第一章　總則

　　第二章　票據(jù)回購(gòu)的授權(quán)管理

　　第三章　票據(jù)回購(gòu)的金額、期限和利率

　　第四章　票據(jù)回購(gòu)的條件、審批與資金調(diào)撥

　　第五章　票據(jù)回購(gòu)資金的計(jì)息和收回

　　第六章　票據(jù)回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制與防范

　　第七章　附則

　　第一章　總則

　　第一條　為適應(yīng)票據(jù)市場(chǎng)發(fā)展的需要，拓寬資金運(yùn)用渠道，解決基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)因系統(tǒng)內(nèi)利率限制票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展問(wèn)題和辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)后出現(xiàn)的臨時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難，增強(qiáng)我行在票據(jù)市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)能力，搶占低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，特制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱商業(yè)匯票回購(gòu)（以下簡(jiǎn)稱票據(jù)回購(gòu)）系指票據(jù)回購(gòu)行將未到期的已貼現(xiàn)或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票（以下簡(jiǎn)稱票據(jù)）以回購(gòu)方式向總行進(jìn)行融資的行為。

　　商業(yè)匯票包括銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。

　　辦理票據(jù)回購(gòu)，票據(jù)不作背書(shū)，票據(jù)權(quán)利人仍為貼現(xiàn)或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)銀行。

　　第三條　票據(jù)回購(gòu)行（以下簡(jiǎn)稱回購(gòu)行）系指適用于本辦法以回購(gòu)方式向總行申請(qǐng)回購(gòu)資金的分行和直屬分行。總行對(duì)辦理銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票的票據(jù)回購(gòu)行進(jìn)行授權(quán)管理。

　　第四條　票據(jù)回購(gòu)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)信用、批量打包、核定額度、專款專用的原則。

　　誠(chéng)實(shí)信用是指用于票據(jù)回購(gòu)的匯票以真實(shí)合法的商品交易為基礎(chǔ)，匯票的簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則。

　　批量打包是指票據(jù)回購(gòu)行將數(shù)張匯票打包形成一定數(shù)額后向總行申請(qǐng)票據(jù)回購(gòu)資金。

　　核定額度是指總行按照辦理票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)的條件，對(duì)回購(gòu)行核定回購(gòu)融資的最高額度，在限額內(nèi)周轉(zhuǎn)使用。

　　專款專用是指回購(gòu)行取得的回購(gòu)資金要保證專款專用，不得挪用，并保證票據(jù)到期后或取得再貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)資金后，回購(gòu)資金及時(shí)歸還總行。

　　第五條　本辦法適應(yīng)用于經(jīng)總行批準(zhǔn)辦理票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)的省、自治區(qū)、直轄市分行和直屬分行。

　　第二章　票據(jù)回購(gòu)的授權(quán)管理

　　第六條　總行根據(jù)系統(tǒng)內(nèi)票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r和資金需求，由資金部門提出意見(jiàn)上報(bào)主管行長(zhǎng)后確定全行票據(jù)回購(gòu)資金總額度。

　　第七條　總行依據(jù)分行貼現(xiàn)貸款存量和增量情況，確定辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)的分行和授權(quán)額度。

　　第八條　凡貼現(xiàn)貸款余額在2億元以上的一級(jí)分行皆可向總行申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票回購(gòu)業(yè)務(wù)。經(jīng)總行審查批準(zhǔn)后開(kāi)辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)。超過(guò)總行批準(zhǔn)回購(gòu)融資最高額度的票據(jù)，總行不予回購(gòu)。

　　第九條　總行對(duì)商業(yè)承兌匯票回購(gòu)業(yè)務(wù)單獨(dú)授權(quán)。未經(jīng)單獨(dú)授權(quán)的，總行不予受理。符合下列條件之—的，經(jīng)批準(zhǔn)可向總行申請(qǐng)辦理商業(yè)承兌匯票回購(gòu)業(yè)務(wù)：

　　（一）已經(jīng)總行信貸部門授權(quán)辦理商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的分行（包括所授二級(jí)分行及以下?tīng)I(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)）；

　　（二）已經(jīng)總行或人民銀行授權(quán)可以開(kāi)具商業(yè)承兌匯票的企業(yè)所在地分行；

　　（三）通過(guò)回購(gòu)方式接收其他商業(yè)銀行已辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的商業(yè)承兌匯票的分行。

　　第三章　票據(jù)回購(gòu)的金額、期限和利率

　　第十條　票據(jù)回購(gòu)一次打包金額最低起點(diǎn)為2000萬(wàn)元，單筆匯票金額超過(guò)2000萬(wàn)元（含2000萬(wàn)元）的票據(jù)，可向總行申請(qǐng)辦理單筆票據(jù)回購(gòu)，回購(gòu)資金以十萬(wàn)元為單位。

