第一章　總則

　第一條　為了適應我行外匯業務發展的需要，加強對建設銀行分支機構開辦外匯業務的管理，規范審批程序，防范風險，保證全行外匯業務的健康發展，根據國家外匯管理局有關規定并結合我行的實際情況，特制定本辦法。

　第二條　準備開辦（包括自營和代辦）外匯業務的建設銀行地市級分行和經濟特別發達地區的縣支行（以下簡稱分支行）應逐級向上申報，總、分行根據業務發展的需要綜合考核，按照規模經營和講求經濟效益的原則布點。

　第三條　外匯業務具有高投入、高風險、高技術、高收益等特點，建設銀行總、分行對分支行開辦外匯業務的申請應按照從嚴管理、從嚴控制和擇利而趨重的原則進行審批。

　　　　　　　　　 第二章　機構申報程序與審批權限

　第四條　分支行開辦外匯業務，申報程序和審批權限如下：
　　（一）申辦行應在認真組織準備和充分調查研究的基礎上，擬出開辦外匯業務的《可行性研究報告》，并向其上級行提交申請開辦外匯業務的報告（并附《可行性研究報告》）。經上級行核實后，逐級報至省級分行（含計劃單列市分行，下同）。
　　（二）省級分行必須對其下屬分支行開辦外匯業務的申請進行認真審查，審查其開辦外匯業務的條件是否具備、文件資料是否齊全等。省級分行審查合格后，向總行提交申請報告一式兩份（并附申辦行的《可行性研究報告》）。申請報告必須就《可行性研究報告》中的論證分析作出審查意見，并明確該所屬分支行開辦外匯業務后，省級分行準備采取的管理方式和控制手段等。
　　（三）總行在收到省級分行上報的申請報告及申辦行的《可行性研究報告》后，對申辦行開辦外匯業務所具備的條件和省級分行的管理控制能力進行審查，并作必要考核，符合條件者予以批準。

　第五條　分支行申請自營外匯業務以及申請代理外匯存款、外匯貸款、外匯匯款三項（含三項）以上外匯業務的，應由省級分行正式行文報經總行批準。
　　分支行為其上級行代理外匯存款、基層網點辦理外幣儲蓄存款，由省級分行的審查批準。

　　　　　　　　第三章　《可行性研究報告》的主要內容

　第六條　分支行申請開辦外匯業務的《可行性研究報告》，必須就開辦外匯業務的外部經濟金融市場環境、經營管理條件、經濟效益等作出實事求是的分析論證。

　第七條　《可行性研究報告》的內容主要包括以下方面：
　　（一）市場分析及預測
　　（１）分析當地對外經濟貿易及利用外資的狀況，并提交近三年的有關主要數據（附表一）；
　　（２）說明與申辦行有業務關系的利用外資項目及三資企業情況；
　　（３）分析預測當地外向型經濟發展及利用外資情況的前景；
　　（４）對當地其他各家銀行近三年開辦外匯業務的經營情況分析說明，并提交有關數據（附表二）。
　　（二）經營方式及目標
　　（１）外匯業務的管理體制：包括是否設立專門的國際業務部、財務上是內部核算還是非內部核算等；
　　（２）國際業務部門經營業務范圍（包括擬開辦的外匯業務范圍及是否兼營人民幣有關業務等）；
　　（３）分析預測開辦外匯業務后三年內外匯業務經營業績并進行投入產出分析，測算出三年內的綜合財務目標（附表三）。
　　（三）營運資金、經費、人員、設備等準備情況
　　（１）自營外匯業務所需外匯現匯營運資金的籌措情況；
　　（２）開辦外匯業務必需經費的落實情況；
　　（３）外匯業務人員的配備情況（附表四）；
　　（４）必要的辦公設備及辦公場所的準備情況；
　　（四）建章健制、防范風險措施情況
　　說明在開辦外匯業務的準備期間，建章健制、制定業務操作規程等管理工作的進展情況；說明對總行和各有關管理部門的各項外匯業務規章制度和操作規程的學習、落實情況；說明防范風險管理措施的制定情況。
　　（五）對申辦行人民幣業務經營管理情況進行分析和說明（附表五）。
　　（六）總行或省級分行要求的其他有關事項。

　第八條　已為上級行代理外匯業務的分支行，在擬定自營外匯業務的《可行性研究報告》時，應在上述要求的內容基礎上，詳細說明代理外匯業務期間的經營情況。

　　　　　　　　　　　　 第四章　驗收與開業

　第九條　申請開辦外匯業務的分支行，在得到總行的正式批復后，可據此向當地外匯管理部門辦理報批手續；得到批準后，可根據其時間安排，進行開業籌備及向國家外匯管理局申請領取《經營外匯業務許可證》。

