各保險(xiǎn)公司，各保監(jiān)局，機(jī)關(guān)各部門：

　　為有效遏制國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大案件的發(fā)生，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)定持續(xù)健康快速發(fā)展，保監(jiān)會(huì)制定了《國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究試行辦法》（以下簡稱《辦法》）。現(xiàn)予印發(fā)，并將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)本《辦法》的要求，制定重大案件責(zé)任追究辦法，并在本《辦法》施行之日起六個(gè)月內(nèi)，報(bào)保監(jiān)會(huì)法規(guī)部備案。

　　二、國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以外的其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)參照本辦法，及時(shí)制定重大案件責(zé)任追究辦法，并報(bào)保監(jiān)會(huì)法規(guī)部備案。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○六年一月二十日


　　　　　　　　　　　　　　　　　 國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究試行辦法

　　第一條　為有效遏制國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大案件的發(fā)生，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)定持續(xù)健康快速發(fā)展，制定本辦法。

　　第二條　國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是指因國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要負(fù)責(zé)人（含主持工作的副職，下同）等相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員的瀆職、失職行為導(dǎo)致發(fā)生保險(xiǎn)業(yè)重大案件，依照本辦法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。

　　第三條　本辦法中所稱國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，指國有獨(dú)資的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司，以及上述公司控股的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。

　　前款規(guī)定的國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，包括上述公司的總公司及其分支機(jī)構(gòu)。

　　第四條　國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究，必須以事實(shí)為依據(jù)，與相關(guān)違法違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會(huì)危害程度相當(dāng)，應(yīng)當(dāng)公平公正，堅(jiān)持教育與懲戒相結(jié)合。

　　第五條　各國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法追究重大案件相關(guān)責(zé)任人的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)本辦法和相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，對國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究實(shí)施監(jiān)督管理。

　　第六條　對國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大案件負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員，依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)刑事責(zé)任或者其他法律責(zé)任的，仍可依據(jù)本辦法追究其領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

　　第七條　發(fā)生下列重大案件，國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法追究相關(guān)人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任：

　　（一）違反《中華人民共和國刑法》，構(gòu)成貪污、挪用、賄賂、侵占、騙取保險(xiǎn)金等犯罪，涉案金額100萬元以上，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件；

　　（二）因不遵守法律、法規(guī)和規(guī)章制度，造成國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)際損失10萬元以上的案件。

　　對于涉案金額或者實(shí)際損失未達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)、實(shí)際損失難以確定以及未造成實(shí)際損失的案件，如果影響特別惡劣或者可能造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的，對案件相關(guān)人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究適用本辦法。

　　第八條　國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善內(nèi)部控制制度，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高案件防范能力。應(yīng)當(dāng)建立健全案件責(zé)任制度，明確總公司及其分支機(jī)構(gòu)案件防范和查處職責(zé)，加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)的案件防范和查處工作的監(jiān)督檢查。

　　第九條　發(fā)生重大案件，發(fā)案機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)自案件發(fā)現(xiàn)之日起5個(gè)工作日內(nèi)向其上一級機(jī)構(gòu)、總公司和所在地的中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)作專項(xiàng)報(bào)告。

　　　　國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總公司發(fā)生重大案件，其主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)自案件發(fā)現(xiàn)之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)作專項(xiàng)報(bào)告。

　　第十條　國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大案件，造成10萬元至50萬元損失的，其部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要負(fù)責(zé)人有下列情形之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予警告、記過、記大過、降級處分；造成50萬元以上損失的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予降級、撤職、開除處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。對相關(guān)責(zé)任人可同時(shí)采取限制薪酬水平等必要措施。

　　（一）不貫徹執(zhí)行法律、法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度；

　　（二）嚴(yán)重失職，管理不力，致使內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度存在嚴(yán)重缺陷；

　　（三）因違反決策程序造成重大決策失誤，導(dǎo)致保險(xiǎn)資金發(fā)生損失；

　　（四）因參與內(nèi)幕交易或者非法關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致保險(xiǎn)資金發(fā)生損失；

　　（五）未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查，導(dǎo)致案件隱患未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)，或者因?qū)z查發(fā)現(xiàn)的問題不及時(shí)進(jìn)行有效整改，導(dǎo)致重大案件發(fā)生；

　　（六）對舉報(bào)的案件隱患不按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查處理。

　　第十一條　國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大案件，損失金額50萬元以上的，除按照本辦法第十條追究相關(guān)人員領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任外，發(fā)案機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要負(fù)責(zé)人有下列情形之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，分別給予警告、記過、記大過、降級、撤職處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予開除處分。對相關(guān)責(zé)任人可同時(shí)采取限制薪酬水平等必要措施。

