（2000年11月8日　開行發[2000]491號） 總行營業部、各分行，總行各廳局、直屬單位： 　　經第61次行長辦公會議審議批準，現將《國家開發銀行外匯信貸業務管理規定》印發給你們，請認真遵照執行。 附：　　　　　 國家開發銀行外匯信貸業務管理規定 ?　　　　　　　　　　　 第一章　總則 　?第一條　為加強國家開發銀行（以下稱開發銀行）外匯信貸業務管理，規范外匯貸款程序，保證外匯信貸業務健康發展，根據國家有關政策法規及開發銀行有關規章制度，制定本規定。 　?第二條　本規定所稱外匯貸款包括外匯固定資產貸款和外匯流動資金貸款。 　　外匯固定資產貸款指用于基本建設和技術改造項目的外匯貸款。外匯固定資產貸款項目分為Ａ類項目和Ｂ類項目。Ａ類項目指國家有關部門、計劃單列集團（公司）以及跨行業、跨地區特大型企業集團推薦或申請的外匯固定資產貸款項目；Ｂ類項目指地方政府部門及地方企業推薦或申請的外匯固定資產貸款項目。 　　外匯流動資金貸款指為解決借款人在生產、流通等經營活動中的短期資金需要而發放的外匯貸款。外匯流動資金貸款分為分行（含總行營業部，下同）審批權限內貸款和總行審批貸款。 　?第三條　外匯貸款資金來源包括國際商業貸款、境外發債、出口信貸、外國政府貸款（含混合貸款）、國際金融組織貸款、國家外匯儲備、自有外匯及企業外匯存款等。 　?第四條　外匯信貸業務管理分為項目開發、項目受理、項目評審、貸款審查與審批、談判與簽約、貸款執行六個階段。 ?　　　　　　　　　 第二章　項目開發 　?第五條　綜合計劃局負責定期發布外匯貸款項目開發工作指導意見，并對外匯貸款項目開發工作進行綜合協調。 　?第六條　外匯貸款項目開發實行分級負責制。國際金融局負責Ａ類項目的開發，評審局和分行協助；分行負責Ｂ類項目及外匯流動資金貸款的開發。國際金融局負責建立全行外匯貸款項目子庫，并定期送綜合計劃局，由其納入全行貸款項目儲備庫并進行管理。 　?第七條　開發培育成熟的外匯貸款項目轉入受理階段，被淘汰的項目由開發部門負責退回。綜合計劃局負責定期公布項目開發培育信息并進行清庫。 ?　　　　　　　　　 第三章　項目受理 　?第八條　綜合計劃局負責定期發布項目受理工作指導意見。 　?第九條　外匯貸款項目受理實行分級負責制。國際金融局負責受理Ａ類項目；分行負責受理Ｂ類項目及外匯流動資金貸款。 　　對國際金融組織貸款項目，由國際金融局商評審局和評審管理局提出意向轉貸項目名單并報行領導批準后開展工作。 　?第十條　對Ａ類項目，國際金融局應在受理后１０個工作日內完成初審。對Ｂ類項目，分行應在受理后１０個工作日內完成初審，并將初審通過的項目報國際金融局，國際金融局應在５個工作日內完成初審復核。對外匯流動資金貸款，分行應在受理后５個工作日內完成初審。 　　對符合“快通道”條件的外匯貸款項目及高信用等級客戶的外匯流動資金貸款申請，受理部門應優先受理。 　?第十一條　外匯貸款初審除參照人民幣貸款初審有關內容外，還應審查是否符合國家利用外資政策及外匯擔保措施是否可行。受理部門應在初審意見中明確是否出具貸款意向承諾函。 　?第十二條　國際金融局提出外匯固定資產貸款項目初審意見，并會簽評審局和評審管理局后報主管行長，主管行長批準后由評審管理局安排評審。評審局和評審管理局應分別在５個和３個工作日內提出會簽意見。 　?第十三條　對于需要出具貸款意向承諾函的項目，由國際金融局按規定程序辦理。 　?第十四條　外匯搭橋貸款的申請由國際金融局受理。受理范圍限于開發銀行已出具外匯貸款承諾函的項目。國際金融局商資金局確定資金條件后報主管行長批準。對同一借款人的搭橋貸款金額不得超過對其承諾的境外籌資金額。 ?　　　　　　　　　　第四章　項目評審 　?第十五條　評審管理局負責向評審局下達外匯貸款項目評審通知單。評審局負責依據評審通知單對貸款項目進行評審并出具評審報告，國際金融局及有關分行參與。 　?第十六條　外匯固定資產貸款項目的評審除人民幣貸款評審有關內容外，還應包括利用外資必要性分析，外匯（轉）貸款條件（方式、種類、幣種、期限、利率、費用等）設計，外匯貸款收益測算，外匯風險（利率及匯率風險等）分析及防范措施等內容。 　　對于財政部規定的利用外國政府貸款第一、二類項目，不進行評審。 　?