山東省臨沂市人民政府辦公室 臨沂市人民政府辦公室關于轉發臨沂市動產抵押股權質押暫行辦法的通知 臨政辦字〔2009〕46 號 各縣區人民政府，市政府各部門、各直屬機構，臨沂高新技術產業開發區管委會，臨沂經濟開發區管委會： 現將市金融辦、工商局、經貿委、人民銀行、銀監分局等 五部門關于《臨沂市動產抵押、股權質押暫行辦法》轉發給你們，請認真貫徹執行。 　　　　　　　　　　二〇〇九年三月三十日 臨沂市動產抵押、股權質押暫行辦法 臨沂市金融工作辦公室 臨沂市工商行政管理局 臨沂市經濟貿易委員會 中國人民銀行臨沂市中心支行 臨沂銀監分局 （二〇〇九年三月） 第一章 總 則 第一條 為緩解中小企業融資困難，改善中小企業融資環境，加強銀企合作，促進資金融通，為中小企業健康發展提供有力保障，根據《中華人民共和國物權法》 、 《中華人民共和國擔保法》以及相關法律法規規定，結合臨沂實際，制定本暫行辦法。 第二條 本辦法所稱的動產抵押，是指根據《中華人民共 和國物權法》等法律規定，當事人以現有的以及將有的生產設備、原材料、半成品、產品等設立抵押，并在工商管理部門登記，用于申請銀行貸款或清償債務。其中生產設備包括各種生產加工機器、計算機、實驗設備、儀器儀表、通訊設備、裝卸機械、工程施工機械、供水、供電、供氣設備以及農業生產機械等。 第三條 本辦法所稱的股權質押，是指根據《中華人民共 和國物權法》等法律規定，當事人以現在持有的有限責任公司和股份有限公司的股權出質，并在工商管理部門辦理出質登記（已在證券登記結算機構登記的股份有限公司的股權除外） ，以股權作質押用于申請銀行貸款或清償債務等。 第四條 推行動產抵押、股權質押，應該堅持以下原則： （一）堅持依法依規進行，嚴格遵循有關政策規定。 （二）堅持市場化推進，促進銀企雙方合作共贏。 （三）堅持必要性、可行性相結合，講求實效。 （四）堅持與臨沂實際相結合，統一管理和要求，保證規范運作。 第二章 動產抵押登記及相關規定 第五條 臨沂市工商局負責全市動產抵押的登記工作。抵押人住所地的縣級工商行政管理機關是動產抵押登記機關。動產抵押按照下列分工管轄： （一）企業（包括內資、外資、私營企業）以現有及將有的生產設備、原材料、半成品、產品抵押的，由抵押人住所地的縣（分）局負責辦理登記； （二）個體工商戶、農業生產經營者以現有及將有的生產設備、原材料、半成品、產品抵押的，由縣級工商局委托抵押人住所地的工商所以縣（分）局的名義負責辦理登記。 （三）企業和個體工商戶的住所地以營業執照載明的地址為準，農村生產經營者的住所地以農村戶口簿載明的地址或村委會證明的常住地為準。 第六條 動產抵押抵押人可以是企業法人、非法人企業、個人獨資企業、合伙企業、個體工商戶、農村生產經營者。非法人企業須經企業出資人證明其擁有財產所有權或者處分權。農村生產經營者以農村戶口簿、村委會出具的住所地證明、土地承包、租賃協議和個人身份證證明其主體身份。 第七條 當事人以下列財產抵押，工商部門不予辦理登記： （一）學校、幼兒園、醫院等以公益為目的的事業單位、社會團體的教育設施、醫療衛生設施和其他社會公益設施； （二）所有權、使用權不明或者有爭議的財產； （三）依法被查封、扣押、監管的財產； （四）法律、法規禁止流轉的財產； （五）法律、法規規定不得抵押的其他財產。 第八條 當事人以生產設備、原材料、半成品、產品設立抵押的，根據相關法律規定可設定最高抵押額；當事人以共有財產設定抵押的，需經全體共有人的書面同意。 