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寧波
中國人民銀行
《金融信托投資機構資產(chǎn)負債比例管理暫行辦法》（銀發(fā)［１９９４］１４３號，以下簡稱《辦法》）印發(fā)執(zhí)行以來，一些省，自治區(qū)、直轄市、計劃單列城市分行（以下簡稱分行）和金融信托投資機構（以下簡稱信托機構）就《辦法》實行中遇到的問題請示總行。經(jīng)行領導同意，現(xiàn)就有關問題明確如下，望遵照執(zhí)行。
一、本著“從嚴控制新增，逐步消化老帳”的原則，決定將《辦法》第二十一條規(guī)定的自營存貸款（含租賃）比例四個月的調(diào)整期延長到１９９５年底，即對《辦法》下發(fā)前已經(jīng)超比例的，限在１９９５年底之前壓到規(guī)定的比例之內(nèi)，但在此以前，比例必須逐季降低。如比例超過上一季度的，按超比例處理。對１９９４年６月末已經(jīng)在規(guī)定比例之內(nèi)，以后又超比例的，也按超比例處理。對超比例，要對超過部分金額處以日萬分之五（含萬分之五）以下的罰款。
二、鑒于執(zhí)行投資比例中的實際情況，決定將《辦法》第二十二條規(guī)定的投資比例考核基期由１９９３年末調(diào)整為１９９４年６月末。對１９９４年６月末已經(jīng)超比例的，比例只能逐季降低，否則，按超比例處理；對１９９４年６月末已經(jīng)在規(guī)定比例之內(nèi)，以后又超比例的，按超比例處理。對超比例的，要對超過部分金額處以日萬分之一（含萬分之一）以下的罰款，并不得增加新的投資。
三、資產(chǎn)負債比例管理日常的考核，監(jiān)督和處罰工作由計劃資金部門負責。對違反《辦法》規(guī)定的，計劃資金部門有權按《辦法》規(guī)定的罰則實施處罰。各地可根據(jù)情況實行“按月考核、按季處罰”的考核、處罰辦法，即執(zhí)行罰則的時間為每季的最后一個月，其余各月只考核，不處罰。處罰的具體辦法，如處罰的程序、處罰通知的制定和下達以及罰款的繳納等，由計劃資金部門會同會計、稽核部門制定并報總行資金司備案。全國性信托機構違反《辦法》規(guī)定的，由我司實施處罰。
為了解各地執(zhí)行罰則情況，各分行每半年要將處罰情況匯總報總行計劃資金司。
四、要嚴格按《金融信托投資公司委托貸款業(yè)務規(guī)定》（銀發(fā)［１９９３］４９號）規(guī)范委托貸款業(yè)務。對違反規(guī)定的，即使委托貸款沒有超比例，也要按違反金額處以日萬分之三的罰款。對一年內(nèi)三次違反規(guī)定的，并處停辦委托業(yè)務。
五、對信托機構所設辦事處、代表處資產(chǎn)負債比例管理執(zhí)行情況，由其公司將資產(chǎn)負債表統(tǒng)一合并，公司所在地的人民銀行按合并后的報表進行考核、監(jiān)督和執(zhí)行罰則。同時，信托機構辦事處或代表處應接受所在地的人民銀行對其執(zhí)行資產(chǎn)負債比例情況所進行的監(jiān)督檢查。
六、要嚴格執(zhí)行考核月報表報送制度，對一年內(nèi)三次不按時報送報表的，要給予通報批評。報表報送時間為：分行于每月后１２日內(nèi)以信函方式報出；全國性信托機構于每月后１０日內(nèi)報達。報表格式統(tǒng)一按１６開紙大小打印，并請將１９９４年６月至１１月份各月報表按上述格式重新報一次，與１２月份報表一并上報。
七、為及時分析資產(chǎn)負債比例執(zhí)行情況，要建立定期分析報告制度。各分行、各全國性信托機構要在每季的最后一個月加報資產(chǎn)負債比例季度執(zhí)行情況分析報告，隨同當月考核報表一并報送。
八、本通知各項規(guī)定和要求（除投資比例考核基期規(guī)定外）從１９９５年１月１日起執(zhí)行。
一九九四年十二月二十一日
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