（2000年11月23日　農(nóng)銀發(fā)[2000]138號(hào)） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行，各境外機(jī)構(gòu)： 　　為規(guī)范中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的管理及運(yùn)作程序，促進(jìn)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的穩(wěn)定健康發(fā)展，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貸款管理制度》和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)統(tǒng)一授信管理暫行辦法》等有關(guān)制度規(guī)定，總行制定了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)信貸管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。在執(zhí)行過(guò)程中遇到的問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)向總行（信貸管理一部）反映。 附：　　 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)信貸管理暫行辦法 ?第一章　總則 　?第一條　為規(guī)范中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)農(nóng)業(yè)銀行）國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的管理，促進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，防范進(jìn)出口貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貸款管理制度》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)統(tǒng)一授信管理暫行辦法》及《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行外匯貸款管理辦法》等有關(guān)管理辦法、制度的規(guī)定，制定本辦法。 　?第二條　本辦法所稱(chēng)國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，是指在辦理進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算過(guò)程中由農(nóng)業(yè)銀行提供的本外幣資金融通，包括減免保證金開(kāi)證、進(jìn)口押匯、提貨擔(dān)保、打包放款、出口押匯和出口貼現(xiàn)等。 　?第三條　本辦法所稱(chēng)國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)經(jīng)辦行是經(jīng)國(guó)家外匯管理局和總行批準(zhǔn)可辦理外匯業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)。 　?第四條　農(nóng)業(yè)銀行對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)實(shí)行授權(quán)授信管理相結(jié)合的原則，總行對(duì)分行實(shí)行授權(quán)管理并由分行決定轉(zhuǎn)授權(quán)，辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的客戶(hù)必須經(jīng)農(nóng)業(yè)銀行統(tǒng)一授信。 　?第五條　各經(jīng)辦行在辦理國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局及總行的有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵循國(guó)際慣例。 ?　　　　　 第二章　國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的種類(lèi) 　?第六條　國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)分為減免保證金開(kāi)證、進(jìn)口押匯、提貨擔(dān)保、打包放款、出口押匯和出口貼現(xiàn)等。 　?。ㄒ唬p免保證金開(kāi)證，系指進(jìn)口商申請(qǐng)開(kāi)立信用證時(shí)，農(nóng)業(yè)銀行無(wú)須收?。保埃埃ケＷC金，為進(jìn)口商開(kāi)立信用證的一種融資方式。 　?。ǘ┻M(jìn)口押匯，系指進(jìn)口商以進(jìn)口貨物物權(quán)做抵押，農(nóng)業(yè)銀行給予企業(yè)的短期資金融通。按照結(jié)算方式不同，進(jìn)口押匯可分為信用證項(xiàng)下進(jìn)口押匯和進(jìn)口代收項(xiàng)下進(jìn)口押匯。 　?。ㄈ┨嶝洆?dān)保，系指信用證項(xiàng)下進(jìn)口貨物先于單據(jù)到達(dá)目的地，進(jìn)口商向農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)立對(duì)船運(yùn)公司出具的提貨擔(dān)保書(shū)以提取貨物的一種融資方式。 　?。