（１９９８年１月２２日　農(nóng)銀發(fā)〔１９９８〕１４號(hào)） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行，各直屬院校： 　　經(jīng)全國分行行長會(huì)議審議通過，現(xiàn)將《中國農(nóng)業(yè)銀行基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人辦事規(guī)則（試行）》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到問題要及時(shí)向總行報(bào)告。 　　此件轉(zhuǎn)發(fā)至基層營業(yè)機(jī)構(gòu)。 附：　　 中國農(nóng)業(yè)銀行基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人辦事規(guī)則（試行） 第一章　總則 　　第一條　為規(guī)范基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的經(jīng)營管理行為，防范多事風(fēng)險(xiǎn)和各類案件，根據(jù)中國人民銀行《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于加強(qiáng)對(duì)營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人監(jiān)督管理的意見》等有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)則。 　　第二條　基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人系指支行轄屬的辦事（分理）處、營業(yè)所（部）或相當(dāng)于這一級(jí)營業(yè)機(jī)構(gòu)的主任、副主任、內(nèi)勤（坐班）主任及相當(dāng)于本級(jí)職務(wù)的員工。 　　第三條　基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的配備原則上一正一副，業(yè)務(wù)量大的可適當(dāng)增加副職職數(shù)。正職負(fù)責(zé)全面工作，副職應(yīng)按照各自的分工履行職責(zé)，對(duì)正職負(fù)責(zé)。正職不在時(shí)，應(yīng)指派一名副職代行其職權(quán)。 　　第四條　本規(guī)則作為年度干部考核與任期責(zé)任稽核的一項(xiàng)重要內(nèi)容，基層營業(yè)單位負(fù)責(zé)人年度末要向上級(jí)行提交包括執(zhí)行本規(guī)則內(nèi)容的述職報(bào)告。 第二章　基本職責(zé) 　　第五條　主要負(fù)責(zé)人基本職責(zé)： 　　（一）貫徹執(zhí)行國家金融方針政策法律法規(guī)和上級(jí)行的制度規(guī)定，組織本單位業(yè)務(wù)經(jīng)營，完成或超額完成上級(jí)行下達(dá)的年度經(jīng)營目標(biāo)。 　　（二）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，建立健全內(nèi)部控制機(jī)制，對(duì)各崗位執(zhí)行規(guī)章制度情況民政部定期或不定期地檢查，及時(shí)解決存在的問題和隱患，防止各類案件發(fā)生，對(duì)“三防一保”負(fù)全責(zé)。 　　（三）加強(qiáng)員工的思想政治教育，對(duì)所屬員工有一定的獎(jiǎng)勵(lì)處罰權(quán)，可研究制定員工獎(jiǎng)金發(fā)放的再分配方案，可在本單位內(nèi)部進(jìn)行人員崗位調(diào)整，對(duì)員工的使用、調(diào)出和行政處理可向上一級(jí)提出建議。 　　（四）堅(jiān)持原則，有權(quán)抵制上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)強(qiáng)令的違規(guī)經(jīng)營行為，有權(quán)向上級(jí)行反映情況。 　　（五）支行賦予的其他職責(zé)。 　　第六條　內(nèi)勤主任基本職責(zé)： 　　（一）臨柜坐班，督導(dǎo)日常性的會(huì)計(jì)、出納工作，及時(shí)糾正和制止各種違規(guī)操作行為。對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)或造成事故的責(zé)任人，有權(quán)建議取消其上崗資格。 　　（二）定期檢查現(xiàn)金、重要空白憑證與有價(jià)單證管理情況，并負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)、出納有關(guān)交接事項(xiàng)的監(jiān)交。 　　（三）負(fù)責(zé)錯(cuò)賬沖正的審查、審批，特別要注意檢查聯(lián)行往來、系統(tǒng)內(nèi)往來、同業(yè)往來科目款項(xiàng)核算的準(zhǔn)確性、真實(shí)性，要逐筆審批暫收、暫付等過渡性科目列支的款項(xiàng)。 　　（四）堅(jiān)持原則，有權(quán)抵制上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、本單位主要負(fù)責(zé)人的違規(guī)操作行為，并有權(quán)向上級(jí)行或有關(guān)部門報(bào)告。 　　（五）支行賦予的其他職責(zé)。 第三章　辦事原則 　　第七條　基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)遵循以下辦事原則： 　　（一）堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營。要嚴(yán)格遵守《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國會(huì)計(jì)法》等法律法規(guī)和銀行各項(xiàng)規(guī)章制度，不準(zhǔn)違法違規(guī)經(jīng)營，不得弄虛作假，堅(jiān)決維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行的合法權(quán)益和鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章的“三鐵”信譽(yù)。 　　（二）堅(jiān)持民主集中制。主要負(fù)責(zé)人在處理業(yè)務(wù)經(jīng)營、崗位調(diào)配、員工獎(jiǎng)懲等重大問題時(shí)，要充分發(fā)揚(yáng)民主，認(rèn)真聽取副職和全體員工的意見，在集體研究討論的基礎(chǔ)上決策。對(duì)負(fù)責(zé)人違法違規(guī)違紀(jì)行為，員工有責(zé)任向上級(jí)行反映。 　　（三）堅(jiān)持例會(huì)制度。