附：一　中國工商銀行外匯業務征信調查與咨詢服務暫行辦法

　　附：二　中國工商銀行買入外幣票據暫行辦法

各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行：

　　現將《中國工商銀行外匯業務征信調查與咨詢服務暫行辦法》、《中國工商銀行買入外幣票據暫行辦法》和《中國工商銀行外幣票據托收暫行辦法》，一并下發你們，各行可依據這些辦法制定實施細則，并報總行備案。在實施中遇有新情況新問題，請隨時報告總行。

　　附：一　

中國工商銀行外匯業務征信調查與咨詢服務暫行辦法

　　為搞好征信調查、咨詢服務工作，促進利用外資，加快四化建設，特制定本辦法。

　　一、征信調查、咨詢服務的對象

　　（一）凡國內企業單位因開展業務需對其業務對象的資信情況進行調查了解，或需了解有關業務的經營管理，有關市場的動態，有關國家的財政、金融制度，經濟政策和法規，有關對外經濟合作，國內經濟聯合等方面的情況，均可委托我行已開辦外匯業務的機構辦理。

　　（二）國外客戶委托我行代其辦理的有關征信調查與咨詢服務。

　　二、征信調查、咨詢服務的種類

　　（一）資信調查。

　　（二）商情咨詢。

　　（三）投資咨詢。

　　（四）金融咨詢。

　　（五）經濟可行性咨詢。

　　（六）介紹客戶。

　　三、征信調查、咨詢服務的內容

　　各行對征信調查、咨詢服務的內容應進行認真調查，收集整理，綜合分析。向客戶提供的咨詢要情況真實、內容全面、建議合理、并具有經濟價值。

　　（一）有關公司、企業的經濟性質、經營范圍、經營作風、生產規模、技術水平、產品質量、信譽狀況、財務收支、損益狀況、支付能力等情況，其負責人的經營能力；有關公司的成立日期、大股東名冊，法定（注冊）資本和實收資本。

　　（二）國內外市場情況、商品價格以及貿易政策、做法。

　　（三）與投資項目相關的市場狀況和預測、投資機會分析、初步可行性研究、可行性評估等，為投資者提供可供選擇的投資方案和模式；草擬、修訂有關投資的合同、協議、公司章程等文件；為外商介紹我國關于中外合資企業、外商獨資企業或其他合作經營項目的財務、稅收、金融等方面的政策、法律和規定等。

　　（四）分析和預測國外某種貨幣、利率及金價的變化趨勢；國家有關的外匯政策、法令和規定；提供可選擇的外資利用方式及貨幣種類、信用方式、結算方式和利率水平等。

　　（五）某個建設項目或某項經營活動的全面、系統的調查、計算、比較、評估。如測定建設周期和投產時間；估算投資金額和回收期限；分析產品成本和利潤；論證經濟效益等，從而在財務、經濟上探討其合理性和可行性。進行分析，既要考慮單個項目、單個企業的微觀經濟效益，又要考慮項目在整個行業、地區乃至國民經濟全局中的宏觀經濟效益。

　　（六）我行作為業務介紹人，為國內、外客戶開展經濟合作或商品交易“穿針引線”，“搭橋鋪路”，通過聯絡介紹，溝通雙方意圖，協助業務商談，促進達成協議。既可以受理國外客戶的委托，在國內尋找合適的合資經營、補償貿易、來料加工、來件裝配等經濟合作對象；也可以受理我國各進出口公司、工廠、企業等單位的委托，在國外或國內其他地區、行業，物色資信較好、經營能力較強的客戶，擴大經濟聯合或貿易往來。

　　四、征信調查、咨詢服務的申請

　　委托單位委托我行辦理征信調查、咨詢服務時，要填具委托書，說明調查要求，交待調查對象的種類、要求及具體內容等。

　　五、征信調查、咨詢服務的轉托與終結

　　（一）接受委托單位的委托書后，應及時通過函、電將需辦理的征信調查、咨詢服務的要求通知代辦方，俟接到代辦方復函、電表示承辦時，此項業務方始成立。

　　（二）根據代辦方征信調查了解的情況，經過整理、分析后，應及時轉告委托單位。通常只轉告可以公開的數字和情況，應當注意保密，以免引起不應有的問題發生。

　　六、征信調查、咨詢服務的收費

　　辦理征信調查、咨詢服務，應視調查了解的性質、復雜程度、工作量大小，按規定收取費用。如委托代辦方調查、咨詢需支付外匯費用，應事先向委托人說明，經其同意后辦理，并收取外匯費用。凡代理行來函、來電要求咨詢客戶資信的，原則上不收費。

　　七、其他

　　（一）本辦法由中國工商銀行總行制定，解釋和修改亦同。

　　（二）各省、自治區、直轄市分行可依據本辦法制定實施細則，報總行備案。

　　附：二　

中國工商銀行買入外幣票據暫行辦法

　　為了做好買入外幣票據業務，為僑胞、僑屬、港澳臺同胞、外籍華人服務，便利國外人士來華旅游訪問，特制定本辦法。

　　一、買入外幣票據的條件

　　（一）外幣票據必須是國家外匯管理局已公布外匯牌價的可自由兌換的外匯。

　　（二）簽票銀行必須與中國工商銀行有代理行關系，以便鑒別與核對印鑒。

　　（三）原則上持票人必須在中國工商銀行開有外幣帳戶，以便行使追索權。

　　（四）付款銀行必須設在票據所屬貨幣的國家境內，可立即將款項轉入中國工商銀行帳戶的。

　　二、買入外幣票據的范圍

　　（一）匯票（BILL　OF　EXCHANGE）。限即期的銀行匯票（DEMAND　DRAFT），包括銀行限額匯票（即國際限額匯票INTERNATIONAL　MONEY　ORDER），但匯票的收款人或經過背書轉讓的持有人應具有銀行認可的資信，其他匯票不買入。

