第一條 為了保證個(gè)人存款賬戶的真實(shí)性,維護(hù)存款人的合法權(quán)益,制定本規(guī)定。
第二條 中華人民共和國(guó)境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)和在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的個(gè)人,應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)定。
第三條 本規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu),是指在境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營(yíng)個(gè)人存款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
第四條 本規(guī)定所稱個(gè)人存款賬戶,是指?jìng)€(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立的人民幣、外幣存款賬戶,包括活期存款賬戶、定期存款賬戶、定活兩便存款賬戶、通知存款賬戶以及其他形式的個(gè)人存款賬戶。
第五條 本規(guī)定所稱實(shí)名,是指符合法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定的身份證件上使用的姓名。
下列身份證件為實(shí)名證件:
(一)居住在境內(nèi)的中國(guó)公民,為居民身份證或者臨時(shí)居民身份證;
(二)居住在境內(nèi)的16周歲以下的中國(guó)公民,為戶口簿;
(三)中國(guó)人民解放軍軍人,為軍人身份證件;中國(guó)人民武裝警察,為武裝警察身份證件;
(四)香港、澳門居民,為港澳居民往來內(nèi)地通行證;臺(tái)灣居民,為臺(tái)灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件;
(五)外國(guó)公民,為護(hù)照。
前款未作規(guī)定的,依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第六條 個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶時(shí),應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件,使用實(shí)名。
代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的,代理人應(yīng)當(dāng)出示被代理人和代理人的身份證件。
第七條 在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件,進(jìn)行核對(duì),并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件,進(jìn)行核對(duì),并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號(hào)碼。
不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的,金融機(jī)構(gòu)不得為其開立個(gè)人存款賬戶。
第八條 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員負(fù)有為個(gè)人存款賬戶的情況保守秘密的責(zé)任。
金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或者個(gè)人提供有關(guān)個(gè)人存款賬戶的情況,并有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的款項(xiàng);但是,法律另有規(guī)定的除外。
第九條 金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第七條規(guī)定的,由中國(guó)人民銀行給予警告,可以處1000元以上5000元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,可以并處責(zé)令停業(yè)整頓,對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
第十條 本規(guī)定施行前,已經(jīng)在金融機(jī)構(gòu)開立的個(gè)人存款賬戶,按照本規(guī)定施行前國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行;本規(guī)定施行后,在原賬戶辦理第一筆個(gè)人存款時(shí),原賬戶沒有使用實(shí)名的,應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定使用實(shí)名。
第十一條 本規(guī)定由中國(guó)人民銀行組織實(shí)施。
第十二條 本規(guī)定自2000年4月1日起施行。
該內(nèi)容對(duì)我有幫助 贊一個(gè)
驗(yàn)證手機(jī)號(hào)
我已閱讀并同意《用戶服務(wù)協(xié)議》和《律霸隱私政策》
我們會(huì)嚴(yán)格保護(hù)您的隱私,請(qǐng)放心輸入
為保證隱私安全,請(qǐng)輸入手機(jī)號(hào)碼驗(yàn)證身份。驗(yàn)證后咨詢會(huì)派發(fā)給律師。
掃碼APP下載
掃碼關(guān)注微信公眾號(hào)
中華人民共和國(guó)婚姻法(2001修正)
2001-04-28中華人民共和國(guó)全國(guó)人民代表大會(huì)和地方各級(jí)人民代表大會(huì)選舉法(1986修正)
1986-12-02中華人民共和國(guó)文物保護(hù)法(1991修正)
1991-06-29全國(guó)人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)關(guān)于對(duì)“隱匿、銷毀會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告構(gòu)成犯罪的主體范圍”問題的答復(fù)意見
2002-01-14中華人民共和國(guó)環(huán)境噪聲污染防治法
1996-10-29第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)第一次會(huì)議關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定
1998-03-10中華人民共和國(guó)繼承法
1985-04-10中華人民共和國(guó)傳染病防治法[修訂]
1989-02-21全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于由對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易部行使原外國(guó)投資管理委員會(huì)的批準(zhǔn)權(quán)的決定
1983-03-05中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法
1994-07-05中華人民共和國(guó)母嬰保健法
1994-10-27中華人民共和國(guó)海洋環(huán)境保護(hù)法(修訂)
1999-12-25中華人民共和國(guó)電信條例(2016修訂)
2016-02-06風(fēng)景名勝區(qū)條例(2016修訂)
2016-02-06對(duì)外承包工程管理?xiàng)l例(2017修訂)
2017-03-01自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)外商投資國(guó)家安全審查試行辦法
2015-04-20國(guó)務(wù)院教育督導(dǎo)委員會(huì)辦公室關(guān)于印發(fā)《中小學(xué)校責(zé)任督學(xué)掛牌督導(dǎo)規(guī)程》和《中小學(xué)校責(zé)任督學(xué)工作守則》的通知
2013-12-18中華人民共和國(guó)房產(chǎn)稅暫行條例(2011修訂)
2011-01-08國(guó)務(wù)院關(guān)于加快發(fā)展養(yǎng)老服務(wù)業(yè)的若干意見
1970-01-01國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于2013年部分節(jié)假日安排的通知
2012-12-08國(guó)務(wù)院關(guān)于廣西壯族自治區(qū)海洋功能區(qū)劃(2011—2020年)的批復(fù)
2012-10-10國(guó)務(wù)院關(guān)于浙江省海洋功能區(qū)劃(2011—2020年)的批復(fù)
2012-10-10國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)統(tǒng)計(jì)局關(guān)于加強(qiáng)和完善服務(wù)業(yè)統(tǒng)計(jì)工作意見的通知
2011-09-17國(guó)務(wù)院關(guān)于同意將廣西壯族自治區(qū)北海市列為國(guó)家歷史文化名城的批復(fù)
2010-11-09國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于有序做好支援甘肅舟曲災(zāi)區(qū)有關(guān)工作的通知
2010-08-10國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)環(huán)境保護(hù)部等部門關(guān)于推進(jìn)大氣污染聯(lián)防聯(lián)控工作改善區(qū)域空氣質(zhì)量指導(dǎo)意見的通知
2010-05-11防治船舶污染海洋環(huán)境條例
2009-09-09城市出租汽車管理辦法[失效]
1997-12-23國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步繁榮發(fā)展少數(shù)民族文化事業(yè)的若干意見
2009-07-05流動(dòng)人口計(jì)劃生育工作條例
2009-05-11