第九條 當事人辦理動產抵押登記，需向工商部門提交以下文件和證明： （一） 《動產抵押登記書》 ； （二）主債權合同、擔保合同； （三）抵押當事人主體資格、身份證明文件； （四） 《辦理動產抵押登記有關事項的授權委托書》和代理人身份證明文件； （五）非法人企業提供企業出資人證明其擁有財產所有權或者處分權的文件； （六）財產共有人同意抵押的證明； （七）其他應當提供的文件。 第十條 工商部門在辦理登記時，應當從登記管轄、抵押當事人主體資格和身份、動產類型、登記書記載事項等方面審查其合法性、完整性，符合受理條件的，當場辦理登記。不符合受理條件的，說明理由，退回登記資料。 第十一條 抵押當事人變更被擔保的債權人、種類、數額或者擔保范圍的，應到工商部門辦理動產抵押變更登記。其中抵押變更事項中有新增動產抵押物的，新增加的部份應當辦理新登記；抵押變更事項中有增加被擔保債權數額、擴大擔保范圍的，應征得順位在后的抵押權人的同意。 抵押當事人申請動產抵押變更登記的，應當提交下列文件： （一） 《動產抵押變更登記書》 ； （二）變更擔保有關事項的協議； （三）抵押人主體資格、身份證明文件； （四） 《辦理動產抵押登記有關事項的授權委托書》和代理人身份證明文件。 第十二條 抵押當事人因被擔保的債權消滅、抵押權實現、抵押權人放棄抵押權申請的，可以到工商部門變更動產抵押注銷登記。變更動產抵押注銷登記的，應當提交下列文件： （一） 《動產抵押注銷登記書》 ； （二）原《動產抵押登記書》和《動產抵押變更登記書》 ； （三） 《辦理動產抵押登記有關事項的授權委托書》和代理人身份證明文件。 第十三條 工商登記機關負責編制全市動產抵押登記目錄。登記目錄要完整記載包括抵押人、抵押權人、抵押物價值、擔保債權的種類和數額、債務履行期限、登記編號、登記日期、變更登記日期、注銷日期、經辦人等登記事項。 抵押當事人、利害關系人、相關管理和執法機關等因需要查閱《動產抵押登記薄》中相關登記信息的，在出示有效證件并經登記機關批準后，可以無償查閱。 第三章 股權出質登記及相關規定 第十四條 負責出質股權所在公司登記的工商行政管理機關是股權出質登記機關。各級工商行政管理機關的企業登記機構是股權出質登記機構。 第十五條 股權出質登記事項包括： （一）出質人和質權人的姓名或名稱； （二）出質股權所在公司的名稱； （三）出質股權的數額。 第十六條 申請出質登記的股權應當是依法可以轉讓和出質的股權。對于已經被人民法院凍結的股權，在解除凍結之前，不得申請辦理股權出質登記。以外商投資的公司的股權出質的，應當經原公司設立審批機關批準后方可辦理出質登記。 第十七條 申請股權出質設立登記、變更登記和注銷登記，應當由出質人和質權人共同提出。申請股權出質撤銷登記，可以由出質人或質權人單方提出。 申請人應當對申請材料的真實性、質權合同的合法性、有效性、出質股權權能的完整性承擔法律責任。 第十八條 申請股權出質設立登記，應當提交下列材料： （一） 申請人簽字或者蓋章的 《股權出質設立登記申請書》 ； （二）記載有出質人姓名（名稱）及其出資額的有限責任公司股東名冊復印件或者出質人持有的股份公司股票復印件（均需加蓋公司印章） ； （三）質權合同； （四）出質人、質權人的主體資格證明或者自然人身份證明復印件（出質人、質權人屬于自然人的由本人簽名，屬于法人的加蓋法人印章，下同） ； （五）工商行政管理機關要求提交的其他材料。 