　　第十一條　票據(jù)回購(gòu)的期限根據(jù)用于回購(gòu)的打包票據(jù)到期日結(jié)構(gòu)來(lái)確定，分為二月期、三月期、四月期、五月期四種期限。回購(gòu)申請(qǐng)批準(zhǔn)日至票據(jù)到期日一個(gè)月以上至兩個(gè)半月的票據(jù)定為二月期；回購(gòu)申請(qǐng)批準(zhǔn)日至票據(jù)到期日兩個(gè)半月以上至三個(gè)半月的票據(jù)為三月期；回購(gòu)申請(qǐng)批準(zhǔn)日至匯票到期日三個(gè)半月以上至四個(gè)半月的票據(jù)為四月期；四個(gè)半月以上至六個(gè)月的票據(jù)為五月期。

　　第十二條　票據(jù)回購(gòu)資金按照期限不同分為二月期、三月期、四月期和五月期四種不同的利率檔次，實(shí)行浮動(dòng)利率，前三種利率檔次按批準(zhǔn)日前一周全國(guó)同業(yè)拆借市場(chǎng)同期限加平均利率執(zhí)行，五月期的利率檔次在四月期利率基礎(chǔ)上由總行上浮確定。

　　第四章　票據(jù)回購(gòu)的條件、審批與資金調(diào)撥

　　第十三條　辦理票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)的條件：

　　（一）回購(gòu)票據(jù)余額保持在總行核定的最高額度內(nèi)；

　　（二）回購(gòu)票據(jù)余額不超過(guò)分行本旬全轄票據(jù)貼現(xiàn)余額；

　　（三）回購(gòu)申請(qǐng)批準(zhǔn)日至用于回購(gòu)的票據(jù)到期日超過(guò)—個(gè)月的；

　　（四）用于回購(gòu)單筆票據(jù)金額在20萬(wàn)元以上的。

　　第十四條　總行對(duì)以下票據(jù)優(yōu)先辦理回購(gòu)業(yè)務(wù)：

　　（一）在我行直接辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的票據(jù)；

　　（二）貼現(xiàn)利率高的票據(jù)；

　　（三）在我行開(kāi)立基本賬戶企業(yè)的票據(jù)；

　　（四）回購(gòu)行轄內(nèi)企業(yè)的票據(jù)；

　　（五）其它商業(yè)銀行以回購(gòu)方式轉(zhuǎn)入我行的商業(yè)承兌匯票。

　　第十五條　回購(gòu)行申請(qǐng)辦理票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)，需向總行提交下列材料，并對(duì)提交材料的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)。

　　（一）《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行商業(yè)匯票回購(gòu)申請(qǐng)審批表》（附件一）和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行商業(yè)匯票回購(gòu)申請(qǐng)清單》（附件二）；

　　（二）單筆金額在2000萬(wàn)元（含2000萬(wàn)元）以上的票據(jù)，填制《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額商業(yè)匯票回購(gòu)申請(qǐng)審批表》（附件三）。

　　第十六條　總行資金部門對(duì)經(jīng)審查符合票據(jù)回購(gòu)條件的匯票，核定票據(jù)回購(gòu)額度，并在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行審批，超越審批權(quán)限上報(bào)主管行長(zhǎng)。

　　第十七條　總行資金部門對(duì)審批后的票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)按照期限、利率和金額填制《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行資金調(diào)撥通知書(shū)》，將其中一聯(lián)交總行資金清算中心，總行資金清算中心據(jù)此及時(shí)通過(guò)人民銀行或系統(tǒng)內(nèi)中心匯兌系統(tǒng)辦理資金劃撥手續(xù)，完成票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理，并對(duì)票據(jù)回購(gòu)資金實(shí)行專戶管理。有關(guān)手續(xù)按中國(guó)人民銀行《支付結(jié)算辦法》有關(guān)規(guī)定辦理。

　　第十八條　總行資金部門確定專人審批票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)，建立票據(jù)回購(gòu)資金調(diào)撥臺(tái)賬，同時(shí)將有權(quán)審批人員名單抄送總行資金清算中心。未經(jīng)有權(quán)審批人員簽章，總行資金清算中心不予辦理票據(jù)回購(gòu)資金調(diào)撥業(yè)務(wù)。

　　第五章　票據(jù)回購(gòu)資金的計(jì)息和收回

　　第十九條　票據(jù)回購(gòu)資金按照總行調(diào)撥之日起息，采取利隨本清的方式進(jìn)行結(jié)息。

　　第二十條　回購(gòu)行在票據(jù)回購(gòu)資金到期日營(yíng)業(yè)終了前將回購(gòu)資金全額歸還，遇到法定節(jié)假日須在節(jié)假日前一天歸還，到期未還款的，總行資金清算中心將其轉(zhuǎn)入逾期借款賬戶，按照逾期借款的利率計(jì)收罰息。