ㄋ模┏隹谘簠R，系指出口商將全套出口單據(jù)提交農(nóng)業(yè)銀行，由農(nóng)業(yè)銀行買(mǎi)入單據(jù)并按票面金額扣除從押匯日到預(yù)計(jì)收匯日的利息及有關(guān)手續(xù)費(fèi)用，將凈額預(yù)先付給出口商的一種融資方式。根據(jù)結(jié)算方式的不同，出口押匯可分為信用證項(xiàng)下出口押匯和出口托收項(xiàng)下出口押匯。 　?。ㄎ澹┏隹谫N現(xiàn)，系指遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下匯票經(jīng)承兌后，在到期日前，由農(nóng)業(yè)銀行從票面金額中扣減貼現(xiàn)利息及有關(guān)手續(xù)費(fèi)用后，將余款支付給持票人的一種融資方式。 　　（六）打包放款，系指農(nóng)業(yè)銀行對(duì)出口商憑其與進(jìn)口商簽訂的出口銷(xiāo)售合同和國(guó)外銀行開(kāi)立的有效信用證正本，為出口商的備料、生產(chǎn)、定貨和裝運(yùn)等生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)放的短期貸款。 ?　　　　 第三章　國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的對(duì)象和條件 　?第七條　凡經(jīng)國(guó)家工商行政管理機(jī)關(guān)（或主管機(jī)關(guān)）核準(zhǔn)登記、已辦理年檢、實(shí)行獨(dú)立核算，并具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)，均可在農(nóng)業(yè)銀行辦理國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。 　?第八條　客戶(hù)向農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)辦理國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列基本條件： 　?。ㄒ唬┰谵r(nóng)業(yè)銀行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)； 　?。ǘ?duì)外履約信譽(yù)好，在農(nóng)業(yè)銀行無(wú)不良結(jié)算記錄； 　?。ㄈ┯薪?jīng)常性、穩(wěn)定的人民幣或外匯收入來(lái)源，經(jīng)營(yíng)狀況、經(jīng)營(yíng)效益良好； 　　（四）生產(chǎn)性企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，收付匯狀況良好；貿(mào)易性企業(yè)進(jìn)出口貨物有明確的銷(xiāo)路，市場(chǎng)前景良好； 　　（五）符合農(nóng)業(yè)銀行各項(xiàng)貸款管理制度中其他對(duì)借款人基本條件的要求。 ?　　　第四章　國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的期限、利率和幣種 　?第九條　國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的期限一般不超過(guò)１年，其中打包放款、進(jìn)口押匯和出口押匯業(yè)務(wù)期限一般不超過(guò)３個(gè)月，出口貼現(xiàn)業(yè)務(wù)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)６個(gè)月。 　?第十條　國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的利率按總行有關(guān)利率管理規(guī)定執(zhí)行。 　?第十一條　國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的幣種為人民幣及可自由兌換的外幣。 第五章　國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)授信額度管理 　?第十二條　農(nóng)業(yè)銀行公開(kāi)統(tǒng)一授信客戶(hù)，在最高綜合授信額度及期限內(nèi)，可直接辦理國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。 　?第十三條　農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部統(tǒng)一授信客戶(hù)中與農(nóng)業(yè)銀行有正常的業(yè)務(wù)往來(lái)，進(jìn)出口業(yè)務(wù)比較頻繁的，經(jīng)辦行可以根據(jù)客戶(hù)的實(shí)際情況，在統(tǒng)一授信額度及期限內(nèi)，為其核定國(guó)際貿(mào)易融資授信額度，并落實(shí)合法有效的擔(dān)保手續(xù)。客戶(hù)辦理國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)時(shí)可循環(huán)使用該額度。 　?第十四條　內(nèi)部統(tǒng)一授信客戶(hù)，未核定貿(mào)易融資授信額度的，可在內(nèi)部統(tǒng)一授信額度內(nèi)，遵循審貸分離制和部門(mén)職責(zé)分工制原則，參照本辦法具體業(yè)務(wù)流程，提供足額擔(dān)保后逐筆逐級(jí)審批辦理國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。 　?第十五條　貿(mào)易融資授信額度的申請(qǐng)?？