在線咨詢
律師在線
點(diǎn)擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
嚴(yán)打信用卡非法套現(xiàn) 委員建議加快銀行卡立法
各種信用卡非法套現(xiàn)活動(dòng)屢禁不止，對(duì)國家金融秩序和金融安全造成不小的威脅。各地都加大了對(duì)信用卡非法套現(xiàn)類活動(dòng)的監(jiān)督檢查力度，嚴(yán)控發(fā)卡風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格商戶管理等舉措，打擊信用卡套現(xiàn)行為。
出重拳打擊套現(xiàn)活動(dòng)
隨著“信用卡快速提現(xiàn)”、“信用卡短期貸款”……利用信用卡套取銀行資金的行為已成為一種變相融資渠道，甚至演變成高利貸的資金來源。對(duì)國家金融秩序和金融安全帶來很大的威脅，各地國都加大了對(duì)信用卡非法套現(xiàn)的打擊力度。
近期，中國人民銀行和山東省工商行政管理局近日聯(lián)合發(fā)布通知，將采取加大對(duì)非法信用卡代辦、套現(xiàn)類廣告的監(jiān)督檢查力度，嚴(yán)控發(fā)卡風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格商戶管理等舉措，打擊信用卡套現(xiàn)行為。
同時(shí)，收單機(jī)構(gòu)拓展特約商戶要嚴(yán)格履行商戶拓展實(shí)名制，切實(shí)執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查制度，核實(shí)商戶申請(qǐng)資料。要查詢商戶歷史記錄，不得拓展已套現(xiàn)商戶。收單機(jī)構(gòu)不得將個(gè)人結(jié)算賬戶設(shè)置為特約商戶單位結(jié)算賬戶，對(duì)于已經(jīng)照此設(shè)置的存量特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)于2008年底前清理完畢。
加快立法打擊非法套現(xiàn)
由于目前國內(nèi)對(duì)信用卡非法套現(xiàn)行為缺乏法律規(guī)定，信用套現(xiàn)活動(dòng)屢禁不止。為此，有政協(xié)委員在兩會(huì)上提議加快立法，加大打擊信用卡非法套現(xiàn)的力度，為信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展提供健康安全的法制環(huán)境。由于法律法規(guī)的滯后，對(duì)信用卡非法套現(xiàn)活動(dòng)，目前發(fā)卡銀行對(duì)商戶僅能采取收回銀行卡機(jī)具和終止協(xié)議的做法，對(duì)持卡人僅能采取凍結(jié)賬戶和記入黑名單的做法，不能施以更嚴(yán)厲的處罰。
公安機(jī)關(guān)或工商行政管理機(jī)關(guān)對(duì)信用卡套現(xiàn)行為也無法實(shí)施有效的打擊。正是由于對(duì)信用卡套現(xiàn)行為認(rèn)定難、處理難，懲罰和打擊有限，信用卡套現(xiàn)屢禁不止，成為困擾信用卡業(yè)務(wù)健康發(fā)展的突出問題。
政協(xié)委員建議，在工商等相關(guān)法律規(guī)定中明確禁止信用卡套現(xiàn)，制定相關(guān)懲罰措施，以威懾、打擊從事信用卡套現(xiàn)的不法商戶，使執(zhí)法部門有法可依；盡快出臺(tái)新的銀行卡管理?xiàng)l例，并增加對(duì)信用卡套現(xiàn)行為的認(rèn)定和處罰標(biāo)準(zhǔn)，明確規(guī)定商戶不得通過虛假交易套取現(xiàn)金，不得向持卡人提供套現(xiàn)服務(wù)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)處以高額罰款。
?
?
?
該內(nèi)容對(duì)我有幫助 贊一個(gè)
驗(yàn)證手機(jī)號(hào)
我已閱讀并同意《用戶服務(wù)協(xié)議》和《律霸隱私政策》
我們會(huì)嚴(yán)格保護(hù)您的隱私，請(qǐng)放心輸入
為保證隱私安全，請(qǐng)輸入手機(jī)號(hào)碼驗(yàn)證身份。驗(yàn)證后咨詢會(huì)派發(fā)給律師。
我有類似問題？馬上聯(lián)系律師
律霸用戶端下載
及時(shí)查看律師回復(fù)
掃碼APP下載
掃碼關(guān)注微信公眾號(hào)
中華人民共和國農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全法(2018修正)
2018-10-26出版管理?xiàng)l例（2011修訂）
2011-03-19全國人大常委會(huì)關(guān)于批準(zhǔn)2008年中央預(yù)算調(diào)整方案的決議
2008-06-26中華人民共和國稅收征收管理法(95修正)
1995-02-28中華人民共和國藥品管理法（２００１修訂）
2001-02-28全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于批準(zhǔn)《中華人民共和國和老撾人民民主共和國關(guān)于民事和刑事司法協(xié)助的條約》的決定
2001-04-28全國人大常委會(huì)關(guān)于批準(zhǔn)《中華人民共和國和西班牙王國關(guān)于刑事司法協(xié)助的條約》的決定
2006-04-29全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于批準(zhǔn)《中華人民共和國和烏克蘭引渡條約》的決定
1998-12-10中華人民共和國全國人民代表大會(huì)和地方各級(jí)人民代表大會(huì)選舉法
1995-02-28臺(tái)灣省出席第八屆全國人民代表大會(huì)代表協(xié)商選舉方案
1992-09-04中華人民共和國未成年人保護(hù)法（已修正）
1991-09-04中華人民共和國科學(xué)技術(shù)進(jìn)步法
1993-07-02中華人民共和國商業(yè)銀行法(1995年)
1995-09-10中華人民共和國稅收征收管理法（1992）
1992-09-04外商投資電信企業(yè)管理規(guī)定(2016修訂)
2016-02-06獸藥管理?xiàng)l例(2020修訂)
2020-03-27古生物化石保護(hù)條例(2019修正)
2019-03-02機(jī)關(guān)團(tuán)體建設(shè)樓堂館所管理?xiàng)l例
2017-10-05國務(wù)院辦公廳關(guān)于2015年部分節(jié)假日安排的通知
2014-12-16國務(wù)院辦公廳關(guān)于同意建立寧夏內(nèi)陸開放型經(jīng)濟(jì)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)部際聯(lián)席會(huì)議制度的函
1970-01-01國務(wù)院批轉(zhuǎn)發(fā)展改革委關(guān)于2013年深化經(jīng)濟(jì)體制改革重點(diǎn)工作意見的通知
2013-05-18國務(wù)院關(guān)于修改《中華人民共和國植物新品種保護(hù)條例》的決定
2013-01-31國務(wù)院關(guān)于印發(fā)循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略及近期行動(dòng)計(jì)劃的通知
2013-01-23國務(wù)院關(guān)于深化流通體制改革加快流通產(chǎn)業(yè)發(fā)展的意見
2012-08-03中華人民共和國個(gè)人所得稅法實(shí)施條例
2011-07-19國務(wù)院關(guān)于當(dāng)前發(fā)展學(xué)前教育的若干意見
2010-11-21國務(wù)院辦公廳關(guān)于成立全國打擊侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)和制售假冒偽劣商品專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的通知
2010-10-26國務(wù)院辦公廳關(guān)于成立國務(wù)院促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知
2009-12-28廣播電臺(tái)電視臺(tái)播放錄音制品支付報(bào)酬暫行辦法
2009-11-10保安服務(wù)管理?xiàng)l例
2009-10-13