謀權、玩忽職守而造成世界銀行貸款嚴重損失的，應依法追究責任，嚴肅處理。

　　第二十九條　對借款人擅自改變貸款用途，擠占挪用項目貸款，違反采購規定，不能及時落實配套資金，不按期還本付息，以及擅自改變項目設計和擴大投資規模的，經辦行應視情節輕重分別對其實行加罰息（罰息率按國家有關罰息規定執行）、中止貸款、限期收回貸款、直至取消項目等信貸制裁。

　　第九章　附則

　　第三十條　本辦法未盡事宜，按照總行與省級分行簽訂的《轉貸任務書》的有關規定執行。

　　第三十一條　本辦法由總行解釋和修改。

　　第三十二條　各省級分行可根據本辦法制定符合本地區項目貸款管理工作實際的實施辦法或細則。

　　第三十三條　本辦法自印發之日起執行，原《中國農業銀行“外資信貸項目”貸款管理辦法》（農銀發〔1991〕66號）同時廢止。

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