蛻?hù)申請(qǐng)貿(mào)易融資授信額度時(shí)，除提交《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貸款操作規(guī)程（試行）》（農(nóng)銀發(fā)〔１９９８〕３１號(hào)）第六條規(guī)定的有關(guān)資料外，還須提供以下材料： 　　（一）國(guó)際貿(mào)易融資授信額度申請(qǐng)書(shū)（附件１）。 　?。ǘ┻M(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)的有效證明文件。 　　（三）最近３年進(jìn)出口業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)報(bào)告（包括進(jìn)出口貿(mào)易量、主要貿(mào)易產(chǎn)品、主要結(jié)算方式、內(nèi)外貿(mào)主要貿(mào)易伙伴）及本年度進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。非貿(mào)易型客戶(hù)進(jìn)口自用商品的需提供生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃書(shū)。 　?。ㄋ模┺r(nóng)業(yè)銀行要求提供的其他材料。 　?第十六條　貿(mào)易融資授信額度的核定程序： 　?。ㄒ唬╅_(kāi)戶(hù)行客戶(hù)部門(mén)受理客戶(hù)申請(qǐng)后，首先根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)統(tǒng)一授信管理暫行辦法》（農(nóng)銀發(fā)〔１９９９〕９０號(hào)）的要求，針對(duì)客戶(hù)性質(zhì)在內(nèi)部統(tǒng)一授信額度及期限內(nèi)，依據(jù)上年度國(guó)際結(jié)算量及本年度生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，擬定貿(mào)易融資授信額度方案，交國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)提出意見(jiàn)。 　?。ǘ┬刨J管理部門(mén)根據(jù)客戶(hù)部門(mén)提出的貿(mào)易融資授信額度方案及國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)意見(jiàn)，審核其合理性、完整性及準(zhǔn)確性，提出審查意見(jiàn)，報(bào)有權(quán)審批人審批。 　?。ㄈ?duì)超過(guò)經(jīng)辦行授信額度審批權(quán)限的，按照規(guī)定報(bào)上級(jí)行的信貸管理部門(mén)審查，交有權(quán)審批人審批。 　?。ㄋ模┵Q(mào)易融資授信額度批準(zhǔn)通過(guò)的，開(kāi)戶(hù)行客戶(hù)部門(mén)按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貸款擔(dān)保管理辦法》（農(nóng)銀發(fā)〔１９９７〕２２１號(hào)）的規(guī)定，辦理最高額保證或最高額抵押擔(dān)保手續(xù)，并與客戶(hù)簽訂國(guó)際貿(mào)易融資授信合同，即使用《最高額綜合授信合同》（ＡＢＣ〔２０００〕５００９），并注明最高綜合授信額度為“國(guó)際貿(mào)易融資授信額度”，授信種類(lèi)限定為國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。 　?第十七條　除出口貼現(xiàn)業(yè)務(wù)外，國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的其他品種均占用授信額度。 　?第十八條　國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)度的高低，排列順序一般為：提貨擔(dān)保、減免保證金開(kāi)證／進(jìn)口押匯、打包放款、出口押匯、出口貼現(xiàn)。各分行可以根據(jù)具體情況，在國(guó)際貿(mào)易融資授信額度內(nèi)進(jìn)行細(xì)分，原則上高風(fēng)險(xiǎn)度業(yè)務(wù)品種不能占用低風(fēng)險(xiǎn)度品種的額度，低風(fēng)險(xiǎn)度業(yè)務(wù)品種可以占用高風(fēng)險(xiǎn)度品種的額度。 　?第十九條　農(nóng)業(yè)銀行可根據(jù)國(guó)際貿(mào)易環(huán)境和市場(chǎng)變化，對(duì)客戶(hù)超過(guò)最高綜合授信額度或國(guó)際貿(mào)易融資授信額度的國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)實(shí)行特別授信。特別授信須按權(quán)限審批并辦理?yè)?dān)保手續(xù)，同時(shí)相應(yīng)調(diào)增最高綜合授信額度或國(guó)際貿(mào)易融資授信額度。在其有效期結(jié)束時(shí)，相應(yīng)調(diào)減該額度。 第六章　國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的職責(zé)分工 　?第二十條　國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)涉及客戶(hù)部門(mén)、信貸管理部門(mén)和國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)，實(shí)行審貸部門(mén)分離制度。 　?。ㄒ唬┛蛻?hù)部門(mén)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)受理、前期調(diào)查、后期監(jiān)測(cè)及檔案的收集和管理等； 　?。