　　第六章　票據(jù)回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制與防范

　　第二十一條　回購(gòu)行要按照內(nèi)部控制的原則，建立相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)與規(guī)章制度，制定標(biāo)準(zhǔn)化的操作規(guī)程，做到票據(jù)貼現(xiàn)原始資料和匯票的保管與回購(gòu)業(yè)務(wù)的審批、賬務(wù)處理的崗位分離，保證票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)流程順暢。

　　第二十二條　回購(gòu)行要對(duì)匯票的真實(shí)性負(fù)責(zé)，并對(duì)匯票可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)損失負(fù)責(zé)。回購(gòu)行在辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照人民銀行和總行辦理貼現(xiàn)的有關(guān)管理規(guī)定，嚴(yán)格審查票據(jù)的真實(shí)性和是否有商品貿(mào)易背景等。

　　第二十三條　加強(qiáng)對(duì)票據(jù)貼現(xiàn)和票據(jù)回購(gòu)資料和臺(tái)賬的管理，回購(gòu)行要分別建立票據(jù)貼現(xiàn)和票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)檔案，專人分別保管票據(jù)貼現(xiàn)資料、匯票和票據(jù)回購(gòu)臺(tái)賬，掌握回購(gòu)資金的到期和歸還，隨時(shí)接受總行的檢查監(jiān)督和稽核。

　　回購(gòu)行必須保存好以下資料，留檔備查。

　　（一）匯票正反面復(fù)印件；

　　（二）貼現(xiàn)憑證復(fù)印件；

　　（三）匯票查詢查復(fù)書(shū)復(fù)印件；

　　（四）增值稅發(fā)票復(fù)印件；

　　（五）購(gòu)銷合同復(fù)印件；

　　（六）與回購(gòu)業(yè)務(wù)相關(guān)的其他資料。

　　第二十四條　建立定期或不定期檢查和信息反饋制度。總行將對(duì)已辦理票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)的票據(jù)貼現(xiàn)手續(xù)、資料，進(jìn)行定期或不定期的檢查。建立暢通的信息渠道，及時(shí)掌握和發(fā)布票據(jù)市場(chǎng)信息，關(guān)注回購(gòu)行的資金使用情況。

　　第二十五條　回購(gòu)行在票據(jù)回購(gòu)期間發(fā)現(xiàn)票據(jù)不符合回購(gòu)條件時(shí)，要及時(shí)主動(dòng)終止票據(jù)回購(gòu)，歸還總行回購(gòu)資金。

　　第二十六條　回購(gòu)行必須充分運(yùn)用總行回購(gòu)資金拓展業(yè)務(wù)。如果出現(xiàn)連續(xù)六個(gè)月不能用滿總行授權(quán)票據(jù)回購(gòu)額度的情況，總行將酌情減少其票據(jù)回購(gòu)額度，嚴(yán)重的取消其辦理票據(jù)回購(gòu)的資格。

　　第二十七條　票據(jù)回購(gòu)期間，回購(gòu)行有下列情形之一的，總行將立即收回回購(gòu)資金，按回購(gòu)金額的兩倍利息予以罰款，之后三個(gè)月暫停對(duì)其辦理票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)，并給予通報(bào)批評(píng)。

　　（一）以虛假票據(jù)或已辦理過(guò)再貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的票據(jù)復(fù)印件申請(qǐng)票據(jù)回購(gòu)，惡意套取總行資金的；

　　（二）提供票據(jù)查詢查復(fù)虛假證明或查復(fù)內(nèi)容不完整的；

　　（三）檢查發(fā)現(xiàn)同一段時(shí)間內(nèi)貼現(xiàn)票據(jù)金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于回購(gòu)資金數(shù)額的；

　　（四）向人行辦理再貼現(xiàn)后，未按期歸還總行回購(gòu)資金的。

　　第二十八條　對(duì)在辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)玩忽職守，造成信貸資金損失的，按信貸管理有關(guān)規(guī)定處理。

　　第七章　附則

　　第二十九條　本辦法由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)制定，修改、解釋。

　　第三十條　本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施，總行《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀行承兌匯票回購(gòu)業(yè)務(wù)試行辦法》（農(nóng)銀函[2001]321號(hào)）同時(shí)廢止。

　　附件一：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行商業(yè)匯票回購(gòu)申請(qǐng)審批表（略）

　　附件二：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行商業(yè)匯票回申請(qǐng)清單（略）

　　附件三：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額商業(yè)匯票回購(gòu)申請(qǐng)審批表（略）