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中國建設銀行關于對一級分行融資授權和加強融資管理有關問題的通知

來源: 律霸小編整理 · 2021-01-01 · 2315人看過

　　一、本次授權是總行對一級分行在當地同業拆借市場二級交易網中新發生同業拆借業務的授權，一級分行對下不得轉授權。自授權之日起，各一級分行融資交易的對象、期限、單個客戶余額、按交易對象分類合計余額和融資總計余額，都必須按授權執行。授權前的拆借資金存量，各級行要本著“只收（還）不借”的原則進行清理。

　　二、授權交易對象的分類中，國有商業銀行一級分行，是指中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、交通銀行的一級分行。其他商業銀行包括：中信實業銀行、中國光大銀行、中國民生銀行、中國投資銀行、華夏銀行、招商銀行、廣東發展銀行、深圳發展銀行、福建興業銀行、浦東發展銀行，不包括各城市合作銀行和農村合作銀行。海南發展銀行我行暫不與其發生資金交易業務。當地融資中心指各省、市、自治區、計劃單列市人行融資中心，不包括融資中心所屬辦事處、代辦處等。

　　三、各一級分行在授權范圍內的融資必須服從全行資金統一調度的需要。總行根據市場銀根松緊變化和全行頭寸的變化，必要時可提出限制各分行拆入、拆出資金的要求，各行要遵照執行。

　　四、各一級分行必須對所屬各級行、處（營業部）過去成立的融資網絡進行徹底清理，5月底前要將原系統內入網基金全部退回各入網行，清理、清退后的債權、債務要并入網絡主辦行。原設立的內部融資中心機構撤消，人員由行里另行安排工作。今后按照授權新發生的拆借業務不單獨設帳，不單獨設立機構，拆借業務都要通過資金計劃部門運作，會計帳務處理要納入所在行會計部門的統一核算體系。

　　五、停止全系統的內部融資。各級行橫向內部融資一律停止，要對原有內部融資進行全面清理清退，5月未清理完畢。6月份起，系統內借出借入款項只能是上下級行之間的借款，并要按月對帳，如有在途要逐筆查清并報上一級行。

　　六、各一級分行要加強對系統內所屬行的融資管理。一級分行以下的分支機構除7天以內的頭寸拆借外，不得開展其他融資業務。對過去在存放同業、調撥資金等科目核算的拆借要調整到規定的正常拆借科目反映，5月末前各行要清理調整完畢。

　　七、嚴格執行融資業務報告制度。一級分行在授權范圍內開展的拆借業務要逐筆在24小時內向總行報告（格式見附件一），對月末有余額或當月有發生額的拆借，各分行要逐筆按月上報明細報表（見附件二）。二級分行以下7日內的頭寸拆借情況要按月逐筆上報一級分行備查（格式同附件二）。

　　八、進一步加強對分行融資業務活動的監管。今后發現違反授權規定新發生違規拆借，不能按期清理原違章拆借和內部融資業務，或不按規定及時、真實、準確上報報表的分行，總行將減少或取消對其授權，并根據情況采取其他處罰措施。

　　附件略。

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