ǘ┬刨J管理部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)客戶(hù)部門(mén)調(diào)查報(bào)告的審查、國(guó)內(nèi)客戶(hù)資信狀況和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)定及客戶(hù)授信額度的管理、監(jiān)督等； 　?。ㄈ﹪?guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)國(guó)際結(jié)算項(xiàng)下技術(shù)條款的審查、外匯管理政策的審查及國(guó)外代理行風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)定等。 　?第二十一條　出口貼現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)屬代理行風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)部門(mén)受理后，直接交國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)審查，報(bào)有權(quán)審批人審批后辦理，報(bào)信貸管理部門(mén)備案。 ?第七章　減免保證金開(kāi)證／開(kāi)證修改業(yè)務(wù)流程 　?第二十二條　客戶(hù)在貿(mào)易融資授信額度內(nèi)向農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)減免保證金開(kāi)證，應(yīng)填寫(xiě)《減免開(kāi)證保證金申請(qǐng)書(shū)》（ＡＢＣＳ〔２０００〕３００１），并提供以下資料： 　?。ㄒ唬堕_(kāi)立不可撤銷(xiāo)跟單信用證申請(qǐng)書(shū)／開(kāi)證申請(qǐng)人承諾書(shū)》（ＡＢＣＳ〔２０００〕３０１１）； 　?。ǘ┻M(jìn)／出口合同； 　　（三）農(nóng)業(yè)銀行要求提供的其他材料。 　?第二十三條　客戶(hù)部門(mén)受理企業(yè)減免保證金開(kāi)證申請(qǐng)后，按以下程序進(jìn)行： 　　（一）客戶(hù)部門(mén)按信貸調(diào)查的程序?qū)徍碎_(kāi)證申請(qǐng)： 　　１．進(jìn)／出口合同是否合法，有效； 　?。玻庞米C是否具有真實(shí)的貿(mào)易背景； 　?。常M(jìn)口貨物市場(chǎng)供求狀況及銷(xiāo)售預(yù)測(cè)，付款來(lái)源是否有保障； 　?。矗欠裼凶銐虻馁Q(mào)易融資授信額度，額度不足部分應(yīng)提交１００％的保證金； 　?。担欠衲軌蚶U存開(kāi)證保證金。 　　（二）客戶(hù)部門(mén)填寫(xiě)《減免保證金開(kāi)證呈批表》（附件２），提出調(diào)查認(rèn)定意見(jiàn)，將申請(qǐng)資料送交國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)。 　　（三）國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)審核客戶(hù)是否具備開(kāi)證資格、開(kāi)證條件及信用證條款等，并在《減免保證金開(kāi)證呈批表》中提出意見(jiàn)。 　?。ㄋ模┬刨J管理部門(mén)提出審查意見(jiàn)，按規(guī)定權(quán)限報(bào)有權(quán)審批人審批。 　?。ㄎ澹┙?jīng)審批同意后，客戶(hù)部門(mén)與客戶(hù)簽訂《減免開(kāi)證保證金合同》（ＡＢＣＳ〔２０００〕３００２），并實(shí)行臺(tái)賬登記管理制度，按信用證開(kāi)證金額（剔除保證金金額）鎖定客戶(hù)貿(mào)易融資授信額度，交國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)證。 　　（六）國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)外開(kāi)證后，將信用證副本及有關(guān)資料退客戶(hù)部門(mén)，由客戶(hù)部門(mén)對(duì)客戶(hù)實(shí)施貸后管理，同時(shí)將《減免保證金開(kāi)證呈批表》復(fù)印件并信貸管理部門(mén)備案。 　?第二十四條　信用證開(kāi)出后，客戶(hù)要求修改信用證條款的，由客戶(hù)提交《信用證修改申請(qǐng)書(shū)／信用證修改申請(qǐng)人承諾書(shū)》（ＡＢＣＳ〔２０００〕３０１２）。如果原進(jìn)／出口合同內(nèi)容發(fā)生變更的，同時(shí)提交變更后的新合同。 　?第二十五條　客戶(hù)部門(mén)受理客戶(hù)信用證修改申請(qǐng)后，對(duì)信用證修改部分進(jìn)行重新調(diào)查和審查，并按以下程序進(jìn)行： 　　（一）信用證修改涉及商品種類(lèi)、信用證金額、信用證期限、信用證有效期修改的： 　　１．客戶(hù)部門(mén)審核信用證修改： 　?。ǎ保┬潞贤欠窈戏?，有效； 　　（２）信用證修改是否具有真實(shí)貿(mào)易背景； 　?。ǎ常┬庞米C修改后的金額、期限是否有變更，是否落實(shí)了付款保證； 　?。ǎ矗┬庞米C修改是否會(huì)影響企業(yè)原定的銷(xiāo)售計(jì)劃或生產(chǎn)計(jì)劃。 　　２．客戶(hù)部門(mén)填寫(xiě)《信用證修改呈批表》（附件３），提出調(diào)查意見(jiàn)，并將申請(qǐng)資料送交國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)。 　　