????銀監會有關負責人8日介紹說,一直以來,中國對外資銀行采取的屬地監管方式只是針對單家分行實施監管,無法掌握多家機構的合并經營情況,也不能對代理行為進行有效監督,更沒有機制鼓勵監管人員分析母行經營風險。單純依靠傳統監管方式不僅無法對外資銀行形成有效監督,還導致部分監管工作重復進行。?
????他說,此次制定的《辦法》以風險監管為主線,包含了以下內容:?
????——確立審慎性持續監管方式,即對外資法人機構實施全球并表監管,對外國銀行分行實施在華機構并表監管,同時關注集團全球經營和風險狀況。這一指導思想符合巴塞爾委員會關于跨境銀行監管的有關原則,將外資法人監管方式與外國銀行分行監管方式進行區別,充分體現了兩類機構各自的經營特點。同時,提出了對外資銀行不同分支機構進行并表監管,滿足了風險監管的要求。?
????——統一監管要求、提高監管效率。《辦法》力圖通過規范工作程序、監管內容和信息要求,指導監管人員如何劃分并表監管職責、規劃并表監管工作,最大限度地利用日常監管工作成果體現并表監管意圖,并保證一致的監管效果和質量。《辦法》還通過確立主報告行匯總和溝通信息的職能,將所有涉及母行和在華營業性機構的信息報告和監管口徑統一到并表監管方式中,為監管雙方提供簡便、高效的溝通方式,有效地解決了重復監管的問題。?
????——促進監管信息的收集和共享。為實現以風險為本的審慎性持續監管目標,《辦法》在現場檢查和非現場監管信息之外,對外資銀行管理信息、母行信息和外部信息的收集提出明確要求,以促進監管人員全面、主動了解外資銀行的經營與管理,為防范風險創造良好的信息環境和外部環境。?
????這位負責人說,加入世界貿易組織后,外資銀行在華分支機構的數量不斷增加,以外國銀行分行為例,平均一家外國銀行開設了近3家分支機構,機構數最多的銀行共設立了9家分行和2家支行,新的機構申請還在不斷提交,這些客觀上要求監管當局掌握外資銀行總體經營表現和風險狀況;國際金融服務業的迅猛發展和外資銀行在華業務的快速擴張,也要求監管當局盡快完善風險監管手段,應對外資銀行經營策略一體化和業務管理集中化的發展趨勢。他表示,《辦法》頒布后,銀監會將全面推動并表監管工作,并將其納入到風險監管流程中,與日常監管互為補充。先期可能重點關注風險性較大、市場表現活躍的機構,逐步以點帶面推動這項工作。
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