　第十條　分支行取得《經營外匯業務許可證》并經籌備基本確定開業時間后，應提前三個月報告總行，以便總行（或授權省級分行）對其籌備共工作進行最后驗收和對從業人員進行專業考試（驗收標準及考試辦法由總行另行規定），驗收和考試合格后方可正式對外營業。

　　　　　　　　 第五章　外匯業務的增辦、停辦和中止

　第十一條　已獲準開辦外匯業務的分支行，因業務發展而需擴大外匯業務經營范圍的，應提交申請報告，并逐級報至總行審批。申請報告中應詳細說明已開辦外匯業務范圍的經營情況，并分析預測擬增辦的外匯業務的經營前景。

　第十二條　建設銀行分支行由代辦轉為自營外匯業務必須符合以下條件：
　　（一）外匯存款余額超過５００萬美元或占當地市場份額超過３０％。
　　（二）年國際結算業務量超過１５００萬美元或占當地市場份額超過３０％。
　　（三）實收外匯現匯營運資金數額符合國家外匯管理部門的有關規定。

　第十三條　根據已開辦外匯業務分支行的經營管理狀況及經營業績，總行可責令經營效益不好或管理混亂的分支行停辦某項外匯業務或停業整頓，經整頓后仍然沒有改善的分支行，總行可視情況報告國家外匯管理局撤銷其《經營外匯業務許可證》，并中止經辦外匯業務。

　　　　　　　　　　　　　　第六章　附則

　第十四條　本辦法由中國人民建設銀行總行國際業務部負責解釋。

　第十五條　本辦法經建設銀行１９９５年９月２２日第八次行務會通過并自１９９５年１０月１日起施行。

附表：一　　　　　　　　 當地外匯業務市場狀況表

申辦行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬美元
┌─────────────┬──────┬──────┬──────┐
│　　　　　　　　　　　　　│１９　　年末│１９　　年末│１９　　年末│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外商投資合同金額　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外商投資實際金額　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│三資企業數量（家）　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│進出口貿易總額　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│非貿易收支總額　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外匯存款余額　　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外幣儲蓄余額　　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外匯貸款余額　　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│結匯年累計額　　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
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附表：二　　　　　　 當地其他銀行開辦外匯業務情況表

申辦行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬美元
┌──────────────────┬───┬───┬───┬───┐
│　　　　　　金融機構名稱　　　　　　│中行　│工行　│農行　│交行　│
├──────────────────┼───┼───┼───┼───┤
│經營性質（未辦、代理、自營）　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├────┬─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│外匯存款│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│上年末余額　　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├─┬──┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│其│外幣│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　│　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　│　　│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　│　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│中│儲蓄│上年末余額　　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├─┴──┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│外匯存款│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│上年末余額　　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├────┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│１９　　年當年累計金額　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│國際結算│１９　　年當年累計金額　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│上年累計金額　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├────┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│１９　　年累計金額　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│結售匯　│１９　　年累計金額　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│上年累計金額　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├────┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│１９　　年度數額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│外匯利潤│１９　　年度數額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│上年度數額　　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
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附表：三　　　　　　　　 外匯業務經營狀況預測表

申報行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬美元
┌────────┬─────────────┬───────────┐
│　　　　　　　　│代理外匯業務期間經營情況　│自營外匯業務后經營業績│
│　　項　　目　　│　　　　　　　　　　　　　│預測　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　├──────┬──────┼───┬───┬───┤
│　　　　　　　　│１９　　年末│　上年末　　│當年　│第二年│第三年│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│外匯營運資金　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│外匯存款余額　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├──┬─────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│其中│外幣儲蓄　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├──┴─────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│外匯貸款余額　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│國際結算年累計　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│結售匯年累計　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│外匯利潤　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│人民幣存款余額　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│人民幣貸款余額　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│人民幣利潤　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│綜合利潤（萬元）│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
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附表：四　　　　　　　　　外匯業務人員準備情況表

申辦行：
┌───┬───┬──┬──┬────┬────┬────┬─────┐
│姓　名│崗　位│性別│年齡│文化程度│懂何種外│畢業學校│主要工作或│
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│語及水平│及專業　│培訓經歷　│
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│　　　│經理　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
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│　　　│副經理│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
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│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
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│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
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│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
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│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
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│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
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│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
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│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
└───┴───┴──┴──┴────┴────┴────┴─────┘

附表：五　　　　　 申辦行人民幣業務經營業績主要狀況表

申辦行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
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