３．國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)審查信用證修改，并填寫(xiě)《信用證修改呈批表》，提出是否接受信用證修改的意見(jiàn)。 　?。矗刨J部門(mén)提出審查意見(jiàn)，按規(guī)定權(quán)限報(bào)有權(quán)審批人審批。 　?。担?jīng)審批同意后，國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)開(kāi)出信用證修改，并將信用證修改副本及有關(guān)資料退客戶(hù)部門(mén)?？蛻?hù)部門(mén)將《信用證修改呈批表》復(fù)印件交信貸管理部門(mén)備案。 　?。ǘ┬庞米C修改未涉及商品種類(lèi)、信用證金額、期限、有效期修改的?？蛻?hù)部門(mén)將客戶(hù)的申請(qǐng)資料送交國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)，由國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)審核后，直接開(kāi)出信用證修改。信用證修改開(kāi)出后，國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)將信用證修改副本及有關(guān)資料退客戶(hù)部門(mén)。 　?第二十六條　收到國(guó)外銀行寄來(lái)的信用證項(xiàng)下單據(jù)索匯后，按以下程序進(jìn)行： 　　（一）國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)審單，并將審單結(jié)果填入《進(jìn)口信用證到單／付款／承兌通知書(shū)》（ＡＢＣＳ〔２０００〕３０１３），連同信用證項(xiàng)下單據(jù)復(fù)印件交客戶(hù)部門(mén)； 　　（二）客戶(hù)部門(mén)通知客戶(hù)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)在《進(jìn)口信用證到單／付款／承兌通知書(shū)》上確認(rèn)是否付款／承兌； 　?。ㄈ┛蛻?hù)部門(mén)將確認(rèn)后的《進(jìn)口信用證到單／付款／承兌通知書(shū)》退交國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)； 　?。ㄋ模﹪?guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)確定對(duì)外付款的，將全套信用證項(xiàng)下單據(jù)交客戶(hù)部門(mén)?？蛻?hù)部門(mén)通知客戶(hù)拿取單據(jù)，并在信用證付款日前將款項(xiàng)劃至國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)外付款；國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)確定拒付的，在對(duì)外拒付后，將結(jié)果通知客戶(hù)部門(mén)。 　?第二十七條　開(kāi)立信用證及信用證修改，應(yīng)相應(yīng)扣減客戶(hù)的貿(mào)易融資授信額度。信用證中有縊短裝條款，在扣減額度時(shí)，以信用證上限為準(zhǔn)。信用證修改增加信用證金額的，在扣減額度時(shí)，應(yīng)扣減增加的金額；信用證修改減少信用證金額的，應(yīng)保持原有扣減額不作調(diào)整。 　?第二十八條　發(fā)生信用證墊付的客戶(hù)，客戶(hù)部門(mén)應(yīng)立即停止其貿(mào)易融資授信額度的使用。待客戶(hù)歸還全部逾期融資款項(xiàng)后，客戶(hù)部門(mén)可根據(jù)客戶(hù)資信情況考慮恢復(fù)該額度的使用。 　?第二十九條　信用證開(kāi)立后，客戶(hù)部門(mén)對(duì)客戶(hù)實(shí)行業(yè)務(wù)跟蹤管理，負(fù)責(zé)貿(mào)易融資授信額度的檔案管理、監(jiān)測(cè)使用，在信用證到期付款前督促客戶(hù)將款項(xiàng)全額繳存和信用證付款后及時(shí)恢復(fù)額度。 ?　　　　第八章　進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)流程 　?第三十條　客戶(hù)在貿(mào)易融資授信額度內(nèi)向農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)進(jìn)口押匯，應(yīng)填寫(xiě)《進(jìn)口押匯申請(qǐng)書(shū)》（ＡＢＣＳ〔２０００〕３００３），客戶(hù)部門(mén)受理客戶(hù)進(jìn)口押匯申請(qǐng)后，按以下程序進(jìn)行： 　　（一）由客戶(hù)部門(mén)審核客戶(hù)進(jìn)口押匯申請(qǐng)： 　　１．進(jìn)／出口合同是否合法，有效； 　　２．是否具有真實(shí)的貿(mào)易背景； 　　３．進(jìn)口貨物市場(chǎng)供求狀況及銷(xiāo)售預(yù)測(cè)； 　?。矗欠裼凶銐蛸Q(mào)易融資授信額度； 　　５．農(nóng)業(yè)銀行需要的其他材料。 　?。ǘ┛蛻?hù)部門(mén)填寫(xiě)《進(jìn)口押匯呈批表》（附件４），提出調(diào)查意見(jiàn)，并將申請(qǐng)資料送交國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)。 　?。