第十九條 出質股權數額變更，以及出質人、質權人姓名（名稱）或者出質股權所在公司名稱更改的，應當申請辦理變更登記。申請辦理變更登記，應當提交下列材料： （一）申請人簽字或者蓋章的《股權出質變更登記申請書》 ； （二）有關登記事項變更的證明文件。屬于出質股權數額變更的，提交質權合同修正案或者補充合同；屬于出質人、質權人姓名（名稱）或者出質股權所在公司名稱更改的，提交姓名或者名稱更改的證明文件和更改后的主體資格證明或者自然人身份證明復印件； （三）工商行政管理機關要求提交的其他材料。 第二十條 出現主債權消滅、質權實現、質權人放棄質權或法律規定的其他情形導致質權消滅的，應當申請辦理注銷登記。申請股權出質注銷登記，應當提交申請人簽字或者蓋章的《股權出質注銷登記申請書》 。指定代表或者共同委托代理人辦理的，還應提交申請人指定代表或者共同委托代理人的證明。 第二十一條 質權合同被依法確認無效或者被撤銷的，應當申請辦理撤銷登記。 申請辦理撤銷登記， 應當提交下列材料： （一） 申請人簽字或者蓋章的 《股權出質撤銷登記申請書》 ； （二）質權合同被依法確認無效或者被撤銷的法律文件； （三）指定代表或者委托代理人辦理的，應提交申請人指定代表或者委托代理人的證明。 第二十二條 工商登記機關負責辦理申請登記手續并發給登記通知書。對于不屬于股權出質登記范圍或者不屬于登記機關登記管轄范圍以及不符合本辦法規定的，登記機關不予登記。 第二十三條 工商登記機關應將股權出質登記事項完整、準確地記載于股權出質登記簿， 并依法公開， 供社會公眾查閱、復制。因自身原因導致股權出質登記事項記載錯誤的，登記機關應當及時予以更正。 第四章 監督管理 第二十四條 抵押人以動產、股權作抵押或質押的，債權人可直接對抵押、質押物（品）實施監管，也可委托有資質的部門或中介機構進行監管；鼓勵債權人按市場化方式推行第三方監管，千方百計保證債權人權益不受損失。 第二十五條 公安、工商、建設、國土、經貿、勞動、環保、稅務等部門在執法過程中，建立動產抵押和股權質押信息共享機制，優先保護債權人利益，嚴懲欺詐和惡意違約行為，為推動動產抵押和股權質押創造良好環境。 第二十六條 市金融辦、銀監局、工商局等部門要根據自己的職能，加強溝通協調，相互支持配合，簡化辦事程序，提高工作效率，全力為推動動產抵押和股權質押搞好服務。 市經貿委和人民銀行要著力抓好企業信用體系建設，加強對企業、銀行的業務指導和技能培訓，讓企業更多了解動產抵押和股權質押相關規定，取得金融機構信任和支持。 第二十七條 人民銀行要進一步完善企業征信系統，加快應收賬款質押登記公示系統建設，推動應收賬款質押貸款的發展。積極開展中小企業信用評級，建立信用檔案庫，為金融機構擴大動產抵押、股權質押業務提供有效信息。 各銀行業金融機構要從全市經濟發展大局出發，結合自身業務特點，認真研究相關措施，加快金融產品創新，提出具體操作辦法，共同推動動產抵押和股權質押工作加快進行。 第二十八條 各有關部門、單位和新聞媒體要通過多種手段，廣泛宣傳開展動產抵押、股權質押工作的重要意義，宣傳市政府和有關部門的政策規定，讓企業、居民更多了解這項工作，為推動工作開展營造良好輿論氛圍。 第五章 附 則 第二十九條 本辦法由市金融辦、市工商局負責解釋。各縣區可參照本辦法制定相應的措施，支持當地中小企業的發展。 第三十條 本辦法自發布之日起執行。