基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人議事主要采取辦公會(huì)議形式。辦公會(huì)議由主要負(fù)責(zé)人主持召開，副職、內(nèi)外勤主管或柜（組）長參加，組成人員不得少于三人，原則上每周不少于一次。會(huì)議必須有文字記錄，由會(huì)議主持人簽字后存檔。 　　（四）堅(jiān)持請(qǐng)示報(bào)告制度。對(duì)超越職權(quán)和難以把握的問題在決策前，必須向上級(jí)行請(qǐng)示。 第四章　辦事程序 　　第八條　經(jīng)營決策程序。基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)本單位需要議定的事項(xiàng)，應(yīng)通過辦公會(huì)議進(jìn)行決策。 　　（一）凡提交辦公會(huì)議審議的事項(xiàng)，主要負(fù)責(zé)人應(yīng)提前通知有關(guān)人員做好準(zhǔn)備；主要負(fù)責(zé)人也可根據(jù)上級(jí)行的指示、要求，臨時(shí)決定召開辦公會(huì)議；各崗位負(fù)責(zé)人需要提交辦公會(huì)議研究的事項(xiàng)，應(yīng)事先向分管負(fù)責(zé)人提出建議，經(jīng)分管負(fù)責(zé)人同意，報(bào)主要負(fù)責(zé)人審定。 　　（二）凡需議定的重大事項(xiàng)，應(yīng)事先指定有關(guān)人員進(jìn)行調(diào)查論證，提出具體方案。 　　（三）會(huì)議主持人應(yīng)根據(jù)會(huì)議主題，在集體討論的基礎(chǔ)上做出決定。如意見分歧或因情況不明，一時(shí)難以決策時(shí)，主持人有權(quán)提出休會(huì)，經(jīng)有關(guān)人員調(diào)查核實(shí)后繼續(xù)復(fù)議，對(duì)難以統(tǒng)一認(rèn)識(shí)的問題，報(bào)上級(jí)行決定。 　　（四）主要負(fù)責(zé)人對(duì)有關(guān)事項(xiàng)做出決策后，應(yīng)將具體工作任務(wù)分解到人，明確職責(zé)，提出要求，副職要協(xié)助負(fù)責(zé)人對(duì)承辦人員履行職責(zé)的情況進(jìn)行指導(dǎo)、督促和檢查。 　　（五）在決策的執(zhí)行過程中，如發(fā)現(xiàn)決策有偏差或不完善時(shí)，執(zhí)行人應(yīng)及時(shí)向主要負(fù)責(zé)人反映，重新研究，做出決策。 　　（六）決策執(zhí)行終了，主要負(fù)責(zé)人要認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷提高決策水平。 　　第九條　業(yè)務(wù)操作程序。基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要嚴(yán)格按照責(zé)權(quán)分明、相互制約、規(guī)章健全、運(yùn)作有序的業(yè)務(wù)操作程序辦事，既不得超越上級(jí)授予的權(quán)限辦事，也不得超過下級(jí)辦理不應(yīng)由自己直接辦理的具體業(yè)務(wù)。特別不得有以下行為： 　　（一）不準(zhǔn)直接保管與使用業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證、密押。如有特殊需要，則根據(jù)有關(guān)規(guī)定分管分用。 　　（二）不準(zhǔn)示意所屬員工將重要空白憑證和有價(jià)單證事先蓋好印章以備自己使用。 　　（三）不準(zhǔn)違反審貸分離原則逆程序指令下屬或自行發(fā)放貸款。 第五章　處理 　　第十條　基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人具有下列行為之一的，應(yīng)予處理： 　　（一）凡不認(rèn)真執(zhí)行本規(guī)則進(jìn)行決策的，給予通報(bào)批評(píng)或行政警告處分，扣罰１～３個(gè)月崗位責(zé)任津貼和獎(jiǎng)金。 　　（二）凡對(duì)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)指令不抵制而辦理違規(guī)業(yè)務(wù)的，要追究連帶責(zé)任。情節(jié)較輕的，給予通報(bào)批評(píng)，扣罰１～３個(gè)月崗位責(zé)任津貼和獎(jiǎng)金；情節(jié)較嚴(yán)重的，免職下崗，期間只計(jì)發(fā)當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低生活費(fèi)。 　　（三）凡無視規(guī)章制度、有令不行、有禁不止，擅作主張進(jìn)行決策的，免職下崗，期間只計(jì)發(fā)當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低生活費(fèi)。 　　（四）凡指使、暗示、縱容和包庇轄屬員工從事違規(guī)經(jīng)營活動(dòng)的，視問題性質(zhì)、情節(jié)輕重及造成風(fēng)險(xiǎn)程度，給予撤職直至除名的處分。 　　（五）凡超越職權(quán)集體研究做出違規(guī)經(jīng)營決策的，主要負(fù)責(zé)人予以撤職或除名，副職免職下崗，期間只計(jì)發(fā)當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低生活費(fèi)。 　　第十一條　基層營業(yè)機(jī)構(gòu)員工要嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，自覺執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)本單位負(fù)責(zé)人提出的違反規(guī)定辦理業(yè)務(wù)的要求要堅(jiān)決抵制。抵制不了的，要及時(shí)向上級(jí)行報(bào)告。不抵制、不報(bào)告的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，在追究單位負(fù)責(zé)人責(zé)任的同時(shí)，一并追究有關(guān)經(jīng)辦人員的連帶責(zé)任。對(duì)抵制錯(cuò)誤行為者進(jìn)行打擊報(bào)告的，從重懲處。 第六章　附則 　　第十二條　本規(guī)則由中國農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)制定并解釋和修訂。各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行可根據(jù)本規(guī)則制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行備案。 　　第十三條　本規(guī)則自下發(fā)之日起執(zhí)行。