ㄈ﹪?guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)審核客戶(hù)是否具備進(jìn)口押匯條件，在《進(jìn)口押匯呈批表》中提出意見(jiàn)。 　?。ㄋ模┬刨J管理部門(mén)提出審查意見(jiàn)，并按規(guī)定權(quán)限報(bào)有權(quán)審批人審批。 　　（五）經(jīng)審批同意后，客戶(hù)部門(mén)與客戶(hù)簽訂《進(jìn)口押匯合同》（ＡＢＣＳ〔２０００〕３００４），并實(shí)行臺(tái)賬登記管理制度，按信用證押匯金額鎖定客戶(hù)貿(mào)易融資授信額度，將全套資料送交國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)。 　?。﹪?guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)收到出口商銀行寄來(lái)的單據(jù)，對(duì)外付款，并作押匯處理。同時(shí)由客戶(hù)部門(mén)通知客戶(hù)付款贖單，并將《進(jìn)口押匯呈批表》復(fù)印件并信貸管理部門(mén)備案。 　?第三十一條　進(jìn)口押匯期限一般不超過(guò)３個(gè)月，進(jìn)口押匯到期一般不予辦理展期手續(xù)。 　?第三十二條　進(jìn)口押匯的利率按農(nóng)業(yè)銀行規(guī)定的同檔次流動(dòng)資金貸款利率執(zhí)行，按實(shí)際貸款天數(shù)計(jì)息。 　?第三十三條　發(fā)生進(jìn)口押匯逾期的客戶(hù)，客戶(hù)部門(mén)應(yīng)立即停止其貿(mào)易融資授信額度的使用。待客戶(hù)歸還全部逾期融資款項(xiàng)后，客戶(hù)部門(mén)可根據(jù)客戶(hù)資信情況考慮恢復(fù)該額度的使用。 　?第三十四條　客戶(hù)部門(mén)須嚴(yán)格對(duì)進(jìn)口押匯進(jìn)行貸后跟蹤管理，及時(shí)掌握進(jìn)口押匯項(xiàng)下貨物的銷(xiāo)售及資金回籠情況，客戶(hù)清償押匯本息后及時(shí)恢復(fù)其貿(mào)易融資授信額度。 　?第三十五條　進(jìn)口代收項(xiàng)下進(jìn)口押匯須嚴(yán)格控制辦理；遠(yuǎn)期信用證承兌到期，一般不予敘作進(jìn)口押匯。 ?　　　第九章　提貨擔(dān)保業(yè)務(wù)流程 　?第三十六條　辦理提貨擔(dān)保的條件。 　?。ㄒ唬┫抻谠谵r(nóng)業(yè)銀行所開(kāi)立的信用證項(xiàng)下商品進(jìn)口。 　?。ǘ┫抻谶\(yùn)輸方式為海運(yùn)且信用證規(guī)定提交全套海運(yùn)提單、目的港為中國(guó)港口。 　?第三十七條　客戶(hù)在貿(mào)易融資授信額度內(nèi)向農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)辦理提貨擔(dān)保時(shí)應(yīng)提交以下資料： 　　（一）開(kāi)立提貨保函申請(qǐng)書(shū)（ＡＢＣ〔２０００〕５００６）； 　?。ǘ┬庞米C項(xiàng)下的已裝船提單復(fù)?。▊髡妫┘鞍l(fā)票復(fù)印（傳真）件； 　?。ㄈ┐\(yùn)公司的到貨通知； 　?。ㄋ模┺r(nóng)業(yè)銀行要求提供的其他資料。 　?第三十八條　客戶(hù)部門(mén)受理客戶(hù)的提貨擔(dān)保申請(qǐng)后按以下程序進(jìn)行： 　?。ㄒ唬┛蛻?hù)部門(mén)調(diào)查貨物的起運(yùn)港、起運(yùn)時(shí)間、貨物到港時(shí)間、到港的具體貨物、貨物的數(shù)量、貨物滯倉(cāng)費(fèi)等貨物到港情況，撰寫(xiě)調(diào)查報(bào)告，填寫(xiě)《提貨擔(dān)保呈批表》（附件５），將資料送交國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)。 　　（二）國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)從單證及海運(yùn)常識(shí)的角度，審核資料。結(jié)合客戶(hù)以往結(jié)算記錄，填寫(xiě)《提貨擔(dān)保呈批表》，提出是否同意作提貨擔(dān)保的意見(jiàn)。 　?。ㄈ┬刨J管理部門(mén)嚴(yán)格審查，提出審查意見(jiàn)，并按規(guī)定權(quán)限報(bào)有權(quán)審批人審批。 　　（四）提貨擔(dān)保審批同意后，客戶(hù)部門(mén)實(shí)行臺(tái)賬登記管理制度，按提貨擔(dān)保金額鎖定客戶(hù)貿(mào)易融資授信額度，將全套資料送交國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)，由國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)向船運(yùn)公司開(kāi)立《提貨保函》（ＡＢＣ〔２０００〕５００７），客戶(hù)部門(mén)同時(shí)將《提貨擔(dān)保呈批表》復(fù)印件交信貸管理部門(mén)備案。 　?第三十九條　收到單據(jù)后，國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)交客戶(hù)部門(mén)要求客戶(hù)辦妥付款或承兌手續(xù)，并要求客戶(hù)向船運(yùn)公司換回我行相應(yīng)的《提貨保函》。 　?第四十條　《提貨保函》換回以后，客戶(hù)部門(mén)恢復(fù)客戶(hù)貿(mào)易融資授信額度，并交國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)注銷(xiāo)、存檔。 　?