　　（二）支票。限保付支票（CERTIFIED　CHEQUE）和銀行支票（CASHIER‘S　CHEQUE或BANKER’S　CH－EQUE）。私人支票（PERSONAL　CHEQUE）因缺乏保障，一般不辦理買入。遇特殊情況，確需照顧的，對具有銀行認可的保函擔保的私人支票（包括企業），可以買入。

　　（三）本票（PROMISSORT　NOTE）。限銀行本票，其他本票不買入。

　　（四）旅行支票（TRAVELLER‘S　CHEQUE）。限中國工商銀行已有票樣可資鑒別的。

　　（五）光票信用證（CLEAN　CREDIT）項下的收據（或匯票）。限國外代理行簽發，以中國工商銀行為付款行的。

　　三、買入外幣票據的處理

　　（一）持票人（受益人）申請辦理買入外幣票據，應填寫申請書，提供與票據收款人一致的身份證件，并在票據上背書。

　　（二）認真審查票據的簽發日期和有無過期。境外銀行簽發的各種匯票，如無特別注明的，一般有效期為一年。

　　（三）認真核對出票行的印鑒是否相符，核對收款人的證件和背書與票據抬頭人是否相符，核對票據貨幣名稱、金額大、小寫是否相符。對國際限額匯票還要核對票據金額是否超過匯票正面注明的最高限額。

　　（四）銀行對所有買入外幣票據業務的回單均須加蓋“有追索權”（WITH RECOURSE）字樣的戳記。

　　（五）買入外幣票據款項須存入受益人在中國工商銀行開立的外幣帳戶，然后再取款。如受益人未開立外幣帳戶，必須詳細記錄收款人姓名、證件號碼及住址等。

　　（六）銀行受理買入外幣票據，按規定收取貼息和手續費。

　　（七）買入外幣票據是銀行的一種墊付資金業務，應盡快將買入的票據委托代理行收取款項。具體手續參照外幣票據托收辦法辦理。

　　四、其他

　　（一）本辦法由中國工商銀行總行制定，解釋和修改亦同。

　　（二）各省、自治區、直轄市分行可依據本辦法制定實施細則，報總行備案。

　　附：三　

中國工商銀行外幣票據托收暫行辦法

　　為了做好外幣票據托收業務，加強金融服務，增加外匯收入，特制定本辦法。

　　一、辦理外幣票據托收的對象

　　凡長期居住國內或短期來華，持有攜入或寄入的外幣票據者，均可委托中國工商銀行辦理托收。

　　二、辦理外幣票據托收的范圍

　　（一）凡不能以買入外幣票據處理的各種外幣票據；

　　（二）未列入“外鈔收兌牌價表”的各種外鈔，或雖列入收兌牌價表但無法鑒別真偽或殘損破舊，不能立即收兌的現鈔；

　　（三）境外有市價的外幣有價證券的出售或收取息金；

　　（四）收取在境外銀行的存款本息。

　　三、外幣票據托收的處理

　　（一）受理。當客戶要求銀行辦理票據托收時，首先審核其票據內容是否完善，背書與票據收款人（或被背書人）是否一致。然后由客戶填制托收申請書一式二聯，經銀行檢查無誤后，編托收順序號，并將申請書第一聯蓋銀行業務章交客戶作為臨時收據。

　　（二）登記。將托收申請書，按托收順序號登記在托收登記簿上，以備查考。

　　（三）影印。為了便于查證，須將托收的票據進行影印后存檔保管。

　　（四）繕制。根據各種票據的付款行、幣別等不同情況，確定托收索匯路線，繕制托收委托書。

　　為了保障托收票款的安全，應根據不同的代收銀行分別加蓋一般劃線章或特別劃線章。

　　（五）寄送。將繕制的托收委托書（第一聯）及所屬票據裝訂在一起，經復核無誤由有權簽字人簽字后，寄代收銀行。

　　（六）歸卡。托收委托書與客戶填寫的申請書一并按貨幣或順序號排列存檔保管。

　　經辦人員對已寄出的托收委托書留底卡應定期檢查，如超過估計郵程和銀行工作時間尚未接到貸記報單時，應向代收行查詢，以免發生意外。

　　（七）付款。收到國外貸記通知，按通知中我行的托收順序號，將原卡抽出，核對無誤后辦理付款。原卡按幣種和解付日期分別存檔保管、備查。如需支付現匯時，應及時通知收款人。

　　客戶領取時，必須憑托收收據，原留印鑒及本人身份證件。如委托他人代領，代領人還必須出示本人身份證件。辦理托收時如預留印鑒者，不能委托他人代領。

　　四、現鈔托收的處理和注意事項

　　（一）客戶持不可自由兌換的外國貨幣現鈔要求銀行辦理托收，銀行可以為其寄往在香港的代理行出售，其手續如同外幣票據托收，待代理行將出售款項匯來后，再為其收帳或付款。

　　但在受理時，要注意該貨幣現鈔在香港出售有無困難。對預計出售有困難的外幣現鈔原則上不予辦理。如必須辦理，應向客戶說明：此類現鈔寄香港出售，按當地行售價結付；如無法出售退回時，銀行照收手續費。

　　五、其他

　　（一）本辦法由中國工商銀行總行制定，解釋和修改亦同。

　　（二）各省、自治區、直轄市分行可根據本辦法制定實施細則，報總行備案。