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中國人民銀行關于進一步加強和改進現金管理有關問題的通知

來源: 律霸小編整理 · 2021-01-07 · 8981人看過
中國人民銀行各分行、營業管理部,各國有獨資商業銀行、股份制商業銀行:
  1997年以來,為了強化和改進現金管理,中國人民銀行采取有力措施,出臺了一系列加強現金管理的政策規定,對于防止和打擊利用現金從事違法犯罪活動起到了很好的作用。但近兩年來,隨著市場經濟體制改革的不斷深入,在現金管理方面又出現了一些新情況、新問題,特別是違規大額提取現金、可疑現金交易問題日益突出,在一定程度上影響到金融運行安全,加大了金融風險,已成為當前現金管理中的突出問題。為一進一步加強和改進現金管理,現將有關要求通知如下:

 一、提高認識,轉變現金管理的重點。長期以來,我國現金管理的重點一直是合理控制現金投放,防止因現金過量投放引起短期物價上漲,但隨著市場經濟體制改革的不斷深化、結算工具的創新和結算手段的多元化,現金與通貨膨脹的相關性已大大降低。而利用現金進行違法犯罪的現象日益突出,并在全國引發一些惡性經濟案件。當前現金管理的重點,除繼續堅持合理控制現金投放外,更重要的是應當由以控制現金投放為主,逐步轉向以防范和打擊利用現金結算從事違法犯罪活動、防范和化解現金結算風險為主。

 二、認真執行大額現金管理的有關規定。1997年,中國人民銀行相繼頒布了《關于大額現金支付管理的通知》和《大額現金支付登記備案規定》。實踐證明,上述規定是切實可行的。對于保護國家、集體和個人的利益,有效防范大額現金結算風險,打擊經濟犯罪,起到了積極作用。但是,目前有些開戶銀行放松了大額現金管理,導致違規支取大額現金增多。現重申,各開戶銀行必須認真執行大額現金管理的有關規定,人民銀行各分支行要認真履行現金監管職責。

 三、加大對“代幣券”的查處力度。“代幣券”是一種變相貨幣,是指由單位或個人印制、發售的具有一定面額、一定使用期限、可在一定范圍內代替人民幣在市場上流通使用的票券(包括卡)。人民銀行各分支行要嚴格執行《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》和《現金管理暫行條例》的有關規定,加大查處力度。任何單位和個人不得印制、發售代幣票券,代替人民幣在市場上流通。各商業銀行不得為開戶單位辦理具有儲蓄性質的代幣券(卡)等。

 四、人民銀行各分行、營業管理部和各商業銀行要在近期組織一次現金管理工作的檢查。檢查的重點是違規提取大額現金和可疑現金交易等問題。其組織方式及檢查范圍由人民銀行各分行、營業管理部和各商業銀行自行確定。對于檢查中發現的問題要及時處理,重大問題要及時上報。檢查報告務于5月底前書面報告中國人民銀行。
  請人民銀行各分行、營業管理部將此通知轉發轄內各城市商業銀行、城鄉信用社。

                              中國人民銀行
                           二00一年四月十日


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