第四十一條　由于客戶(hù)在單據(jù)未到時(shí)已經(jīng)提貨，因此不論何種原因，客戶(hù)在我行收到信用證單據(jù)時(shí)必須贖單不得拒付。 　?第四十二條　客戶(hù)辦理提貨擔(dān)保造成我行的任何損失，客戶(hù)部門(mén)應(yīng)立即停止其貿(mào)易融資授信額度的使用，待客戶(hù)歸還全部逾期融資款項(xiàng)后，客戶(hù)部門(mén)可根據(jù)客戶(hù)資信情況考慮恢復(fù)該額度的使用。 　?第四十三條　客戶(hù)辦理提貨擔(dān)保后，客戶(hù)部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的業(yè)務(wù)跟蹤管理，掌握貨物的銷(xiāo)售情況。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)有損害農(nóng)業(yè)銀行利益的行為，應(yīng)及時(shí)采取措施，防范風(fēng)險(xiǎn)。 ?　　　　　　　　　　第十章　打包放款業(yè)務(wù)流程 　?第四十四條　客戶(hù)在貿(mào)易融資授信額度內(nèi)申請(qǐng)打包放款時(shí)，應(yīng)填報(bào)《出口打包借款申請(qǐng)書(shū)》（ＡＢＣＳ〔２０００〕３００７），并提供以下資料： 　?。ㄒ唬﹪?guó)外銀行開(kāi)具的有效信用證正本（在辦理出口押匯或信用證項(xiàng)下單據(jù)議付前，交農(nóng)業(yè)銀行執(zhí)管）； 　　（二）與國(guó)外進(jìn)口商簽訂的出口銷(xiāo)售合同； 　?。ㄈ┏隹谂幕蛟S可證； 　　（四）農(nóng)業(yè)銀行要求提供的其他材料。 　?第四十五條　客戶(hù)部門(mén)受理客戶(hù)提交的打包放款申請(qǐng)后，按以下程序進(jìn)行： 　?。ㄒ唬┛蛻?hù)部門(mén)調(diào)查客戶(hù)，了解客戶(hù)的備貨、生產(chǎn)情況，寫(xiě)出調(diào)查報(bào)告，填寫(xiě)《打包放款呈批表》（附件６），并將客戶(hù)的申請(qǐng)資料交國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)。 　?。ǘ﹪?guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)信用證進(jìn)行審查，填寫(xiě)《打包放款呈批表》，提出審證意見(jiàn)。國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)的審證意見(jiàn)應(yīng)為同意、不同意及有條件同意。審證意見(jiàn)為不同意時(shí)，不得發(fā)放打包放款。審證意見(jiàn)為有條件同意時(shí)，客戶(hù)部門(mén)應(yīng)在條件具備的條件下考慮是否給予發(fā)放打包放款。 　?。ㄈ┬刨J管理部門(mén)提出審查意見(jiàn)，并按規(guī)定權(quán)限報(bào)有權(quán)審批人審批。 　?第四十六條　審批同意后，客戶(hù)部門(mén)與客戶(hù)簽定《出口打包放款合同》（ＡＢＣＳ〔２０００〕３００８），發(fā)放貸款，并實(shí)行臺(tái)賬登記管理制度，按打包放款金額鎖定客戶(hù)貿(mào)易融資授信額度。 　?第四十七條　打包放款貸款金額一般不超過(guò)信用證金額的８０％。 　?第四十八條　打包放款的期限從發(fā)放之日起至信用證項(xiàng)下貨款收妥結(jié)匯日或辦理出口押匯、貼現(xiàn)之日止，最長(zhǎng)不超過(guò)信用證有效期滿(mǎn)后２１天。 　?第四十九條　打包放款的利率按農(nóng)業(yè)銀行規(guī)定的同檔次流動(dòng)資金貸款利率執(zhí)行，按實(shí)際貸款天數(shù)計(jì)息。 　?第五十條　打包放款發(fā)放后，客戶(hù)部門(mén)在信用證正本注明“已辦理打包放款”，及時(shí)通知國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)，并將《打包放款呈批表》交信貸管理部門(mén)備案。 　?第五十一條　信用證項(xiàng)下收匯后，國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)通知客戶(hù)部門(mén)安排客戶(hù)還款。打包放款本息清償后，客戶(hù)部門(mén)恢復(fù)客戶(hù)貿(mào)易融資授信額度。 　?第五十二條　打包放款展期只能憑信用證有效期修改書(shū)向農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)，展期只限一次。 　?第五十三條　發(fā)生打包放款逾期的客戶(hù)，客戶(hù)部門(mén)應(yīng)立即停止其貿(mào)易融資授信額度的使用。待客戶(hù)歸還全部逾期融資款項(xiàng)后，客戶(hù)部門(mén)可根據(jù)客戶(hù)資信情況考慮恢復(fù)該額度的使用。 　?第五十四條　客戶(hù)部門(mén)須嚴(yán)格打包放款貸后管理，監(jiān)督客戶(hù)專(zhuān)款專(zhuān)用，及時(shí)掌握貸款去向、出口商品的生產(chǎn)進(jìn)度、商品質(zhì)量、了解其履約和出口情況；發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理，保障打包放款的安全回籠。 ?　　　　　　　　　　第十一章　出口押匯業(yè)務(wù)流程 　?第五十五條　客戶(hù)在貿(mào)易融資授信額度內(nèi)申請(qǐng)出口押匯時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)《出口押匯申請(qǐng)書(shū)》（ＡＢＣＳ〔２０００〕３００６），并提供以下資料： 　?。