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寧波
關于恢復國有獨資商業銀行分支機構外匯業務審批工作的通知
中國人民銀行各分行、營業管理部，各國有獨資商業銀行：
為完善國有獨資商業銀行外匯業務服務功能，促進其外匯業務的穩健發展，中國人民銀行決定恢復對國有獨資商業銀行分支機構新開、增開外匯業務的審批工作。現就有關問題通知如下：
一、中國人民銀行分支機構外匯業務審批權限
根據《中華人民共和國金融監管責任制》（銀發〔1999〕140號）第十條（二）款規定，由中國人民銀行各分行、營業管理部負責審批國有獨資商業銀行分支機構新開或增開外匯業務的申請。各分行、營業管理部可根據所屬中心支行的監管能力，授權中心支行審批轄內國有獨資商業銀行分支機構新開或增開外匯業務的申請。
鑒于結售匯業務的特殊性，國有獨資商業銀行分支機構申請開辦的外匯業務中如有結售匯業務，中國人民銀行分支機構審批時，應會簽外匯管理局當地分支局，外匯管理局當地分支局有否決權。并于結售匯業務的具體審批程序，中國人民銀行分行、營業管理部應本著方便銀行的原則，與外匯管理局當地分局協商確定。
二、銀行申請新開、增開外匯業務的條件
國有獨資商業銀行分支機構申請新開或增開外匯業務，應符合以下條件：
（一）遵守國家法律、法規和金融規章，最近三年內未受到中國人民銀行、國家外匯管理局或其他有關管理機關的處罰；
（二）內部控制機制健全，具有有效的識別、監測、衡量和控制各種風險的管理制度；
（三）經營穩健，資產質量、流動性等主要資產負債指標控制在合理的范圍內；
（四）具有經中國人民銀行確認資格的外匯業務管理人員和業務人員；
（五）具有適合開展業務的場所和必要設備。
三、銀行申請新開、增開外匯業務應報送的資料
國有獨資商業銀行分支機構申請新開或增開外匯業務，應向中國人民銀行相應分支機構提交下列文件和資料（一式三份）：
（一）新開或增開外匯業務申請，至少包括以下內容：
1．申請開辦的業務品種的詳細定義；
2．業務品種的風險特征和防范措施；
3．本系統其他機構開辦此項業務的情況；
4．開辦該業務損失和收益預測；
5．開發和實施新產品的方案。
（二）中國人民銀行頒發的經營許可證正本和副本的復印件；
（三）中國人民銀行、國家外匯管理局、外部審計機構最近三年內對銀行外匯業務活動的檢查報告和處理決定；
（四）銀行最近一年的資產負債表、損益表以及銀行業務經營情況分析報告；
（五）銀行內部有效批準文件；
（六）申請開辦業務品種的規章制度和操作規程；
（七）業務品種管理和操作部門主要管理人員、從業人員配備情況；
（八）業務經營場所和設施情況簡介；
（九）中國人民銀行要求提供的其他文件和資料。
四、審批外匯業務的范圍
國有獨資商業銀行各級分支機構外匯業務的經營范圍，在中國人民銀行未頒布新的辦法之前，仍然按照國家外匯管理局《關于對各級銀行外匯業務范圍的規定》（〔98〕匯管函字第048號文附件）執行。
五、對外匯業務審批工作的要求
（一）中國人民銀行各級分支機構在審批過程中，應根據申請人的風險管理能力，嚴格審核，認真把關，杜絕一哄而上。
（二）中國人民銀行各級分支機構審批外匯業務，應及時報上一級行備案。
（三）繼續執行國家外匯管理局發布的有關外匯業務管理規定。
國家外匯管理局1997年9月發布的《銀行外匯業務管理規定》第六條、第十條、第十一條、第十三條關于外匯業務審批程序、審批條件和需要申請人報送申請材料的有關規定，因已在本通知中修改，不再適用；其他條款涉及的監管主體應由國家外匯管理局改為中國人民銀行，這些條款在中國人民銀行未頒布新的辦法之前仍然有效。國家外匯管理局在外匯業務監管職能移交之前發布的其他有關外匯業務管理的規定，在中國人民銀行未頒布新的辦法之前仍然有效。
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