第十七條　外匯流動資金貸款的評審由分行負責。評審的重點為借款法人、貸款用途、貸款風險、未來現金流及擔保措施等。 　?第十八條　外匯固定資產貸款項目評審應在３５個工作日內完成，“快通道”項目評審應在１５個工作日內完成。外匯流動資金貸款評審應在１５個工作日內完成。 第五章　貸款審查與審批 第一節　貸款審查 　?第十九條　外匯固定資產貸款項目審查程序與人民幣貸款項目審查程序相同。 　?第二十條　分行審批權限內的外匯流動資金貸款由分行負責審查。總行審批外匯流動資金貸款由國際金融局商資金局提出審查意見。 第二節　貸款審批 　?第二十一條　外匯固定資產貸款項目審批程序與人民幣貸款審批程序相同。 　　對于國際金融組織貸款中的世界銀行貸款項目的審批，應在世界銀行“預評估”階段之前完成；對于亞洲開發銀行貸款項目，應在亞洲開發銀行“項目實地考察”階段之前完成。國際金融組織貸款項目周期與開發銀行評審承諾周期的銜接協調工作由評審管理局負責，國際金融局配合。 　　對于財政部規定的利用外國政府貸款第一、二類項目，由國際金融局提出審查意見并會簽評審局和評審管理局后報主管行長審批。 　?第二十二條　外匯固定資產貸款項目出具貸款承諾函時，承諾金額不得超過國家主管部門批復的利用外資規模。 　?第二十三條　對同時申請人民幣貸款和外匯貸款的項目，出具貸款承諾函時應將人民幣貸款與外匯貸款掛鉤承諾。 　?第二十四條　分行審批權限內的外匯流動資金貸款由分行負責審批并報總行國際金融局備案。總行審批外匯流動資金貸款由國際金融局報主管行長審批。 ?　　　　　　　　　　第六章　談判與簽約 　?第二十五條　外匯固定資產貸款項目的談判與簽約由國際金融局負責，分行參加。外匯流動資金貸款的談判與簽約由分行負責。外匯貸款項目必須按規定程序審批后方可正式開展談判工作，但經行領導批準的“快通道”外匯貸款項目及高信用等級客戶的外匯流動資金貸款除外。 　?第二十六條　外匯（轉）貸款的方式、種類、幣種、期限、利率和費用等按照開發銀行外匯固定資產貸款管理有關辦法及外匯流動資金貸款管理有關辦法執行。《國家開發銀行外匯固定資產貸款管理辦法》及《國家開發銀行外匯流動資金貸款管理辦法》由國際金融局另行制定。 　?第二十七條　外匯貸款項目的對內、對外談判應同步進行，外匯轉貸款合同的簽約原則上應不晚于國外貸款協議的簽約時間。 　?第二十八條　開發銀行依據國家有關政策法規按照規定的費率及標準，以貸款原幣或開發銀行同意的其他幣種向借款人收取轉貸費用。 　?第二十九條　開發銀行依據國家有關政策視項目情況采用“掛鉤”或“脫鉤”方式轉貸。“掛鉤”方式指參照國外貸款協議規定的條件對內轉貸；“脫鉤”方式指以不同于國外貸款協議規定的條件對內轉貸。 　?第三十條　外匯（轉）貸款合同（包括保證合同、抵押合同、質押合同、轉讓合同等貸款合同附件）使用外匯（轉）貸款合同框架文本。外匯固定資產（轉）貸款合同簽字之前應經法律事務局審查，外匯流動資金貸款合同簽字之前應經國際金融局和法律事務局審查。法律事務局和國際金融局應分別在５個工作日內完成合同審查工作。 ?第七章　貸款執行 第一節　貸款發放 　?第三十一條　國際金融局、資金局、清算中心及分行按照《國家開發銀行外匯信貸業務操作規程》負責外匯信貸業務的執行。 　?第三十二條　外匯（轉）貸款合同具備提款前提條件后，國際金融局、資金局、清算中心及分行應根據有關商務合同和貸款合同規定的不同支付方式（如匯款、托收、信用證、保函等），采用相應的結算程序為借款人辦理對外提／付款。 第二節　貸款回收 　?第三十三條　國外貸款協議本金、利息和費用的對外償付工作由總行負責。外匯（轉）貸款合同本金、利息和費用的回收工作按階段分工，提款期內由總行負責，分行配合；還款期內由分行負責。 　?第三十四條　分行應定期將外匯貸款本息回收計劃與執行情況報總行信貸管理局和國際金融局。 ?　　　　　　　　　第八章　貸款綜合管理 　?第三十五條　外匯貸款項目監管。分行負責轄區內外匯貸款項目的監管，國際金融局負責對分行外匯貸款項目監管進行指導、協調、檢查與監督。 　?第三十六條　被挪用外匯貸款的管理。一旦發現外匯貸款被挪用，責任部門應立即責成借款人予以糾正，同時按照外匯（轉）貸款合同的規定，從貸款被挪用之日起向借款人收取違約金，并有權要求其立即提前償還部分或全部貸款本金及相應利息和費用。 　