ㄒ唬﹪?guó)外銀行開(kāi)具的信用證正本及全套出口單據(jù)； 　?。ǘ┡c國(guó)外進(jìn)口商簽訂的出口銷(xiāo)售合同； 　?。ㄈ┺r(nóng)業(yè)銀行要求提供的其他材料。 　?第五十六條　客戶(hù)部門(mén)接到客戶(hù)提交的出口押匯申請(qǐng)后，按以下程序進(jìn)行： 　?。ㄒ唬┛蛻?hù)部門(mén)填寫(xiě)《出口押匯呈批表》（附件７），提出調(diào)查意見(jiàn)，并將申請(qǐng)資料交國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)。 　?。ǘ﹪?guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行審證、審單工作，填寫(xiě)《出口押匯呈批表》，提出審查意見(jiàn)。國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)不同意辦理出口押匯的，不得放款。 　　（三）信貸管理部門(mén)提出審查意見(jiàn)后，按規(guī)定權(quán)限報(bào)有權(quán)審批人審批。 　?第五十七條　經(jīng)審批同意后，客戶(hù)部門(mén)與客戶(hù)簽訂《出口押匯合同》（ＡＢＣＳ〔２０００〕３００５），并實(shí)行臺(tái)賬登記管理制度，按信用證押匯金額鎖定客戶(hù)貿(mào)易融資授信額度，將全套資料送交國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)辦理押匯，并將《出口押匯呈批表》交信貸管理部門(mén)備案。 　?第五十八條　出口押匯期限一般不超過(guò)３個(gè)月。 　?第五十九條　出口押匯的利率按農(nóng)業(yè)銀行規(guī)定的同檔次流動(dòng)資金貸款利率執(zhí)行，按實(shí)際貸款天數(shù)計(jì)息。 　?第六十條　客戶(hù)出口收匯后，國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)通知客戶(hù)部門(mén)安排客戶(hù)歸還押匯本息，同時(shí)恢復(fù)客戶(hù)貿(mào)易融資授信額度。 　?第六十一條　發(fā)生出口押匯逾期的客戶(hù)，客戶(hù)部門(mén)應(yīng)立即停止其貿(mào)易融資授信額度的使用。待客戶(hù)歸還全部逾期融資款項(xiàng)后，客戶(hù)部門(mén)可根據(jù)客戶(hù)資信情況考慮恢復(fù)該額度的使用。 　?第六十二條　客戶(hù)部門(mén)須嚴(yán)格出口押匯貸后管理，掌握客戶(hù)貸款去向、監(jiān)督客戶(hù)出口銷(xiāo)售情況。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理，保障押匯本息的安全回籠。 　?第六十三條　出口押匯款項(xiàng)的追索。如遇開(kāi)證行或進(jìn)口商拒付，按《出口押匯合同》的規(guī)定，農(nóng)業(yè)銀行有權(quán)向客戶(hù)追索押匯款項(xiàng)及利息。 　?第六十四條　農(nóng)業(yè)銀行只辦理信用證項(xiàng)下或跟單托收即期付款交單項(xiàng)下出口押匯。跟單托收即期付款交單項(xiàng)下出口押匯應(yīng)嚴(yán)格控制辦理，須落實(shí)客戶(hù)追索或出口信用綜合險(xiǎn)。 ?　　　　 第十二章　國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)信貸管理的特別規(guī)定 　?第六十五條　對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資授信額度有效期內(nèi)發(fā)生的期限超過(guò)最高額擔(dān)保期間的單筆貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，農(nóng)業(yè)銀行有權(quán)要求客戶(hù)提供相應(yīng)的擔(dān)保。 　?第六十六條　融資企業(yè)有下列情況之一的，農(nóng)業(yè)銀行有權(quán)停止客戶(hù)國(guó)際貿(mào)易融資授信額度的使用，并要求客戶(hù)歸還或提前歸還融資款項(xiàng)或依法處分抵押物、質(zhì)押物或要求保證人承擔(dān)連帶保證責(zé)任。 　?。ㄒ唬┤谫Y企業(yè)不能按期歸還額度項(xiàng)下的融資款項(xiàng)的； 　?。ǘ┤谫Y企業(yè)提供虛假文件資料，欺騙銀行，已經(jīng)或可能造成融資損失的； 　　（三）融資企業(yè)擅自改變?nèi)谫Y用途的； 　?。ㄋ模┤谫Y企業(yè)拒絕或阻撓銀行對(duì)融資使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查的； 　　（五）融資企業(yè)有損害農(nóng)業(yè)銀行權(quán)益的其他行為。 ?　　　　第十三章　附則 　?第六十七條　違反本辦法者，總行將依據(jù)有關(guān)規(guī)定予以處罰。 　?第六十八條　本辦法由總行（信貸管理一部）負(fù)責(zé)制定、解釋和修訂。 　?第六十九條　境外分行可結(jié)合實(shí)際，制定實(shí)施細(xì)則報(bào)總行備案后施行。 　?第七十條　本辦法自下發(fā)之日起施行。 　?附件：１．國(guó)際貿(mào)易融資授信額度申請(qǐng)書(shū)（略） 　　　　?。玻疁p免保證金開(kāi)證呈批表（略） 　　　　?。常庞米C修改呈批表（略） 　　　　?。矗M(jìn)口押匯呈批表（略） 　　　　　５．提貨擔(dān)保呈批表（略） 　　　　　６．打包放款呈批表（略） 　　　　?。罚隹谘簠R呈批表（略）