　　（一）對國家有關(guān)方針政策、法律、法規(guī)、規(guī)章以及各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總公司制定的制度不及時(shí)傳達(dá)、認(rèn)真貫徹，致使下一級機(jī)構(gòu)未能及時(shí)了解和執(zhí)行；

　　（二）未建立對下一級機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)督管理制度，或者未嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)監(jiān)督管理制度；

　　（三）對已經(jīng)暴露的案件隱患未及時(shí)采取有效措施進(jìn)行處理，導(dǎo)致重大案件發(fā)生；

　　（四）對舉報(bào)的案件隱患不按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查處理。

　　第十二條　國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大案件，損失金額100萬元以上，情節(jié)嚴(yán)重的，除按照本辦法第十條、第十一條追究相關(guān)人員領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任外，發(fā)案機(jī)構(gòu)上二級機(jī)構(gòu)部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要負(fù)責(zé)人有本辦法第十一條所列情形之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予警告、記過、記大過、降級、撤職處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予開除處分。對相關(guān)責(zé)任人可同時(shí)采取限制薪酬水平等必要措施。

　　第十三條　國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大案件，損失金額200萬元以上，情節(jié)嚴(yán)重，且發(fā)案機(jī)構(gòu)的上二級機(jī)構(gòu)為總公司以下機(jī)構(gòu)的，除按照本辦法第十條、第十一條、第十二條追究相關(guān)人員領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任外，其總公司部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要負(fù)責(zé)人有本辦法第十一條所列情形之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予警告、記過、記大過、降級、撤職處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予開除處分。

　　第十四條　國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大案件，損失金額200萬元以上，情節(jié)特別嚴(yán)重的，對其經(jīng)營決策具有決定權(quán)的保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司的部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要負(fù)責(zé)人有本辦法第十一條所列情形之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予警告、記過、記大過、降級、撤職處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予開除處分。

　　第十五條　因國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部審計(jì)、稽核部門未按規(guī)定履行監(jiān)督檢查職責(zé)，導(dǎo)致重大案件發(fā)生的，其部門負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究，比照本規(guī)定執(zhí)行。

　　第十六條　相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)離退休的，仍應(yīng)當(dāng)按照本辦法追究其領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，離退休時(shí)間超過五年的除外。

　　相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)調(diào)離原工作崗位的，由發(fā)案保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照本規(guī)定追究其領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并將處理決定通知其現(xiàn)工作的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。

　　第十七條　發(fā)生重大案件的，國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總公司應(yīng)當(dāng)成立特別工作小組，對重大案件的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任進(jìn)行調(diào)查、提出處理意見，由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有關(guān)部門作出處理決定，并自作出決定之日起30日內(nèi)報(bào)發(fā)案機(jī)構(gòu)所在地的中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　對損失金額超過50萬元的案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究，由特別工作小組提出初步處理建議，國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總公司進(jìn)行審核、作出處理決定，并自作出決定之日起30日內(nèi)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)備案。

　　第十八條　國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定對負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員進(jìn)行處分的，中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在調(diào)查核實(shí)相關(guān)違法違規(guī)事實(shí)的基礎(chǔ)上，可以責(zé)令該國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對相關(guān)負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員作出行政處分；對由中國保監(jiān)會(huì)任免的國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人員，中國保監(jiān)會(huì)可以直接給予行政處分。

　　國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作出的處分決定與相關(guān)違法違規(guī)事實(shí)的性質(zhì)、情節(jié)和危害程度明顯不相當(dāng)?shù)模袊１O(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在調(diào)查核實(shí)的基礎(chǔ)上，可以責(zé)令該國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重新作出處分決定。

　　對于拒絕作出或者拒絕重新作出處分決定的國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)責(zé)任人，可以依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百四十七條第（二）項(xiàng)和第一百五十條的規(guī)定予以行政處罰。

　　第十九條　國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法制定重大案件責(zé)任追究辦法，對責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)和追究程序予以規(guī)范，其制定的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)不得低于本辦法的要求。

　　國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總公司應(yīng)當(dāng)在本辦法施行之日起六個(gè)月內(nèi)，將其制定的重大案件責(zé)任追究辦法報(bào)中國保監(jiān)會(huì)備案。

　　第二十條　對于本辦法中有關(guān)重大案件追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的涉案金額及實(shí)際損失金額的標(biāo)準(zhǔn)，中國保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。

　　第二十一條　國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以外的其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)參照本辦法制定重大案件責(zé)任追究辦法。

　　第二十二條　本辦法由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。

　　第二十三條　本辦法自發(fā)布之日起施行。