?第三十七條　逾期外匯貸款管理。外匯貸款逾期后，責任部門應按外匯（轉）貸款合同規定的逾期利率，從貸款逾期之日起，向借款人計收逾期利息。對進入還款期的貸款，分行應在貸款逾期后及時向信貸管理局和國際金融局提交書面報告。 　?第三十八條　資產重組與債權保全管理。分行提出轄區內外匯貸款資產重組與債權保全方案，報國際金融局商有關部門確認后送資產重組與保全局審查。 　?第三十九條　外匯信貸資金管理。按照開發銀行外匯信貸資金管理有關辦法執行。《國家開發銀行外匯信貸資金管理辦法》由資金局另行制定。 　?第四十條　外匯（轉）貸款合同的變更、修改、補充、展期等按階段分工，提款期內由國際金融局負責；還款期內由分行提出方案，報國際金融局審批后實行。 　?第四十一條　外匯貸款質量分析管理。按照《國家開發銀行信貸資產質量分析評價辦法》執行。分行應定期將轄區內外匯貸款項目資產質量分類結果和數據報國際金融局，國際金融局匯總后送綜合計劃局。 　?第四十二條　外匯貸款賬務管理。按照《國家開發銀行會計核算規程》及有關細則執行。外匯貸款臺賬處理，按照《國家開發銀行外匯貸款業務操作規程》執行。 　?第四十三條　外匯貸款計劃與統計管理。按照開發銀行計劃與統計管理有關辦法及細則執行。有關辦法及細則由綜合計劃局另行制定。 　?第四十四條　外匯貸款檔案管理。按照《國家開發銀行貸款項目檔案管理暫行辦法》及有關細則執行。 ?　　　　　　　第九章　外匯貸款管理責任 　?第四十五條　外匯貸款依據審貸分離制、信貸授權制、崗位責任制原則實行全過程責任管理。 　?第四十六條　項目受理、評審、審查與審批階段： 　　（一）受理部門承擔項目受理失誤的責任； 　　（二）評審部門承擔調查失誤和評估失準的責任； 　　（三）貸款審查與審批部門承擔審查與批準失誤的責任。 　?第四十七條　外匯貸款發放、回收階段： 　　（一）國際金融局對下列事件承擔主要責任： 　　１．由其負責的國外貸款協議談判、簽約失誤而造成中方利益受損的； 　　２．外匯（轉）貸款合同談判、簽約失誤而造成開發銀行利益受損的； 　　３．因自身原因造成對外提／付款延誤或未按時對外償付其負責籌資的貸款本金、利息和費用的； 　　４．對分行指導、協調、檢查、監督失誤而造成開發銀行利益受損的； 　　５．其他應由國際金融局承擔責任的事件。 　　（二）資金局對下列事件承擔主要責任： 　　１．境外發債、非項目銀團貸款談判、簽約失誤而造成中方利益受損的； 　　２．境外發債、非項目銀團貸款協議修改、補充后未及時通知總行有關部門及分行而造成中方利益受損的； 　　３．因自身原因未按時準備外匯資金頭寸或未按時對外償付其負責籌資的貸款本金、利息和費用的； 　　４．未能及時將其負責所籌資金的利率、期限等還本付息信息通知總行有關部門及分行的； 　　５．其他應由資金局承擔責任的事件。 　　（三）清算中心對下列事件承擔主要責任： 　　１．因自身原因未及時準確地將資金收付款指令發送至國外賬戶行而造成開發銀行利益受損的； 　　２．未及時將ＳＷＩＦＴ收付款回單反饋給總行有關部門及分行而造成開發銀行利益損失或不良影響的； 　　３．其他應由清算中心承擔責任的事件。 　　（四）法律事務局對下列事件承擔主要責任： 　　１．對外匯（轉）貸款合同法律性條款審查失誤而造成開發銀行利益受損的； 　　２．其他應由法律事務局承擔責任的事件。 　　（五）分行對下列事件承擔主要責任： 　　１．未能按外匯（轉）貸款合同的規定，按時足額收回貸款本金、利息和費用的； 　　２．對項目監管不力，造成貸款被挪用，或者未能及時發現并反映貸款項目執行中出現的可能影響項目按期建成或本息回收的重大問題，或沒有及時通知總行并采取補救措施的； 　　３．對外匯貸款債權保障措施監管不力，造成開發銀行利益在非不可抗力條件下受損的； 　　４．其他應由分行承擔責任的事件。 　?第四十八條　對應承擔責任的相關部門及責任人，按照國家及開發銀行有關規定進行處理。 第十章　附則 　?第四十九條　外匯借款擔保、融資租賃等其他外匯業務參照本規定執行。 　?第五十條　本規定由國際金融局負責解釋。 　?第五十一條　本規定自公布之日起執行。此前開發銀行外匯貸款有關規定、辦法與本規定有沖突的，以本規定為準。